Timburgs Langfristdepot - Start 2012 (Seite 1914)

[vidar]

Antwort auf Beitrag Nr.: 60.712.652 von codiman am 01.06.19 11:31:34

Die US-Börsen sind nach wie vor ziemlich teuer und der USD ist
aus der Sicht eines Euro-Anlegers auch kein Schnäppchen.

[codiman]

Jetzt kühlen Kopf bewahren

nun gibt es schöne Einkaufskurse .


...den technologielastigen Nasdaq 100 ging es um 1,62 Prozent auf 7127,96 Punkte nach unten.

Trump will den südlichen Nachbarn mit Strafzöllen auf alle Warenimporte dazu zwingen, die illegale Migration in das Land in die Vereinigten Staaten zu stoppen. Vom 10. Juni an würden Zölle in Höhe von fünf Prozent auf sämtliche Einfuhren aus Mexiko erhoben, hieß es.

Auch der US-Handelskrieg mit China geht in eine neue Runde, denn als Vergeltung auf bereits verhängte Strafzölle Washingtons treten an diesem Freitag neue Abgaben der Chinesen in Kraft. Und nicht nur das: Das Reich der Mitte hat nun Kreisen zufolge auch die Pläne zur Exportbeschränkung seltener Erden in die USA fertig

Es zeichnet sich immer mehr ab, dass die USA und China sich in einem Wirtschaftskrieg verwickeln. Europa hat dem nichts entgegen zu setzten. Europa ist wehrlos - Deutschland vernichtet sich Dank vieler Gutmenschen selbst.
Ich werde sukzessive den Schwerpunkt weiter in die USA verlagern.
3M noch nicht gekauft, jetzt mit einer 2020 iger DR von fast 4%.
Risikopositionen jetzt auf Maxpain. (Teva) . Werden in der Depotübersicht Sonntag aber schonungslos gezeigt (Befinde mich ja noch auf Mallorca *g*).

Dividendenstrategie aktuell aus meiner Sicht
die richtige Strategie in den nächsten 3-5 Jahren. Aufgrund von Dividendenzuflüsse gute Steuerungsmöglichkeiten.
Werde weiterhin die Dividendenrendite zugunsten DR + Qualität (=Dividendenfähigkeit) verschieben.
Bedeutet alle Neuinvestitionen gehen ab jetzt in diese Kanäle.

VG codiman

[freddy1989]

Antwort auf Beitrag Nr.: 60.710.177 von Kleingeld-83 am 31.05.19 20:30:25

Der ETF ist sehr interessant finde ich

Ich mag ETF viel mehr muss ich zugeben weil ich das Risiko so einfach breiter streue

Was haltet ihr von diesem ETF?

HSBC MSCI Indonesia UCITS ETF USD

[Low-Risk-Strategie]

Nachtrag: vllt das wichtigste vergessen...

Ziel: so schnell wie möglich 2.000€ netto Dividenden pro Monat erreichen; danach mit jährlichem Wachstum von 7% -> das habe ich für mich als Unabhängigkeit definiert (mietfrei).

[Low-Risk-Strategie]

@Kleingeld-83 und @DieGmbh

das soll auch nur einen Denkanstoß ("denn die streben echt die Weltherrschaft") sein, welche Unternehmen sich langfristig wahrscheinlich gut entwickeln könnten. Über die Zeit musst du mind. fair kaufen...

Ich habe vor längerem mal meine Vorgehensweise festgehalten

Low Risk Strategie

1. Investitionsstock und Sparrate bestimmen

a) Gesamtkapital abzügl. kurzfristiger Liquider Reserve (seperates Konto) = Investitionsstock

b) Einkommen zzgl. Dividenden abzügl. Ausgaben = Sparrate
Die Sparrate lässt sich mittelfristig durch drei Möglichkeiten erhöhen: 1. Steigerung der Einnahmen durch Jobwechsel oder Nebenjob 2. Reduktion der Aussgaben durch Verzicht oder Optimierung (Verträge Anbieterwechsel) 3. Beibehaltung des Lebensstandards und keine Anpassung ans das Gehalt über eine gewisse Zeit.

2. Assetklasse (Sachwerte kein Geldwerte)

a) Aktien sind langfristig die schwankungsärmste sowie renditeträchtigste Anlage, damit neben Cash (Reserve) die beiden Hauptbestandteile der Geldanlage.
Bei einer langfristen Aktien-Strategie sollte man sich folgende Grafiken immer vor Augen halten:
Grundsätzlich entwickeln sich Aktienkurse langfristig stets wie die Gewinnentwicklung der Unternehmen. Diese historischen 9% speisen sich durch Inflation, Innovation und Bevölkerungswachstum.
http://static.boerse.de/images/Infografiken/aktien/Aktien-Zy…
http://www.boerse.de/indizes/gewinnentwicklung-dax/grafik
b) Möglich ist zudem ein Eigenheim das wirtschaftlich teilautark ist. Einnahmen aus einer Mietwohnung höchstens um den persönlichen Grenzsteuersatz von 25% zu erreichen (damit aktuell rund 15.000€ Vorsteuergewinn).
http://www.steuerlinks.de/steuertabelle-grundtabelle.html

3. Investieren

a) Diversifikation
Das unsystematische Risiko lässt sich durch den Kauf von 30 Einzelaktien eleminieren.
http://www.finanzmonitor.com/wp-content/uploads/2010/07/Dive…
Diversifaktion macht jedoch nur Sinn, wenn der Erwartungswert der Unternehmen (Qualität) identisch ist.

b) Step-by-Step Einstieg
Da es nicht möglich ist den perfekten Einstiegspunkt vorauszusagen, ist das Kapital in Tranchen - über wenige Jahre - zu verteilen.
Beispiel: jedes Jahr 50% des vorhandenen Kapitals oder 5 Jahre je 20%

c) Marktumfeld
Neue Investitionen nur bei positivem Marktumfeld nach Zinsstrukturkurve und LEI-Index.
https://www.conference-board.org/data/bcicountry.cfm?cid=1
https://fred.stlouisfed.org/series/T10Y2Y

4. Auswahl der Aktien

Investition nur in Unternehmen die unten genannte Kriterien alle erfüllen, diese entwickeln sich langfristiger besser als der Gesamtmarkt.

a) Gewinnerbranche
Investitionen in die Branchen Nahrungsmittel & Getränke, Gesundheit & Demographie, Haushalts & Basiskonsum, Infrastruktur & Digitalisierung
http://www.focus.de/finanzen/boerse/defensivstrategie-fliege…
http://www.focus.de/finanzen/boerse/megatrends-die-masse-mac…
http://www.focus.de/finanzen/news/mars-coca-cola-unilever-ne…
http://www.focus.de/finanzen/boerse/anlagestrategie-defensiv…
http://www.focus.de/finanzen/boerse/dax-ergaenzung-duerftig-…
http://www.focus.de/finanzen/boerse/kursgewinne-nutzen-so-si…
http://www.focus.de/finanzen/boerse/anlagestrategie-ruhe-st…

b) Marktführer
Das Unternehmen sollte zu der Marktführergruppe gehören - the winner takes it all

c) Abonnentenmodell
Unternehmen mit einem starken Geschäftsmodell und einer starken Marke - Du musst es immer wieder kaufen/nutzen!
http://www.millwardbrown.com/brandz/top-global-brands/2017

d) Dividenden-Aristokraten
Aktien die mindestens 10 Jahre ihre Dividende nicht gesenkt haben mit akzeptabler Ausschüttungsquote (deutlich unter 100%) - Cashflow!
https://www.streetauthority.com/sites/default/files/ckeditor…

c) Währungsraum und Größe
Sitz der global aufgestellten Blue-Chip Unternehmen (ab rund 1 mrd Marktkapitalisierung) in Ländern mit Rechtssicherheit sowie möglichst Quellensteuer vermeiden (USA, GB, GER, NL, JP).
http://www.bzst.de/DE/Steuern_International/Auslaendische_Qu…

d) Rendite / Risikobetrachtung
positives Renditedreieck
Cashflow Margen-, Cashflow- sowie Gewinnentwicklung, bestenfalls noch Umsatz

e) Rating
mindestens investment grade

f) Demographie / Bevölkerungsentwicklung
Das Unternehmen muss ein Demographiegewinner sein

g) Familienunternehmen
Das Unternehmen ist bestenfalls ein Gründergeführtes Familienunternehmen

5. Over-Time-Management

a) Moneymanagement
Aktives Moneymanagement mit Sparrate zzgl. Dividenden betreiben
Ist das Marktumfeld negativ, wird die Cashreserve erhöht oder Aktien in Sondersituationen erworben

b) Research
Regelmäßiges überprüfen der Bestandsunternehmen und neuer Depotkandidaten

6. Staatliche Zuschüsse

Konsequentes Nutzen, nach vorigem Durchrechnen, von staatlichen Zuschüssen bspw. Vermögenswirksame Leistungen, ggf. Riester, Pflegestufen, Betriebsrenten


@investival: mein Buch ist nahezu fertig, bin immernoch am kürzen...

[DieGmbH]

Antwort auf Beitrag Nr.: 60.704.126 von Low-Risk-Strategie am 31.05.19 10:02:55

Zitat von Low-Risk-Strategie: Mein defensives Grundgerüst für ein Depotstart würde so aussehen:
(ich denke, Großteil ist Thread konform, wenn auch b2c lastig)



Ich wünsche unserer Reisgruppe schöne Impressionen und fruchtbare Diskussionen

Wunderschön. Eine sehr schöne Zusammenstellung. Gefällt mir supergut.
Ich würde noch V(isa) dazunehmen, denn die streben echt die Weltherrschaft an.
https://de.marketscreener.com/VISA-2277468/news/Visa-ubernim…
Zitat:" „Die Übernahme von Earthport entfesselt die Macht von Visa, indem wir ‚über die Karte hinausgehen‘ und unseren Kunden ermöglichen, Zahlungen über Bankkonten auf der ganzen Welt zu tätigen.“

Auf die Achenseeaktie 2019 bin ich auch gespannt.

Invest only in the best
DieGmbH

[Kleingeld-83]

Antwort auf Beitrag Nr.: 60.704.126 von Low-Risk-Strategie am 31.05.19 10:02:55

Hallo LRS,
als Anfänger freut es mich, dass ich mittlerweile 5 von deinen Werten im Depot habe. Allerdings sind alle Aktien sehr begehrt und dementsprechend teuer. Spielt das auf lange Sicht eine Rolle, deiner Meinung nach? Oder würdest du "jederzeit" nachkaufen?

Trennung:
Ich weiß, dass ETFs für die Masse der Leser hier eher uninteressant sind, nichtsdestotrotz möchte ich euch folgenden ETF vorstellen:

VanEck Vectors Morningstar US Wide Moat UCITS ETF

https://www.fondsweb.com/de/IE00BQQP9H09
Eigentlich habe ich nach interessanten Einzelwerten gesucht, aber wie das so ist kommt man von Einem zum Anderen, zum Anderen, zum Anderen.
Im Vergleich zum Vanguard FTSE All World schlägt er sich besser, ist aber relativ teuer.
Hat jemand eine Meinung dazu? Als Beimischung sicherlich eine interessante Möglichkeit.

Schönen Abend Euch allen!

[linkshaender]

NTNX / Nutanix

enttäuscht erneut mit den Zahlen und Guidance:

https://seekingalpha.com/news/3468040-nutanix-minus-16_8-per…

Was nun? Dazu müsste man wohl den Earnings Call lesen.

[linkshaender]

Morgenbriefing

mit Schauermärchen:

Als erstes unser "Freund" aus Amerika:
https://www.godmode-trader.de/analyse/der-mexikanische-peso-…
Wann sind wir dran?

Bayer mit neuer Klage zu Monsanto (neues Thema):
https://www.spiegel.de/wirtschaft/unternehmen/monsanto-los-a…

Auch Wirecard mal wieder in der Schusslinie:
https://de.reuters.com/article/mrkte-wirecard-idDEFWN23703L

Aber geniest die Tage in Pertisau, das Wetter soll gut werden.

Grüße
Linkshänder

[Low-Risk-Strategie]

Antwort auf Beitrag Nr.: 60.662.430 von investival am 26.05.19 09:57:00

Grundgerüst

Zitat von investival: [...]

---

Zitat von Bauers: Guten Morgen Freddy,

"Dividendentitel werde ich mir ein paar kaufen allerdings nur um mir die Rendite Entwicklung zu verfolgen und wenn ich dann kurz vor der Rente stehe in 30 Jahren oder so werde ich sehen können was am meisten abwirft und am beständigsten ist...."

Naja, nur wegen dem Vergleich würde ich dann keine Titel ins Depot holen.
Mit etwas Aufwand bekommt man das auch über die Charts mit und ohne Ausschütung raus

"Leider befürchte ich das mir die ETF Strategie keinen Spass machen wird auf die dauer klar kann man Renditen machen aber ohne Cashflow kein Fun. "

Da hast du doch schon selbst eine Antwort für. Kaufe niemals das, mitdem du dich nicht wohl fühlst!
Also wenn man da von Beginn an kein bock auf diese Strategie hat, bezweifle ich, dass man diese dann auch durchzieht.
Besonders in stürmischen Zeiten (ohne Cashflow) kann man schnell das Handtuch schmeißen.

Mein Vorschlag: So wie einige Mitstreiter hier (ich auch), einfach ein Grundgerüst mit defensiven Divi. Arist. aufbauen und dann Stück für Stück in kurstreibendere Aktien zu investieren.
Dort kannst du dann auch aktiv verwalten und steuern (nicht dass die befürchtete Langeweile aufkommt).

Mein defensives Grundgerüst für ein Depotstart würde so aussehen:
(ich denke, Großteil ist Thread konform, wenn auch b2c lastig)



Ich wünsche unserer Reisgruppe schöne Impressionen und fruchtbare Diskussionen