einfaches Zerti-Depot für den lfr. Anleger - 500 Beiträge pro Seite

[MaxStirner]

Ich will ein einfach nachvollziehbares, international diversifiziertes Depot bei einem deutschen Broker konstruieren, dass fast keine Arbeit machen und steuereffizient sein soll und ausserdem für mindestens 1 Jahr Bestand haben kann (bis die Neuregelung der Besteuerung von Kursgewinnen wirksam wird).

Das einfachste Instrument hierzu sind wohl Indexzertifikate. Ich halte folgende Struktur für sinnvoll:

%Anteil Markt/Underlying ISIN/WKN Zertifikat

30 Euro-Stoxx 667579 CIBA DJ ES-50 O.E.
20 DAX 394008 DRB DAX 7/19
20 Japan 667585 CIBA Nikkei 225 O.E.
5 China H-shares 685964 ABN H-sh O.E.
10 Osteuropa AT0000340500 RCB CECE O.E.
5 Gold 687480 ABN ^HUI Gold Bugs
5 ÖL 687482 ABN ^XOI Amex Oil Index
95 Summe Anlagen

5 Kasse

Leider sind einige der Zertifikate bezogen auf Kurs-Indizes, also entgeht mir die Dividendenrendite. Statt H-shares könnte ich mir auch Korea, Taiwan oder einen anderen Emerging Market vorstellen.

1. Was haltet Ihr von der Asset-Allocation, die natürlich auch sehr subjektiv ist und z.B. ganz auf Amerika verzichtet und mit 50% Europa/DAX einen deutlichen "Home-Bias" hat ?

2. Gibt es Zertifikate, die man den ausgewählten vorziehen sollte um also z.B. vom Goldpreisanstieg oder von der Kursentwicklung in Japan zu profitieren? (Um steuerfreie Kursgewinne zu erzielen, möchte ich Garantiezertifikate und ähnlich strukturierte Produkte meiden.)

[Datteljongleur]

[posting]19.010.135 von MaxStirner am 27.11.05 17:32:09[/posting]http://www.indexchange.com/default.asp?page=http%3A//www.ind…

[otd]

wollte ich auch sagen: für die zertifikaten ohne dividenten kann/soll man etf´s nimmen...

otd

[MaxStirner]

[posting]ETF´s[/posting]ETFs halte ich generell für eine gute Alternative zu Indexzertifikaten. Sie haben aber nach der aktuellen Steuergesetzgebung den Nachteil, dass steuerpflichtige Ausschüttungen anfallen. Als Vorteil sehe ich, dass Sie nicht ein Emittententenrisiko wie Zertifikate haben. Die Auswahl bei Indexchange ist ja noch sehr begrenzt (nur DAX und ES 50 meiner Asset-Allocation lassen sich abdecken).
Mit einem Brokerdepot im Ausland hat man bei den iShares erheblich mehr Auswahl. http://www.ishares.com/fund_info/index.jhtml

[otd]

Wenn ein zertifikat kein oder wenig dividente hat sind steuerpflichtige Ausschüttungen noch immer besser...

[Datteljongleur]

[posting]19.044.168 von otd am 28.11.05 10:10:56[/posting]Stimmt!!!!

[otd]

Cece lasst sich abdecken (hat keine dividente so weit ich weiss) durch Stoxx EU enlarged...

[MaxStirner]

Zu meiner Überraschung musste ich feststellen, dass die Citibank Orders für ETFs nicht annimmt. Ich habe gehört dass auch andere Banken diese Konkurrenz für ihren Fondsvertrieb boykottieren. Schade, da closed-end funds und ETFs im Ausland zu meinen bevorzugten Anlagen gehören. Da bleibt nur zu einer Direktbank zu gehen, die sich sicher über ein neues Depot freuen.

[MaxStirner]

Die Quote von 10 % Osteuropa habe ich aufgespalten in 7% RCB CECE (WKN 163144) und 3% RCB Ostbasket (RCB0T5). Der OST BASKET XL beinhaltet insgesamt 15 Aktien aus der Türkei, Rumänien, Estland, Slowenien, Kroatien und Bulgarien. Es ist wohl die volatilste und erfolgversprechendste Anlage im Depot.

Bei den Rekordständen der Weltbörsen läuft das Portefeuille insgesamt recht gut. Trotz Goldpreisen von über 500 $ bleibt die Entwicklung des ^HUI zurück und die Entwicklung des ABN Gold-Bugs-Zertifikats enttäuscht.

[MaxStirner]

Ich habe die Zertifikate mal als Musterportefeuille beim Aktienboard eingegeben: http://www.aktienboard.com/vb/musterdepot.php?
Ich hoffe der Link funktioniert nicht nur bei mir. Heute versuche ich noch ABN BRIC I oder BRIC II hinzuzufügen.