Bank of Ireland Group, alter Wein in neuen Schläuchen (Seite 13)

[matjung]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.251.296 von centrinox am 03.08.23 02:34:34

Zitat von centrinox: Welche Banken hast du denn in Portugal im Fokus?

Novo Banco
IPO in der Pipeline
https://www.reuters.com/article/novo-banco-ipo-idUKS8N31Y0BK
https://www.novobanco.pt/content/dam/novobancopublicsites/do…

Millenium BCP
https://ind.millenniumbcp.pt/en/Particulares/Investimentos/P…
https://live.euronext.com/en/product/equities/PTBCP0AM0015-X…
https://ind.millenniumbcp.pt/en/Institucional/investidores/D…
Die Bank war sehr profitabel - leidet unter der Anzahl Aktien.
Spekulation Reverse Split (wie bei BOI oder AIB)
M&A ongoing
Meine These: Irland hat es vorgemacht, mit Verzug folgen Griechenland + Portugal beim "normalisieren"

Alle drei Länder leben vom Tourismus, Engländern (kaufen die Immobilien).
In Bezug auf Waldbrände werden sich Griechenland und Portugal noch was einfallen lassen müssen.
Genügend Grünen Strom + Gezeiten Strom wird es in GR/PT auch geben
Do your own research.

[centrinox]

Welche Banken hast du denn in Portugal im Fokus?

[matjung]

Inzwischen kamen von allen drei Iren die Zahlen.
Einschätzung:
Top AIB, BOI
Flop TSB
Blick in die Glaskugel
Q3 - alle drei konsolidieren wieder
Q4/Q1 - weiterer Anstieg um 30 bis 50% nach oben je nach Entwicklung der Makroökonomik
Negativfaktoren
Aufwand für Risikovorsorge steigt
Kunden wollen mehr Guthabenszins und niedrigere Bankgebühren
Momentum bei Aktien ist wegen anderer Asset Klassen (Anleihen) rückläufig
2023 dürfte für AIB/BOI ein Rekordjahr werden - danach fallen die Gewinne wieder
TSB wird in 2024 zeigen müssen, dass es die Nr. 3 ist - oder sich nach einem starken Partner umschauen
In anderen EU Ländern wie Griechenland oder Portugal gibt es auch attraktive Bankaktien

[matjung]

https://www.breakingnews.ie/business/davy-investors-say-bank…

[centrinox]

Barclays cuts Bank of Ireland price target to 14.20 (14.70) EUR - 'overweight'

[matjung]

https://www.reuters.com/business/finance/bank-ireland-raises…
As a result, it currently expects annual ordinary dividends to rise to 33% of statutory profit, compared with 25% last year, and Chief Executive Myles O'Grady said the performance supported plans for another share buyback.

Schon wieder habe ich den Eindruck, dass die Bank geizig sein will. Nur 33%.
Es wird Zeit, dass die US Investoren Zwischendividenden einfordern!

[matjung]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.235.177 von centrinox am 31.07.23 17:01:14

Von meinen 5 europäischen Banken, haben mich schon 4 positiv überrascht.
Von den Griechen Piraeus und Eurobank kamen heute auch gute Zahlen.
Charttechnisch sieht Griechenland etwas besser aus als Irland.
In Bezug auf Dividende dürfte in 2024 in Irland mehr zu holen sein.

[centrinox]

alles klar, Danke 😂 Bin wieder dabei

[matjung]

Halbjahresgewinn 74 Cents pro Aktie - ROTE 18,5% NIM 2,96%

https://investorrelations.bankofireland.com/app/uploads/BOI-…
Von den BOI Zahlen bin ich auch begeistert.
Der Halbjahresgewinn wurde mehr als verdoppelt.
Mit einer Net Interest Marge von 2,96% ist man knapp an der 3% Marke gescheitert.
--> die Kursziele von Berenberg mit 13 Euro+ sind realistisch.

Meine kleine Restposition werde ich halten.
Am Mittwoch kommen die Zahlen bei TSB.
Die Analysten werden dann noch ein paar Tage brauchen, um das Zahlenmaterial vergleichbar zu machen.

Wann fangen die Instutionellen an zu kaufen?
Sobald fast alle Banken berichtet haben, und wenn die Fondsmanager aus dem Urlaub zurück sind.

[matjung]

Halbjahreszahlen am 31. Juli

Vom Wettbewerber AIB kamen heute Zahlen die begeisterten:
31 Cents Halbjahresgewinn pro Aktie (bei einem Kurs von 4 Euro)!
Der Gewinn im Halbjahr wurde fast verdoppelt.
Falls BOI das nachmacht: Strong Buy
https://aib.ie/content/dam/frontdoor/investorrelations/docs/…

Am Montag sind wir schlauer.