Timburgs Langfristdepot - Start 2012 - Die letzten 30 Beiträge

[louis04]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.756.630 von vonHS am 09.05.24 10:27:27

Hallo vonHS,

das Video ist wirklich sehr anregend, besonders das Erste! Vielen Dank dafür - und auch für deine Recherche zu Magya Telkom. Stimmt, wenn man die Deutsche Telekom hat, braucht's die ungarische nicht. So ist man wahrscheinlich oft viel globaler investiert, als es auf den ersten Blick den Anschein hat.

Gruß, louis

[Fernstudent]

Achtung:
Allianz heute ex Dividende
(mittlerweile die größte Position bei mir)
Schönen Feiertag…genehmige mir gerade ein Augustiner

[vonHS]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.756.825 von louis04 am 09.05.24 11:04:26

In Deinem ETF-Vorschlag sind nur zwei ungarische Unternehmen enthalten. Die dortige Telekom ist es nicht, wie man hier unten dem Excel-Sheet über die Zusammensetzung der ETF-Werte entnehmen kann:

https://www.amundietf.de/de/privatanleger/products/equity/am…

Aber Du hast ja die Deutsche Telekom AG in Deinem Depot (siehe Deine April-Ausschüttungsliste). Insofern bist Du zu ich glaube fast 60% (auf jeden Fall aber mit einer Mehrheitsbeteiligung) auch in
Magyar Telekom investiert!

[louis04]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.755.796 von Timburg am 09.05.24 07:29:02

Hallo @Timburg,

tolle Wanderpläne! Wir werden dieses Jahr in der Schweiz am und um den Neuchateller See wandern, da braucht's keinen Flieger (besser für den Hund als Klimawächter).

Ja, viele Übereinstimmung, aber an deine beeindruckende globale Abdeckung komme ich natürlich nicht ran! Da muss ich noch dran arbeiten (betrüblich, s. u.)Hercules habe ich wohl etwas später als du gekauft, nur 35% im plus, aber ich bin trotzdem sehr zufrieden. Bei den anderen Ares etc. stört mich die Seitwärtsbewegung nicht, solange sie die Dividende zahlen.

Ich sammele die Dividenden auf einem Tagesgeldkonto, da gibt's dann auch noch ein paar Zinsen, und zahle mir monatlich 1500€ aus. Am 1.1.24 stand das Konto bei 18000 (Dividenden aus dem letzten Jahr plus Aufstockung) und ich strebe, wie gesagt, danach, dass die eingehenden Erträge diese Summe von selbst erreichen. Mal sehen, wann und ob das geschieht.

Ich habe mal über deine Magya Telkom nachgedacht, sieht ja wirklich gut aus. Bei Osteuropa habe ich aber trotzdem an einen ETF gedacht, da gibt es einen ausschüttenden, LYX043 Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF Dist, aber die Höhe der Ausschüttung wird nicht angegeben, auch nicht, ob Magya Telkom drin ist. Überwiegend Polen, Ungarn und Tchechien. Mal sehen.

In die DHL bin ich leider erst letztes Jahr eingestiegen, daher weit entfernt davon, dass die Dividende den EK covered. Glückwunsch an dich!

Und hier die Länderverteilung meines Divid Depots:



Hier scheint ausnahmsweise mal eine strahlende Sonne, Dir und allen Mitlesenden noch einen schönen Feiertag, auch wenn's regional trübe aussehen mag.

VG louis

[vonHS]

Ich finde das ein anschauliches Video in zwei Teilen (ca. 26 und 28 Minuten) mit Anregungen zu sieben (auch miteinander kombinierbaren) Möglichkeiten, wie sich Anleger wie wir einen monatlichen Cash-Flow aufbauen können und auf was man noch achten könnte:

Video Teil I:
https://m.youtube.com/watch?v=I036XGgvHX4

Video Teil II:
https://m.youtube.com/watch?v=Ej3991hTjHo

[roku83]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.755.820 von Timburg am 09.05.24 07:39:15

Guten Morgen @ all

Timburg, deine Liste ist gigantisch. Danke für die Anregungen.
Hensoldt ist auch noch dazu gekommen. Viel Erfolg damit.

Schönen Feiertag, meine Herren.

[Timburg]

Timburgs NBIM-II Stand 09.05.2024 - 64 Flaggen und 163 Werte

Anleihen
AR
Provinz Neuquen, 5% bis 2030, WKN A19GPQ
BB
Barbados 6,5% bis 2029, WKN A2SBZ7
BS
Bahamas 6,62% bis 2033, WKN 984106
CG
Kongo Republik 6,00% bis 2029, WKN A0TNYM
DE
Mutares11,515% bis 2027, WKN A30V9T
EC
Ecuador 5,5% bis 2030, WKN A281E9
SC
Seychellen-Anleihe 8% bis 2026, WKN A1AR0U
TN
Tunesien-Anleihe 8,25% bis 2027, WKN 195236
ZA
Südafrika 8,75%/2049, WKN A1G66E

Aktien
DE
Allianz, WKN 840400
BASF, WKN BASF11
BMW Vz., WKN 519003
Deutsche Post, WKN 555200
DWS Group, WKN DWS100
Freenet, WKN A0Z2ZZ
Hensoldt, WKN HAG000
Mercedes-Benz, WKN 710000
Mutares, WKN A2NB65
Münchener Rück, WKN 843002
Rational, WKN 701080
Siemens, WKN 723610
Siemens Healthineers, WKN SHL100
AU
BHP, WKN 850524
Fortescue, WKN 121862
Rio Tinto, WKN 852147
Sonic Healthcare, WKN 909081
AT
Mayr-Melnhof, WKN 890447
Österr. Post, WKN A0JML5
BE
Wereldhave Belgium, WKN 632334
BG
Shelly Group, A2DGX9
BM
2020 Bulkers, WKN A2PNW9
Bunge Ltd., WKN 762269
BR
Banco do Brasil, A0YJVA
Embraer, WKN A1C2PZ
Engie Brasil, WKN A2ASWZ
Petrobras, WKN 932443
CA
Bank of Nova Scotia, WKN 850388
CH
Nestle, WKN A0Q4DC
Novartis, WKN 904278
CL
SQM, WKN 895007
CN
Bank of China, WKN A0M4WZ
China Mobile, WKN 909622
China Suntien, WKN A1C6F8
CNOOC, WKN A0B846
Shenzhen Expressway, WKN A0M4Y1
CO
Bancolombia, WKN 896739
Ecopetrol, WKN A0Q9ZL
CY
Globaltrans, WKN A0NJ9S
CZ
Philip Morris CR, WKN 887834
DK
Coloplast, WKN A1KAGC
Novo Nordisk, WKN A1XA8R
Torm, WKN A2AGBV
EE
Merko Ehitus, WKN A0Q639
Tallinna Kaubamaja, WKN 590308
ES
Enagas, WKN 662211
Iberdrola, WKN A0M46B
Redeia, WKN A2ANA3
FI
Sampo Oy, WKN 881463
UPM Kymmene, WKN 881026
FR
Air Liquide, WKN 850133
Danone, WKN 851194
L`Oreal, WKN 853888
GA
Total Gabon, WKN 852437
GB
Admiral, WKN A0DJ58
BAT, WKN 916018
Legal & General, WKN 851584
Shell, WKN A0ER6S
Taylor Wimpey, WKN 852015
Vodafone, WKN A1XA83
GE
Bank of Georgia, WKN A2JHMB
GR
Jumbo, WKN 925529
Mytilineos, WKN 934398
OPAP, WKN 765974
HK
First Pacific, WKN 876860
Kingboard Holdings, WKN A0DK62
HU
Magyar Telekom, WKN A0B8TQ
Richter Gedeon, WKN A1W16N
Zwack Unicum, WKN A0DK5W
ID
Telkom Indonesia, WKN 898255
United Tractors, WKN 888037
IE
Accenture, WKN A0YAQA
Medtronic, WKN A14M2J
IT
Diasorin, WKN A0MTB2
Enel, WKN 928624
Intesa Sanpaolo, WKN 850605
Prysmian, WKN A0MP84
Snam, WKN 764545
IN
Infosys, WKN 919668
JE
Polymetal, WKN A1JLWT
JP
Japan Tobacco, WKN 893151
KR
KB Financial, WKN A0RAQX
Samsung, WKN 881823
KZ
Halyk-Bank WKN A0LF36
Kazatomprom, WKN A2N9D5
LI
VP Bank, WKN A2AJDV
LU
RTL Group, WKN 861149
MH
DHT Holding, WKN A1J059
MU
Alphamin Resources, WKN A12GSG
MX
Bolsa Mexicana de Valores, WKN A0Q4ME
NG
Seplat, WKN A11059
NL
ASML, WKN A1J4U4,
ASR Nederland, WKN A2AKBT
ING Group, WKN A2ANV3
Randstad, WKN 879309
Unilever, WKN A0JMZB
NZ
Warehouse Group, WKN 899220
PA
Banco LatinoAmericana, WKN 884869
PE
Credicorp, WKN 899417
PH
Philippine LDT, WKN A2APXA
PL
Asseco Poland, WKN 914744
Powszechny Zaklad, WKN A0YCYA
PR
Evertec, WKN A1T8GY
PT
EDP Energia de Portugal, WKN 906980
RU
Gazprom, WKN 903276
Norilsk Nickel, WKN A140M9
SG
Ascendas REIT, WKN 157700
Cromwell European REIT, WKN A3CPT1
Keppel Corp., WKN A0ML07
Singapore Technologies, WKN 910981
SI
Nova Ljubljanska Bank, WKN A2N84G
TH
Thai Union Group, WKN A140S1
Thanachart, WKN A2N5QR
TR
Turkcell, WKN 806276
TZ
Orca Energy, WKN A0MN36
TW
ChipMOS, WKN A2N8SZ
Taiwan Semiconductor, WKN 909800
US
3M, WKN 851745
Abbott, WKN 850103
AGNC, WKN A2AR58
Annaly, WKN 909823
Alphabet, WKN A14Y6H
Altria, WKN 200417
Arbor Realty, WKN A0CAPU
Ares Capital, WKN A0DQY4
Cisco, WKN 878841
Estee Lauder, WKN 897933
General Mills, WKN 853862
Gladstone Commercial, WKN 260884
Gladstone Investment, WKN A0KES9
Hercules Capital, WKN A0ERTZ
IBM, WKN 851399
Iron Mountain, WKN A14MS9
Johnson & Johnson, WKN 853260
McDonalds, WKN 856958
Microsoft, WKN 870747
Midcap Financial, WKN A2N85M
Omega Healthcare Inv., WKN 890454
PepsiCo, WKN 851995
Pfizer, WKN 852009
Procter&Gamble, WKN 852062
Prospect Capital, WKN A0B746
Resmed, WKN 895878
Simon Property, WKN 916647
SLR Investment, WKN A0RGYK
Stryker, WKN 864952
Texas Instruments, WKN 852654
The Trade Desk, WKN A2ARCV
TJX, WKN 854854
Verizon, WKN 868402
VG
Flex LNG, WKN A2PFGD
ZA
African Rainbow Mineral, WKN A0CAQD
Kumba Iron, WKN A0LC6R

Fonds
Deka Megatrends WKN 515270
Sparplan 2x40€ monatlich VWL

[Timburg]

Schönen guten Morgen in die Runde,

@Louis
keine Sorge, La Gomera kommt vielleicht auch irgendwann mal dran. Wir haben für uns diese Art Kurzurlaub gefunden, wo man abwechselnd einen Tag Wandern mit einem Tag Strand kombinieren kann und werden das auch weiterhin pflegen. Nach Mallorca, Madeira, La Palma hab ich da noch Ziele wie Korsika, Kroatien, Menorca oder eben auch La Gomera im Visier. Macht echt Spaß!!!!

Danke für Deine Statistiken; wundert mich natürlich nicht dass wir doch recht viele Überschneidungen haben. Neben den allseits bekannten MüRü, MSFT, BASF, Rio Tinto usw. hab ich da u.a. auch eine Hercules Capital entdeckt. Ist bei mir ebenfalls eine sehr angenehme Position; letztes Jahr wegen damals 11-12% DR gekauft und heute on top mit 45% Kursplus im Depot. So gefällt uns das natürlich. Ist aber nicht der einzige US-High Yield welcher sich schön gemausert hat. Kann mich auch über MidCap oder die beiden Gladstones nicht beklagen. Andere wie Ares, Annaly oder PSEC laufen mehr oder weniger seitwärts (teils abwärts), aber inkl. Dividenden stimmt auch dort die Rechnung.

Chart Hercules 1 Jahr



Glückwunsch übrigens zu Deinem Dividendenziel - ich rechne die 18.000 immer in Monatsrenten um und 1500€ Zusatzrente ist natürlich ein nettes Zubrot. Ich selber rechne 2024 mit ca. 13-14k - also immerhin 10% mehr als letztes Jahr. Hab ja 2023 noch teilweise meine Raten eingezahlt und auch die Dividenden reinvestiert. Ab nächstes Jahr wird`s dann ruhiger, aber mit 4-5% Divi-Steigerungen rechne ich doch noch.

btw, hab heute morgen mal die Eingänge verbucht und da war gestern auch die Deutsche Post dabei. Nach Kauf im April 2012 war das die 13. Dividende - in Summe sind schon über 16€/Aktie zurückgekommen bei einem ursprünglichen Kaufpreis von knapp über 14€. Bei solchen Beispielen wird die langfristige Überlegenheit einer Dividendenstrategie nochmals sehr deutlich - falls noch einer daran zweifeln würde.

@Roku
meine Bemerkung zum fehlenden Interesse war eine Feststellung und keinesfalls ein Vorwurf. Klar soll/muss/darf man als Anfänger nicht mit der Übergewichtung von Exoten anfangen. Aber wenn - wie in meinem Fall - in jahrelanger Arbeit ein grundsolides und wetterfestes Gerüst aufgebaut ist, kann man auch solche Spielereien und Nervenkitzel suchen. Ansonsten wird`s mir zu langweilig. Abgesehen davon - 300% bei einem Exoten wie Mytilineos machen mir persönlich mehr Freude als 500% bei Novo Nordisk die jeder kennt bzw. empfiehlt - auch wenn ich mit dieser Einstellung allein auf weiter Flur stehe. Kann man sich in dieser Phase des Depotaufbaus aber erlauben.

Nochmal zu Magyar Telekom - die "Fahnenstange" relativiert sich mit Blick auf den Langfristchart. Da wäre theoretisch noch Luft nach oben; und auch wenn es nicht klappt bzw. länger dauert - die schöne (und hoffentlich steigende) Dividende versüßt die Wartezeit: falls mir Orban nicht zwischenzeitlich ein faules Ei ins Nest legt



Apropos Mytilineos - hab mir mal die Guidance angeschaut welche neulich veröffentlicht wurde. Wachstum flacht zwar ab, aber mit einem KGV um die 7, einer DR von 5% (bzw. 20% auf meinen EK) und einem Payout-Ratio von weit unter 50% fühl ich mich derzeit pudelwohl. Und da die Position mittlerweile recht hoch ist, bleibt es eine gute Halteposition:

https://www.edisongroup.com/research/strong-q1-and-plans-for…

Um auch mal einen Schwenk in den Growth-Bereich zu machen: mein einziger Tenbagger Trade Desk hat Zahlen gemeldet. Prognose zwar übertroffen, aber wenn ich mir die Kennzahlen anschaue - EV/Sales 2025 bei 14, KGV über 70 - dann ist hier wohl schon einiges eingepreist. Könnte also leicht sein dass die Seitwärtsbewegung ab 2021 noch länger anhält. OK, hab noch eine Restposition die ich aus Nostalgie auch weiterhin halte, aber zukaufen würde ich persönlich auf diesem Niveau auch nicht mehr:

https://www.benzinga.com/news/earnings/24/05/38717079/the-tr…

PS: da sowohl die Stimmung hier bei WO als auch das Wetter draussen recht grau und trübe ist, werde ich heute mal wieder etwas Farbe reinbringen und meine Flaggenparade ausbreiten. Seit der letzten Veröffentlichung sind ja doch paar neue Positionen dazugekommen.

Schönen Vatertag
Timburg

[roku83]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.749.331 von Timburg am 08.05.24 09:06:02

Hallo timburg,
na klar interessieren mich solche Werte wie Magyar Telecom oder dein griechischer Supermarkt leider fällt mir es extrem schwer in solche steigende Charts rein zu kaufen. Vielleicht ist das aber der Fehler.
Bei ahold delhaize war es da schon einfacher. Gerade bei meinem jungen Depot ist man vielleicht noch etwas zu unsicher.

VG.

[louis04]

Dividendenstatistik März April

Hallo allerseits,

auch von mir mal wieder ein update der Dividendeneingänge nach Restrukturierung meines Depots seit 2022. Ebenso wichtig wie der Vermögensaufbau ist ja auch der Vermögenserhalt in der sogenannten "Verzehrphase" - auch wenn die Jüngeren das vielleicht (noch) nicht so wahnsinnig interessiert. Obwohl der Erhalt wohl auch in der Aufbauphase eine nicht unerhebliche Rolle spielen sollte, wie Herr Kommers ja nicht müde wird zu betonen😉

@Timburg, erfrischend deine Wanderbilder! Auf La Palma bin ich noch nicht gewandert, aber auf La Gomera durch den Regenwald. Auch sehr schön, besonders bei 30Grad plus...

Und hier nun die Daten:


Eingänge März

Depotbewegungen März:

Neuzugänge:
Blackstone Secured lending
Next Era Energy
Sixt SE VZ

Aufstockung:
Enel
Rio Tinto

Verkauf:
Adidas (+4%, leider etwas zu früh verkauft) hat mein Dividendendepot wegen zu geringer Dividendenzahlungen verlassen

 März Top Performer:
 
Daimler Truck                        +23,39%
Rheinmetall                            +21,69%
ING Groep                             + 19,85%
BNP Paribas                           + 18,39%
 
 
Flops
 
DHL                                       - 7,44%
Equinix                                   -8,48%
Kering                                    - 13,82%

Erträge April



Ab Dividendeneingang Münchner Rück mit Abgeltungssteuer, Verlustverrechnung 2023/24 aufgebraucht. Bin gespannt, wie sich nun die Steuer auf den Dividendencashflow 2024 insgesamt auswirken wird. Ich möchte möglichst nicht hinter 2023 zurückfallen, sondern das angestrebte Ziel von 18.000€ jährlicher Dividenden-Nettorendite erreichen.

Neuzugang April:
Totalenergies

April Top Performer
 
Sandoz                                    +14,56%
Dorian LPG                            + 14,02%
Rio Tinto                                +  9,38%
Itochu                                     + 7,10%
 
Flops
 
Equinix                                   - 9,39%                      
Abbvie Inc                             - 9,77%
Bristol-Myers Squibb             - 16,16%
Stellantis                                - 18,16%
 
Insgesamt bin ich mit der Entwicklung recht zufrieden, das b+h Depot hat sich mit 1,5% Verlust im April als wesentlich stabiler erwiesen als mein kurz- mittelfristiges Trading Depot (hier nicht veröffentlicht) mit 5,30% Verlust.

Dank an alle, die hier weiterhin ihre Ergebnisse posten, wirklich sehr lehrreich!

Einen schönen Vatertag wünsche ich den gediegenen Herren,
louis04

[Timburg]

Schönen guten Morgen in die Runde,

auch wenn ich letztens eher weniger Zeit für Börse und WO hatte, freut es mich dass hier die Diskussionen weiter gemächlich vor sich hinplätschern. Lese auf jeden Fall gerne mit; und speziell die diversen Monats- und Dividendenstatistiken find ich auf jeden Fall hoch interessant. Auch wenn ich selber mittlerweile weniger auf der Suche nach neuen Investmentmöglichkeiten bin. Aber ab und zu wollen ja auch die Dividenden angelegt werden bzw. muss eine Position aus diversen Gründen ausgetauscht werden - also gerne weiter so.

Ein Part kommt mir zu kurz - aber da will ich mal was beitragen. War kürzlich mit meiner Versandleiterclique in Salzburg und nach dem üblichen Altherrenprogram (Hohensalzburg, Mirabellenpark, Dom, Kaffe hier und Bierchen dort) hab ich mich zu einer Solotour (wollte natürlich keiner mitkommen) auf den Gaisberg entschieden. Von der Altstadt über Kapuzinerberg runter und dann wieder auf den Gipfel - auch wenn der Gaisber niedlich ausschaut - sind im Endeffekt 1100 Höhenmeter, 35.000 Schritte und ca. 7-8 Stunden gewesen. Nettes Training für die Wandersaison:



Und diese Saison hat dieses Jahr ihren Höhepunkt auf La Palma; hab schon einige Tagestouren rausgesucht. Bin mir aber bei der Ruta de los Volcanos nicht ganz schlüssig. Ob wir das in Eigenregie oder lieber mit Getyourguide machen sollen. Von Refugio El Pilar bis Fuencaliente sind es immerhin 18km, 7 Stunden und 600-700 Höhenmeter. Unter "normalen" Umständen kein Problem, aber bei evtl. 30 Grad schon eine Herausforderung. War schon mal jemand auf der Route und kann da praktische Erfahrungen weitergeben - diese Blogs zu Wandern werden ja i.d.R. von 20-30jährigen geschrieben - da ist bis Ü60 ja doch ein kleiner Unterschied.




So, nun mal zur Börse & Depot. Die kleine Delle aus April ist mittlerweile ausgebügelt, NBIM-II auf ATH und während sich anscheinend manche Gedanken zu "sell in may" und Put-Absicherung machen, hege ich diesbezüglich keine Absichten. Augen zu und durch. Und Dividenden kassieren - da freu ich mich jetzt schon auf die Mai-Statistik. Sollte mehr als ordentlich ausfallen. Mit einem zwischenzeitlichen Market-Timing würde meine Statistik ja total verzerrt werden und eigentlich ist es ja eine Altersvorsorge - mit regelmässigen passiven Einkünften. An die Seitenlinie wechseln kommt also nicht in Frage; und wie ich sehe gibt es ja durchaus noch einige Leute welche genauso denken.

@Bastian & Matador
was Pharma/Medtech/Diagnostik betrifft - ja, da muss man wirklich Geduld mitbringen. Hab ja eine ganze Liste aus dem Bereich, von Novartis, JNJ, Pfizer und Gedeon Richter bis Medtronic, Abbott, Sonic Healthcare, Diasorin, Coloplast usw. Laufen teilweise seit vielen Jahren seitwärts und manchmal ist das schon nervig. Auf der anderen Seite - die Sektoren wurden aus gutem Grund den Gewinnerbranchen zugeordnet - also werden die Corona-Effekte und andere spezifische Problemchen doch hoffentlich irgendwann verdaut sein und die Branche wieder in bessere Fahrwasser kommen. Wer noch am Aufbau ist sollte sich eher Richtung Kaufen als Verkaufen orientieren - zumal ja doch bei fast allen Werten nebenbei eine nette Dividende kassiert wird. Da bleib ich ganz entspannt dabei.

@Werthaltig
wie gerade geschrieben - bei Gedeon sehe ich eher ein Branchen- als ein Länderproblem. Hast ja neulich mal Zwack Unicum erwähnt - laufen wie geschmiert. Schade dass Du verkauft hast - meine persönliche Meinung: wenn man in einen Einzelwert hoch investiert ist (ich glaub bei Dir waren es mal 20% Depotanteil) da reagiert man vlt. schneller emotional. Kann mir nicht passieren - meine Gewichtungen sind zwischen 0,2 und 2% pro Position. Da fällt es gar nicht auf wenn einer mal einen schlechten Tag hat und 10% im Minus ist. So hat jede Strategie (Konzentration vs. Diversifizierung) seine Vor- und Nachteile. Aber apropos Ungarn - das Beste kommt zum Schluß. Hab die hier zwar 2-3 Mal erwähnt, interessiert aber keinen. Die Magyar Telekom sind seit letztes Jahr immerhin von 1,10 auf 2,40€ gestiegen - da sollte sich die allseits beliebte und bevorzugte Vodafone mal ein kleines Scheibchen abschneiden:



Und wenn wir schon bei Telcos sind - den Vogel schießt hier Turkcell ab. Nachdem ein erster Versuch bei 4,00€ mit 15% Minus ausgestoppt wurde, hab ich vor 2 Jahren erneut zugeschlagen. Seitdem 150% Plus+++ - und das in €€ und nicht in TRY. Schade natürlich dass die Position - wie bei allen Extrem-Exoten - damals recht klein war. Wächst aber mittlerweile ordentlich heran. So kann Börse natürlich Spaß machen.

@HamburgerSturm
zu Deine Frage bzgl. QST. Ich mach da eigentlich gar nichts - wäre mir zuviel Aufwand für allesamt mickrige Rückforderungs-Beträge. Ich steuer das aber über Länderallokation und kaufe mehr in QST-freien Ländern. Und wenn ich eine L`Oreal oder Novo Nordisk oder Prysmian anschaue, dann geht es dort primär um Growth und Kurssteigerungen als um Dividenden. Den größten Anteil haben USA, DE, GB und noch andere Regionen die in dieser Hinsicht sehr anlegerfreundlich agieren.

@Kapitalvernichter
immer wieder schön Deine Postings zu lesen. Hast Dir ja einiges vorgenommen und ich bin mir eigentlich sicher, dass Du alles erreichen wirst. Hoffe natürlich, hier die erste Million miterleben zu dürfen. Bei mir hat es ja bekanntlich bei weitem nicht soweit gereicht - aber wenn ich den Zinseszins-Effekt auch noch 10 Jahre hätte mitnehmen können, wäre noch einiges machbar gewesen. Hatte die letzten 1-2 Jahre ja immerhin eine Sparrate von 1000€ monatlich zzgl. nochmal denselben Betrag aus Dividenden - da kommt im Laufe der Zeit schon einiges zusammen. Aber im Endeffekt reicht es mir auch so - bin total zufrieden.

@Codiman
hab gestern zufällig Dein Posting bzgl. 2020 Bulkers bei bcgk mitbekommen. Ja, hab die schon seit längerem im Depot und bin jetzt gespannt. Da schreiben jetzt einige dass erstmalig QST abgezogen wurde - ist bei mir noch nicht gutgeschrieben, muss mir das aber mal anschauen ob ich da reagieren muss.

Schönen Tag noch
Timburg

[El_Matador]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.745.059 von 1435905 am 07.05.24 15:51:55

Ich las in der FT dass Howard Schultz sich ueber LinkedIn mit ausfuehrlichen Bemerkungen in die Debatte um Starbucks eingemischt hat. Das ist eigentlich ein grosser Affront gegen den amtierenden CEO und laesst den Eindruck entstehen dass er ihm eine Trendwende nicht zutraut. Die FT Lex Column ("Starbucks needs faster service, not more complicated drinks") ist auch sehr kritisch (wobei sie das meistens ist), von den Leserkommentaren ganz zu schweigen. Starbucks ist mittlerweile auch nicht mehr allein. Krispy Kreme z.B. hat quasi ein aehnliches Gesamtangebot, zumindest wenn man kein Kaffeefetischist ist ("Unicorn Frappuccinos and Iced Vanilla Chais with Matcha Sweet Cream Cold Foamist"), auch wenn sie von der Doughnuts Seite kommen.

[-Kapitalvernichter-]

Rekorddividende und weiterer Nachkauf im Aktiendepot

Erneute Rekorddividende von Atoss Software

Gestern wurde die Dividende von Atoss Software (ohne Steuerabzug) in meinem Aktiendepot (bzw. auf dem Verrechnungskonto) eingebucht.
Der Netto-Betrag von satten 674 € bedeutet auch in diesem Jahr wieder eine Rekorddividende. Die persönliche Dividendenrendite auf das investierte Kapital inkl. damaliger Ordergebühren beträgt somit 76,53 %. Das Unternehmen ist aktuell wieder dabei, auch im laufenden Geschäftsjahr neue Rekorde bei Umsatz und Gewinn zu erzielen. Nach dem ersten Quartal 2024 stehen schonmal alle Zeichen hierzu auf grün. Es wäre dann das 19. Rekordjahr in Folge.
Vielen Dank an das hervorragende Management!
Somit steht Platz 1 meiner TOP-Dividendenzahler für das Jahr 2024 auch bereits Anfang Mai fest - in Bezug auf die Höhe des Betrages und natürlich auch einsamer Spitzenreiter in Bezug auf die persönliche Dividendenrendite aller einzelner Aktien-Investitionen.

Nächster Nachkauf getätigt

Ein kleiner Cash-Haufen auf meinem Verrechnungskonto bleibt meist nicht lange dort. Es juckt einfach immer in den Fingern. Vor wenigen Augenblicken habe ich daher auch den nächsten Nachkauf getätigt.
Ich habe den deutlichen Kursrücksetzer bei Disney, nach Veröffentlichung der Zahlen, für einen Nachkauf genutzt. Da Disney sowieso auch hoch oben auf meinem Nachkaufzettel stand, habe ich den jetzigen Rutsch unter die 100er-Marke genutzt. Auch wenn es immer ein etwas höheres Risiko bedeutet, in solch heftigen Tagesreaktionen zu Kaufen, gehe ich dieses Risiko gerne ein. Bei mir zählt das bekannte Motto "Greife nicht in ein fallendes Messer" nicht bzw. formuliere ich dies einfach mal als Chance um: "Man muss halt wissen, wie man das Messer richtig auffängt ohne sich zu schneiden" 😜
Spaß beiseite: Die Zahlen waren sehr gut und für mich absolut überzeugend. Einziger Knackpunkt war folgender: "Die Abschreibungen von gut zwei Milliarden Dollar auf die indische Beteiligung Star India und das Kabelfernsehgeschäft zehrten eine verbesserte Entwicklung im Tagesgeschäft mehr als auf." (Quelle: Nachrichtenticker auf ing.de). Alle anderen Geschäfte verlaufen absolut positiv und auch die Gewinnprognose (um Sondereffekte bereinigt) wurde angehoben. Und solche Abschreibungen werden sich sicherlich nicht ständig wiederholen. Langfristig mache ich mir hier keine Sorgen.
Gekauft wurde wie folgt: 10 Aktien zu jeweils 96,92 € im Gesamtwert (inklusive Ordergebühren in Höhe von 7,32 €) von 969,20 €.

[1435905]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.744.654 von Waterdiver am 07.05.24 15:06:27

Hallo Waterdiver,

zu Starbucks als eines meiner langfristigsten und langjährigsten Investments habe ich folgende Meinung:
Die Zahlen waren schlecht, richtig schlecht. Man erwartete Zuwächse (und hat die Kapitalmärkte auch bis dahin in dem Glauben gelassen auf Kurs zu sein) und dann gab's Rückgänge. Ich kann mich nicht erinnern wann Starbucks in den letzten 15 Jahren kursmäßig derart abgestraft wurde. Der CEO hat hier keinen guten (Kommunikations)Job gemacht und muss nun liefern. Richtig überzeugen konnte er im conference call wohl auch nicht.
Starbucks ist und bleibt vom Heimatgeschäft in den USA abhängig. Hiermit steht und fällt die Aktie.
Operativ lässt sich von außen schwer beurteilen, ob's an der nun doch eintretenden Konsumzurückhaltung der amerikanischen Mittelschicht liegt (die Starbucks nicht direkt beeinflussen kann) oder Prozessoptimierungen sie wieder nach vorn bringen können. In jedem Fall werden steigende Löhne die Kostenseite belasten und das Chinageschäft läuft alles andere als rund.
Insgesamt wird der "Turnaround" (sofern man die Rückkehr zum Wachstum so bezeichnen möchte) wohl mehr als 1-2 Quartale dauern und ich erwarte keine V-förmige Kurserholung.
Jonathan Neuscheler hat Starbucks hier ganz treffend analysiert: https://abilitato.de/starbucks-aktie-kaufen-oder-nicht-so-ge…

Ich werde keinen Nachkauf tätigen, auch weil Starbucks als ehemalige Nr. 1 in meinem Depot immer noch recht hoch gewichtet ist. Aber auch wenn's bislang eine kleine Position wäre, würde ich zunächst Zurückhaltung üben.
Hätte ich Starbucks dagegen noch gar nicht im Depot und wollte sie immer schon haben, wäre nun ein erster Einstieg überlegenswert.
Das muss aber jeder mit sich selbst ausmachen, so halte ich beispielsweise MCD mit einem anderen Geschäftsmodell für konjunkturresistenter.

Beste Grüße
Bastian

[bcgk]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.743.700 von 1435905 am 07.05.24 13:11:58

Roche, JNJ und Pfizer sind meine drei großen Pharmawerte, die ich erst zuletzt in der Depression gekauft habe. Langfristig mMn safe haven.

[bcgk]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.744.654 von Waterdiver am 07.05.24 15:06:27

Zitat von Waterdiver: CVS und Starbucks

Hallo in die Runde,

mich würde einmal eure Meinung zu Starbucks und CVS Health interessieren.
Teilweise ein Abschlag von 20% nach den Zahlen. Ist dies eine Einstiegs Chance bzw. Nachkauf Gelegenheit oder lieber Finger weg?

Freue mich auf eure Meinung.

Bei Starbucks kann ich nicht abschätzen, wie sich Konsumenten langfristig entscheiden. Für mich hat SBUX nicht die Markenstärke wie McDreck oder PepsiCo.

Bei CVS habe ich mich zwischen 50,20€ und 52€ eingekauft und werde hier weiterhin monatlich zugreifen, solange wir auf diesen Niveaus liegen. Hier sehe ich langfristig sehr gute Chancen auf nachhaltige Kursgewinne.

[Waterdiver]

CVS und Starbucks

Hallo in die Runde,

mich würde einmal eure Meinung zu Starbucks und CVS Health interessieren.
Teilweise ein Abschlag von 20% nach den Zahlen. Ist dies eine Einstiegs Chance bzw. Nachkauf Gelegenheit oder lieber Finger weg?

Freue mich auf eure Meinung.

[1435905]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.733.305 von El_Matador am 05.05.24 14:12:09

Zitat von El_Matador: Pharma
Es ist gut, dass Aktien wie BMS diskutiert werden. Ich frage mich aktuell auch manchmal ob ich gefallene Pharmaaktien wie BMS, PFE oder RO/ROG kaufen sollte, in der Erwartung dass sie ihre patent cliffs langfristig loesen und die Kurse wieder steigen. LLY und NOVO.B kommen fuer mich nun nicht mehr infrage. Aber dann ist da noch das was ich mal als Mittelfeld bezeichne, REGN, AMGN und andere. Bei denen gibt es kein patent cliff und die Bewertungen sind noch moderat.

Hallo El_Matador und alle anderen interessierten Leser,

Ich finde deine Überlegungen richtig und wichtig. Ständig wird nach günstigen Qualitätswerten gesucht und gibt's mal Angebote, werden sie eher unbeachtet gelassen.
Natürlich ist nicht alles Gold was glänzt, denn ganz ohne Grund hat Pharma mit Ausnahme von LLY, Novo Nordisk und co. in den letzten Jahren nicht underperformed.
Roche habe ich auch in diesem Jahr bereits nachgekauft. Allerdings muss man wohl Geduld mitbringen, denn noch zeichnet sich keine Trendwende ab.
Johnson&Johnson halte ich ebenfalls für attraktiv bewertet: Hier gibt's eine hohe Granularität im Pharma-Portfolio und demzufolge keine großen Patentklippen. Zudem wäre ihr Medizintechnikbereich allein notiert vermutlich mit einem höheren Bewertungsmultiple versehen. Zuletzt deutete sich auch eine Lösung beim Babypuder an, was die Aktie letzte Woche kurzzeitig mit einem 4%-Hüpfer honorierte.

Beste Grüße
Bastian

[vonHS]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.699.069 von vonHS am 29.04.24 07:28:03

Dividenden-Depot vonHS im März 2024

Wie meine Bausteine beim Vermögensaufbau sich entwickeln, bin ich Euch durch meine Verspätung noch ein bisschen schuldig. Doch heute habe ich etwas Zeit, das wenigstens für einen weiteren Monat ein bisschen aufzuholen. Nein, es ist noch nicht der Monatsabschluss April 2024 wie er von anderen hier bereits berichtet wurde, aber wenigstens immerhin "schon" einmal der März 2024, der bis gerade jetzt ja auch noch ausstand...

In meinem Bericht für den letzten Monat Februar 2024 unterlief mir allerdings ein Fehler. 🙈
Hat das überhaupt jemand bemerkt...?
Ich hatte bis heute zwar von niemandem eine Beschwerde gehört, stelle den Fehler aber trotzdem richtig.
In meinem Kreisdiagramm für den Februar 2024 war als Summe für die Kapitaleinkünfte dummerweise der Betrag aus dem Januar 2024 noch drin gestanden. Die dort oben rechts in grün drin stehenden 166,96 € aus dem Januar 2024 waren in Wirklichkeit im Februar 2024 in Summe aber nur 72,18 €. Das ist jedoch genau der Betrag, der in der weiter oben abgebildeten Tabelle für die Vorjahresvergleiche in meinem letzten Bericht für den Monat Februar 2024 richtig eingetragen war. Deshalb werde ich die Abbildung des Kreisdiagramms aus dem Vormonat nicht neu erstellen/veröffentlichen, denn die im Kreis enthalten einzelnen Ausschüttungen stimmten ja alle...

Was hat sich im Depot getan?
Inzwischen stimmt auch die Richtung meines Depots.
In der dritten März-Woche kamen die Alltime-Highs der Weltbörsen endlich auch mal bei mir in meinem Depot an. Allerdings doch mit einer negativen Auswirkung vebunden, denn meine Sparpläne wurden deswegen - teilweise schon seit dem Monatsanfang - generell teurer. OK, das stört natürlich nur in der Depot-Aufbauphase und sonst natürlich nicht. Es geht wohl stramm auf die Dividenden-Hauptsaison zu, oder was ist sonst der Grund, wenn alle sagen, wir seien am Peak? Für den gleichen Betrag gibt es jetzt eben weniger Aktien für meine unveränderte Sparplan-Summe. Und in der Folge gibt es in künftigen Jahren dann natürlich etwas geringere (persönliche) Ausschüttungsrenditen…

Aber es gab noch etwas, das in meinem Depot ankam: Eine seit einigen Monaten im Markt liegende Kauforder für eine risikoreiche, amerikanische Unternehmensentwicklungsgesellschaft (= BDC), die im Venture-Capital- und Wachstumsbereich aktiv ist, wurde im März 2024 ausgeführt:



Diese schüttet quartalsweise Dividenden aus und soll einfach mal beim Aufbau des Cash-Flows helfen. Ansonsten laufen die vielen Mini-Sparpläne weiter. Und die Depotwerte schütten Zahlungen an mich aus, so dass es Erträge gibt.

Was machen die Erträge?
Die gibt es allerdings nicht überall. Von der Plattform Bergfürst sah es diesmal wieder gar nicht erfolgreich für mich aus. Nach Abschluss eines Abwicklungsverfahrens in Spanien konnte für "DREAMS Belle Vue S.L.U." nur noch ein Verwertungserlös von gerade einmal 4,64 € und damit weniger als 5% realisiert werden. Da die beiden damaligen Zinseinnahmen von 2019/2020 nicht erneut als Einnahme berücksichtigt werden können (die würden den Verlust aber kaum verändern und lediglich auf 90,69% verringern), müssen jetzt eben -95,36 % oder eben so viele Euros im März 2024 als negativer "Ertrag" für mich verbucht werden.

Trotz dieser im Kreisdiagramm sichbaren Dominanz dieses Verlustes (ich wählte dafür extra die Farbe Rot) liegen die Netto-Einkünfte im März 2024 um etwa ein Fünftel über denen des Vorjahres. Ohne den Bergfürst-Verlust wären Kapitalerträge wie im Vormonat sogar wieder bei fast 160% über dem Vorjahreswert gelandet. Die Netto-Kapitaleinnahmen lagen aber trotzdem noch über dem Betrag des Vormonats, der eigentlich (im Vergleich mit dem Vorjahr) ohnehin schon gut abgeschnitten hatte:



Drei weitere Zahlungen der Februar-Dividende von PetroBras trafen - mit der gewohnten comdirect-Verspätung - Im März 2024 auf meinem Konto ein. Weil die Zahlung wegen des Datums des Geldeingangs auf zwei Monate aufgesplittet war, landete die Ausschüttung dieses Depotwertes diesmal sogar nur auf Platz drei. Bemerkbar machte sich im März 2024 der Zukauf vom Dezember 2023 weiterer Aktien der Reederei MPC Container Ships ASA. Zwar - inzwischen - nicht mehr bei der Kurs-Entwicklung, aber die Ausschüttung eroberte im März 2024 unangefochten den ersten Platz, selbst wenn alle PetroBras-Zahlungen in einem Monat bei mir angekommen wären:



Bei der Quartals-Dividende von Pfizer (in diesem Monat auf Platz vier) werden die weiteren Sparplanausführungen zur Verbilligung des teuren Einstandskurses langsam sichtbar.
Und was mir auch auffiel. Im März 2024 hatte erneut ein weiterer meiner Mini-Sparpläne auf Wertpapiere mit monatlichen Ausschüttungen nach nur sieben Monaten die Cent-Grenze verlassen. Er schüttete jetzt mit netto 1,20 € erstmals einen Euro-Betrag aus. Wenn man die zusätzliche Quartalsdividende bei MainStreet Capital und die Quartals-Ausschüttung des US-Infrastruktur-ETFs einfach mal unbeachtet lässt, ist das nun das zweite erfolgreiche Wertpapier in kaum mehr als einem halben Jahr. So darf es gerne weiter gehen... 🙃

Was macht die Rendite?
Zum Quartalsende gab es auch Zinsen auf dem Tagesgeld-Konto (siehe Kreisdiagramm). Das Tagesgeld-Konto ist bei der comdirect mit 0,75% seit April 2023 (nach 0,30% ab 12/2022 und 0,50% seit 3/2023) - übrigens trotz weiterer erfolgter Zinsanhebungen der EZB, die einfach völlig spurlos bei bei dieser Bank unberücksichtigt blieben - leider nur homöopatisch verzinst...

Wie eingangs erwähnt stimmt die Richtung meiner Depot-Enwicklung. Der März 2024 schloss nach zwei negativen Monaten nicht mehr rot ab. Mein Vermögen wurde 2,69% größer (nach -1,40% im März des Vorjahres) als es das einen Monat zuvor noch war.
Die Gesamtrendite seit Bestehen der im Depot eenthaltenen Wertpapiere gibt comdirect zum 31.03.2024 mit 7,39% an. Das ist aber trügerisch, denn DivvDiary zeigt dafür "nur" 6,38% an. Warum dieser Unterschied? Weil ich in DivvDiary die Ausgaben für jeden Kauf inklusive der Gebühren einpflege und die Einnahmen aus jedem Verkauf nach Abzug der Kosten/Steuern erfasse. Die Rendite im März 2024 lag wohl deswegen bei DivvDiary auch bei 3,76%?

Noch in diesem Monat werde ich Euch den Stand zum 30.04.2024 nachliefern, doch noch nicht heute. Das schaffe ich jetzt nicht mehr. Dann würde ich im Juni endlich wieder auf dem Laufenden mit meinen Berichten sein. Bis zum nächsten Monatsbericht wünsche ich Euch allseits gute Ideen und gute Kurse.

[El_Matador]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.733.305 von El_Matador am 05.05.24 14:12:09

Nach Lektuere weiterer Medienartikel heute ergibt sich, dass Berkshire's Verlust mit Paramount eher $1.5bn als $1.0bn betraegt. Ein Drittel der Aktien waren per Jahresultimo bereits verkauft worden. Der Kauf wurde im Mai 2022 oeffentlich, das bedeutet der durchschnittliche Kaufpreis lag ueber $30 und die Position bestand mal aus rund 90 Mio Aktien.

[linkshaender]

paychex: 10% Erhöhung der Dividende

"Paychex Declares a 10% Increase to Quarterly Cash Dividend"

https://www.businesswire.com/news/home/20240501743390/en

Paychex, Inc. (Nasdaq: PAYX), a leading provider of integrated human capital management software solutions for human resources, employee benefits, insurance services, and payroll, today announced that its Board of Directors approved a quarterly dividend of $0.98 per share, an increase of $0.09 (or 10%) from the prior quarterly dividend of $0.89 per share, payable on May 30, 2024 to shareholders of record as of May 10, 2024.

Solche Steigerungen bei eh schon 3% Dividendenrenditen sind aus meiner Sicht auch ein guter Baustein beim Vermögensaufbau und nicht zu unterschätzen.

so long
linkshaender

[Expatriate8]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.733.305 von El_Matador am 05.05.24 14:12:09

Zitat von El_Matador: Pharma

Es ist gut, dass Aktien wie BMS diskutiert werden. Ich frage mich aktuell auch manchmal ob ich gefallene Pharmaaktien wie BMS, PFE oder RO/ROG kaufen sollte, in der Erwartung dass sie ihre patent cliffs langfristig loesen und die Kurse wieder steigen. LLY und NOVO.B kommen fuer mich nun nicht mehr infrage. Aber dann ist da noch das was ich mal als Mittelfeld bezeichne, REGN, AMGN und andere. Bei denen gibt es kein patent cliff und die Bewertungen sind noch moderat.

Exakt, das sind auch meine Gedanken und Überlegungen, bei Elli und Novo sind die schönsten aller Welten schon eingepreist, andererseits ist exponentielles Wachstum nicht zu unterschätzen, wer weiß wie weit die Abnehmspritze noch führen wird. Habe neulich einen Artikel aus den Anfanszeiten vom Mobilfunk gelesen, Nokia und Ericsson haben sich im Kurs über viele Jahre verdoppelt, verdoppelt …bis andere kamen

Amgen und Regeneron haben diese wunderschönen von links unten nach rechts oben Kurse und sind tatsächlich moderater bewertet.

BMY hab ich im Portfolio (autsch), langfristig ((seit 2000) ist das nicht wirklich für langes Halten gewesen, andererseits zu einem guten Zeitpunkt rein….Vielleicht doch mal nachkaufen, echt schwierig.

Aber danke an alle für Eure Gedanken zu Pharma und BMY 👍

[El_Matador]

Pharma

Es ist gut, dass Aktien wie BMS diskutiert werden. Ich frage mich aktuell auch manchmal ob ich gefallene Pharmaaktien wie BMS, PFE oder RO/ROG kaufen sollte, in der Erwartung dass sie ihre patent cliffs langfristig loesen und die Kurse wieder steigen. LLY und NOVO.B kommen fuer mich nun nicht mehr infrage. Aber dann ist da noch das was ich mal als Mittelfeld bezeichne, REGN, AMGN und andere. Bei denen gibt es kein patent cliff und die Bewertungen sind noch moderat.

Berkshire Hathaway

Gestern habe ich ein paar Stunden bei der BRK Hauptversammlung hineingeschaut, parallel gelesen und Daten nachschaut. BRK ist mit Ausnahme von DVA ueberhaupt nicht im Gesundheitssegment vertreten, kein Pharma, keine Medizintechnik, keine Diagnostik, nichts. Ich frage mich warum sie da nicht ein paar Milliarden allokieren. Ob es bei Pharma damit zu tun hat dass Buffett die Erfolgsaussichten der Pharmaforschung nicht beurteilen und da kein Risiko eingehen will? Ob es bei Medizintechnik und Diagnostik an hohen Bewertungen liegen mag? Ich denke aber, wer jetzt noch eine Riesenposition Apple haelt, der kann auch Healthcare Aktien haben.

BRK hat in den letzten 16 Jahren (von Ende 2007 bis Ende 2023) ein CAGR von 10.5% (BRK.B) bzw. 10.7% (BRK.A) p.a. erzielt. CAGR ist in diesem Fall gleich Total Return weil BRK keine Dividenden zahlt. Das ist zwar nicht schlecht, haette aber auch auf sehr viele andere Arten erzielt werden koennen. Ein S&P500 ETF waere eine Moeglichkeit gewesen. Es gibt aber auch sehr viele gute Unternehmen deren Aktien seit kurz vor der Finanzkrise ein Total Return von 10-11% geschafft haben (z.B. durch eine durchschnittliche jaehrliche Dividende von 2-3% und Kurssteigerung von 8-9%).

Fuer den BRK Versicherungsbereich wird als Alleinstellungsmerkmal oft die grosse Bilanz von BRK herausgestellt wodurch grosse Chancen wahrgenommen werden koennen. PGR, WRB, MUV2 und HNR1 haben allerdings wesentlich bessere Total Returns erzielt. Der BRK Energiebereich hat schon heute Probleme und wird noch mehr bekommen. In Summe bin ich heute von BRK weniger ueberzeugt als noch vor einigen Jahren.

Paramount Global

Gestern erfuhr die Welt, das BRK die ganze PARA Position mit Verlust verkauft hat. Buffett hat das 100%ig auf seine eigene Kappe genommen. Ungewiss ob es tatsaechlich so war oder er Combs und Weschler decken will. Laut Barron's hat BRK ueber $30 pro Aktie gezahlt. Die Position bestand aus 63 Millionen Aktien. Wenn man die PARA Kurse in Q4 2023 sieht, wird der Verlust rund $1Mrd betragen haben. Eigentlich eine riesige Zockerei die nichts mit dem zu tun hat was er immer gepredigt hat.

[Crackster]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.732.828 von codiman am 05.05.24 11:39:51

Danke für die schöne Zusammenfassung codiman. Dafür nehme ich auch den Finger wieder aus der Wunde

LG

[louis04]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.732.828 von codiman am 05.05.24 11:39:51

@codiman,
"Für ich mich ist, wenn ich BMS mit z.B. Pfizer (die weitestgehend von ihrem Namen leben)vergleiche,
dass Unternehmen nicht gerade teuer (~89 Mrd. US$ ) und die Bilanzstruktur (EK 31 %) ist immer noch gesund.
Der Kurs ist schon weit zurückgekommen und man darf ja nicht vergessen, dass man nun die Pipeline
mit Zukäufen und auch Eigenentwicklungen aufgefüllt hat. Letztendlich kann ich das aber nicht beurteilen,
ich kann nur spekulieren.
Da mein Anlagehorizont über das Jahr 2031 hinausgeht und ich die Früchte oder Flops miterleben möchte
werde ich wohl zukaufen."
Ja, das werde ich auch tun, s. a.
https://seekingalpha.com/article/4688848-bristol-myers-squib…

"Bottom Line

In conclusion, Bristol-Myers Squibb is facing a difficult time. The weakness of the New Product Portfolio has forced management to make three acquisitions that appear promising, but whose potential will only be realized at the end of the decade. Until then, the company has to deal with expiring patents, which should be compensated for but are unlikely to lead to growth.

However, the valuation is now so low that the coming weak years should be sufficiently priced in. The share price potential is there and, together with a generous dividend and share buyback programs, Bristol-Myers Squibb remains a clear buy for me despite some hurdles."

@kapitalvernichter: vielen Dank für den guten Tip / Neuaflage von Gerd Kommers 'Souverän Investieren', lese ich mit großem Gewinn! BMS scheint aktuell ein guter Lehrmeister in punkto Risikoprämie für Rendite bei b&h bzw. Volatilität aushalten.

Einen schönen Sonntag allerseits, louis

[codiman]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.720.978 von Crackster am 02.05.24 18:33:51

BMS @ Crackster

Zitat von Crackster: Hallo Codiman,

deine Grafik find ich immer ganz gut anzuschauen! Du bist ja auch schon sehr lang bei BMY dabei... ich bin mit dem Papier hin und hergerissen. Nach den Zahlen gabs ja jetzt erstmal wieder eine Rutsche u. ich weiß nicht, ob es nun der Punkt ist nachzukaufen. Gegen BMY stehen die auslaufenden Patente der Cashcowprodukte u. es gibt sicher bessere Chancen aktuell am Markt. Überlegst du Nachzukaufen?

LG

Ja, da legst Du den Finger in eine Wunde (obwohl sie nicht ganz so groß ist, da ich vor paar Jahren nahe am Tief gekauft hatte - ärgerlich istt es halt doch,
weil ich zwischenzeitlich ~80% im Plus war und es nicht für möglich gehalten habe das der Kurs soweit wieder abrutscht) und ich musste erstmal
überlegen, was ich antworte.

Warum hatte ich überhaupt BMS gekauft ?
Im März 2020 hatte ich mir die Finanzkennziffern genau angeschaut und die der hohe Cashflow bei niedriger verschuldung hatten mich überzeugt.
Dazu kam der Merger mit Celgene und ich hatte mir versprochen, dass es neben Synergien auch einen Entwicklungpush in der Pipeline geben würde.
Schaut man sich die Kennzahlen dann an, war der Merger nicht unbedingt unerfolgreich. Auch wenn man die Marke (Psoriasis-Produkt) Otezla (Apremilast) an Amgen verkaufen musste.


Der Markt goutierte das auch und es gab einen für meine Verhältnisse sensationellen Anstieg.



Hätte, hätte Fahrradkette ...
Dann kam es aber anders, der Druck auf den Top seller Opdivo nahm zu, die Pipeline wurde als zu schwach angesehen,
der Vorstand gefiel sich in Einkaufslaune RayzeBio, Karuna Therapeutics, SystImmune und Mirati Therapeutics die
den Markt nicht überzeugten - zu teuer, fraglich und die Lücke zur Kommerzialisierung zu lang um negative Auswirkungen
in Bilanz durch Kostendruck verhindern zu können.

Jüngste Quartalszahlen überzeugten nicht, Im ersten Quartal musste Bristol Myers Squibb Umsatzeinbußen hinnehmen und
man kündigte an, dass 2.200 Stellen wegfallen, darüber hinaus werden zwölf Entwicklungsprogramme eingestellt.
Das schockte den Markt weiter und der Kurs brach erneut ein...

Da stehen wir nun.

Was werde ich tun ?
Für ich mich ist, wenn ich BMS mit z.B. Pfizer (die weitestgehend von ihrem Namen leben)vergleiche,
dass Unternehmen nicht gerade teuer (~89 Mrd. US$ ) und die Bilanzstruktur (EK 31 %) ist immer noch gesund.
Der Kurs ist schon weit zurückgekommen und man darf ja nicht vergessen, dass man nun die Pipeline
mit Zukäufen und auch Eigenentwicklungen aufgefüllt hat. Letztendlich kann ich das aber nicht beurteilen,
ich kann nur spekulieren.
Da mein Anlagehorizont über das Jahr 2031 hinausgeht und ich die Früchte oder Flops miterleben möchte
werde ich wohl zukaufen.

VG codiman

[-Kapitalvernichter-]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.732.504 von matjung am 05.05.24 10:15:19

Beispiele für die unterschiedlichen Betrachtungsperspektiven

Zitat von matjung: Aus dem ersten Satz werde ich nicht schlau - ohne Wertentwicklung .

Dann möchte ich das gerne Anhand eines Beispiels nochmals verdeutlichen:

Investiertes Kapital ohne Wertentwicklung der einzelnen Aktieninvestitionen:

1. Festgeld = 10.000 €
2. Aktieninvestitionen: Kaufsumme inklusive Ordergebühren = 40.000 €
Gesamtsumme = 50.000 €
Diese 50.000 € bilden das investierte Kapital. Dividenden werden immer in Bezug auf die Kaufsumme berechnet, also die maßgebliche persönliche Dividendenrendite!
Zudem bleiben diese 50.000 € immer das investierte Kapital, solange es keine weiteren Zuflüsse ins Tages-/Festgeld gibt, oder Aktien ge- oder verkauft werden und sich die entsprechenden Werte dadurch verändern.

Aktuelles Anlagevermögen inklusive aller Wertveränderungen der einzelnen Aktieninvestitionen:

1. Festgeld = 10.000 €
2. Aktueller Depotwert unter Berücksichtigung der Tagesaktuellen Kurse = 65.000 €
Gesamtsumme = 75.000 €
Diese Betrachtungsperspektive berücksichtigt den tatsächlichen und aktuellen Kontostand (vor Gebühren und Steuern bei eventuell anfallenden Verkäufen). Dies ist somit der Wert, der beim Log-In ins Depot angezeigt wird. Allerdings liegt hier der Schwachpunkt, dass die Werte (insbesondere bei steigenden Depotvolumen) innerhalb kurzer Zeit, teils sogar an einem einzigen Tag, um einige Tausende Euro schwanken.

Ich hoffe, die Unklarheiten konnte ich hiermit verständlich beseitigen.

[E.S.T.]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.729.600 von -Kapitalvernichter- am 04.05.24 10:06:15

Seit 2016 (Rentenbeginn) läuft das Depot ohne Zu- oder Kapitalabfluss, nur durch Wiederanlage der Erträge.

[matjung]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.732.219 von -Kapitalvernichter- am 05.05.24 08:52:33

Zitat von -Kapitalvernichter-: Zielerreichung
Meinen Plan "Mission Börsenmillionär" hatte ich im August 2021 erstellt und ist auf 15 Jahre ausgelegt - also bis August 2036.
Das Etappenziel mit einem Anlagevermögen von 500.000 € könnte je nach Depotentwicklungen innerhalb der nächsten 5 Jahre erreicht werden.
Für meine Berechnungen nutze ich zwei verschiedene Betrachtungsperspektiven:
1. Das Anlagevolumen in Bezug auf das investierte Kapital ohne Wertentwicklungen. Hierauf beruhen auch die Renditeberechnungen und die Dividendenquote.
2. Das Anlagevolumen in Bezug auf das tatsächliche Gesamtkapital inklusive aller Depotbewegungen. Die Zielerreichung des 15-Jahres-Planes beruht auf diesen Berechnungen mit den jeweiligen Wertentwicklungen.

Zunächst mal viel Erfolg, Glück und Disziplin beim Erreichen der Ziele.
Aus dem ersten Satz werde ich nicht schlau - ohne Wertentwicklung .

[Expatriate8]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.732.219 von -Kapitalvernichter- am 05.05.24 08:52:33

Zitat von -Kapitalvernichter-: Zielerreichung

Meinen Plan "Mission Börsenmillionär" hatte ich im August 2021 erstellt und ist auf 15 Jahre ausgelegt - also bis August 2036.
Das Etappenziel mit einem Anlagevermögen von 500.000 € könnte je nach Depotentwicklungen innerhalb der nächsten 5 Jahre erreicht werden.
Für meine Berechnungen nutze ich zwei verschiedene Betrachtungsperspektiven:
1. Das Anlagevolumen in Bezug auf das investierte Kapital ohne Wertentwicklungen. Hierauf beruhen auch die Renditeberechnungen und die Dividendenquote.
2. Das Anlagevolumen in Bezug auf das tatsächliche Gesamtkapital inklusive aller Depotbewegungen. Die Zielerreichung des 15-Jahres-Planes beruht auf diesen Berechnungen mit den jeweiligen Wertentwicklungen.

Die Macht der Zinsen

Sicherlich wachsen die Millionen nicht auf den Bäumen und es benötigt (zumindest anfangs) eine konsequente Disziplin, um weitere Millionen aufzubauen. Aber man darf den Zinses-Zins-Effekt keinesfalls unterbewerten und man sollte sich dies vielleicht einfach an einem Beispiel verdeutlichen.
@Skuld hatte dies in seinem Beitrag, etwas versteckt zwischen deinem Zitat, treffend benannt. In meinem Beispiel bleibe ich der Einfachheit halber einfach bei einer jährlichen Wertsteigerung von 10 %, auch wenn in der Realität nach Abzug von Kosten und Steuern eher mit 6-8 % Rendite p.a. gerechnet werden kann:
A) Anleger A mit einem Anlagevermögen von nur 1.000 € ohne weitere Einzahlungen.
B) Anleger B mit einem Anlagevermögen von 1 Mio. Euro (= 1.000.000 €) ebenfalls ohne weitere zukünftigen Einzahlungen.
Für eine Kapitalverdopplung (+ 100 %) benötigen beide Anleger bei 10 % Rendite p.a. jeweils 7,26 Jahre. Allerdings muss Anleger A für diese "läppischen" 1.000 € ganze 7,26 Jahre warten, um schlussendlich ein Vermögen von dann 2.000 € zu haben.
Anleger B dagegen erzielt diesen Betrag von ebenfalls 1.000 € in lediglich 13 Tagen (!) - und das bereits bei einer Zins- und/oder Dividendenrendite von nur 3 %. Somit würde er im Jahr Einnahmen von 30.000 € erzielen und somit nach 13 Tagen 1.068,49 €. Bei einer Rendite von 10 % hingegen würde er jährlich satte 100.000 € erhalten und hätte den "Tausender" von Anleger A bereits nach 4 Tagen (!!) deutlich übertroffen, mit 1.095,89 €.
C) Anleger C hat sich ein Anlagevermögen von 10 Millionen € aufgebaut (eventuell ist es dem ehemaligen Anleger B durch weitere Kapitalzuflüsse über ein paar Jahrzehnte gelungen) und erzielt ebenfalls eine Rendite von 10 % p.a., so hat er bereits nach nur 1 Jahr eine weitere Millionen Euro auf dem Konto und ist dann 11-facher Millionär.
Abschließend lässt sich somit also klar bestätigen, dass der Aufbau weiterer Millionen im Zeitverlauf zunehmend einfacher wird. Dies ist auch der Grund, warum Reiche immer reicher werden. Soviel Geld kann ein Mensch einfach nicht ausgeben...

PS: Anleger A benötigt für seine ersten 100.000 € satte 48,31 Jahre. Bis er Millionär wäre, würde es insgesamt 72,46 Jahre dauern. Allerdings sorgen kleine Veränderungen bereits für nennenswerte Effekte. So würde eine monatliche Sparrate von 5 € die "Wartezeit" um 5 Jahre verkürzen. Bei 10 € monatlich wäre er nach 63,91 Jahren Millionär und bei 20 € nach 59,26 Jahren.
Das sollte doch Ansporn für alle jungen Leute sein, rechtzeitig mit der finanziellen Vorsorge zu beginnen. Im Optimalfall sorgen die Eltern bereits für den Grundstein!

Großartige Gedanken, schöne Aufbereitung und Erklärung. Wenn man bei quasi Null startet, ist das Spiel schon ein wenig depressiv. Es heißt vermutlich nicht umsonst, der Teufel scheisst immer auf den größten Haufen.
Doch ein paar Euro für Lotto abzweigen, letztlich auch nur Hoffnung bei wenig Chancen….
Bei welcher Lotterie kann man am besten 1 Million gewinnen, also wo sind die Chancen noch am Besten? Es müssen ja keine 10 oder 120 Millionen wie beim Eurojackpot sein