Bain-Studie zum Finanzsektor

Nur jede dritte Großbank ist auf die verschärfte Regulierung strategisch vorbereitet (FOTO) - Seite 2

angelsächsischen Konkurrenz spricht Bände (Abb. 1).

Drei strategische Handlungsfelder für Banken

"Die deutschen Banken müssen handeln", mahnt Dr. Jan-Alexander
Huber, Bain-Partner und Co-Autor der Studie. "Die neuen Regeln sind
eine Chance, ihr Geschäft zu fokussieren und Komplexität zu
reduzieren." Drei Themen stehen im Mittelpunkt:

- Verringerung der Risiken und nachhaltige Ertragskraft: Dies
lässt sich durch den Ausstieg aus besonders risikobehafteten,
kapitalintensiven Geschäftsfeldern ebenso erreichen wie durch
eine optimierte Kapitalallokation und die Konzentration auf
profitable Geschäftsfelder mit stabilem Cashflow.

- Stärkung der Kapitalbasis: Kapitalerhöhungen, stärkere Rücklagen
sowie die Ausgabe von bail-in-fähigen Instrumenten wie
CoCo-Bonds versetzen Banken in die Lage, die Forderung der
Regulierer nach höheren Kapitalpuffern zu erfüllen.

- Beschleunigte Umsetzung und Akzeptanz der neuen Vorschriften:
Euro-Banken sind unter Zeitdruck, denn ab diesem Jahr greifen
sowohl der einheitliche Abwicklungsmechanismus (SRM) als auch
die neuen Bestimmungen zum aufsichtsrechtlichen Überprüfungs-
und Bewertungsprozess (SREP). Dabei prüft die EZB quartalsweise
die Banken detailliert und umfassend - auch auf die
Tragfähigkeit ihres Geschäftsmodells.

"Selbst unter der neuen Regulierung können Banken erfolgreich
sein", betont Bain-Partner Huber. "Halten sie jedoch zu lange an
tradierten Geschäftsmodellen fest, laufen sie Gefahr, den Anschluss
im globalen Wettbewerb zu verlieren. Die Zukunft gehört fokussierten
Banken mit transparenter Struktur. Auch in Deutschland!"

Bain & Company

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