TEMPLETON GROWTH FUND - 500 Beiträge pro Seite

[rainfall]

Hallo,

ich bespare seit kurzem den Templeton Growth direkt bei Templeton.
Nun habe ich erfahren, daß ich einen Freistellungsauftrag deshalb nicht stellen brauche, da die Versteuerung der Erträge und Ausschüttungen erst beim Verkauf der Fondsanteile erfolgt und nicht jährlich.
Meine Fragen sind jetzt:

1. Reinvestiert Templeton die Ausschüttungen und Erträge nicht automatisch wieder in den Fonds ?
2. Wie kann ich es erreichen, daß die Ausschüttungen nicht versteuert werden ?
3. Welche Besonderheiten ergeben sich für Studenten, die kein festes Einkommen haben und keine Steuererklärung schreiben müssen und sich so auch nicht das Geld nachträglich zurückholen können?
4. Muß ich bei einer angenommenen Laufzeit von etwa 10- 20 Jahren beim Templeton Growth dann schließlich beim Verkauf die gesammten Zinserträge, Ausschüttungen, etc. der letzten 20 Jahre vesteuern ?


Vielen Dank für eventuelle Antworten...


Mfg Rainfall.

[oegeat [KommA]]

und noch ein Thread -warum nicht gleich für jede Frage einen..... hi

[keego]

!

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[CHTORR]

@rainfall

die Info, die Du erhalten hast, ist falsch. Erträge aus dem Fond müssen jährlich per Steuererklärung von Dir selbst versteuert werden. Wenn Du also als Student keine Steuererklärung abgibst, bist Du fein raus, sprich die Erträge fliessen Dir im vollen Umfang zu.

mfg CHTORR

[rainers]

Wenn es sich bei dem Fonds um das original in Amerika handelt zieht Templeton die Steuern gleich ein und tritt sie an die US Finanzbehörden ab. Man bekommt am Jahresende eine Erklärung von Templeton mit der man sich die Steuern über seine Steuererklärung zurückholen könnte. Habe ich bis jetzt aber noch nie gemacht. Ich habe eine Zeitlang einen Sparplan auf diesen Fonds gehabt und habe wenn ich mich richtig erinnere habe ich im Durchschnitt 5 US$ Steuer bezahlt. dafür lohnt sich der AUfwand nicht. Der Temepleton Growth Fonds schüttet zweimal am Jahresende aus und legt die Gelder sofort wieder an.

gruss
rainer

[Threadneedle]

An Rainfall

Hallo,
hier die exakten Antworten auf deine Fragen:

zu1. Den Templeton Growth Fund gibt es zum einen in der
Urform des amerikanischen Fonds und als sogenantes Clon.
Das Clon wird in Luxemburg geführt und hat denselben Fondsmanager. Es wird versucht den Ursprungsfonds 1 zu 1
nachzubilden.
Beide Fonds reinvestieren die Erträge, wobei der US Fonds
die Möglichkeit offenhält die Erträge direkt an den Fondsinhaber auszuschütten, z.B. als Überweisung auf dessen Girokonto.

zu 2. Die Erträge in Form von Dividenden und Zinsen mußt du nur dann versteuern, wenn du insgesamt über den Betrag von
1585 Euro bzw 3100 DM liegst.
D.h. erst wenn du ca 125.000 Euro im Templeton angelegt hast mußt du dir Gedanken über die Steuer machen.
(Dividendenrendite in diesem Beispiel mit ca 2,5%
der Anlagesumme kalkuliert)
Da die Fonds in den USA bzw in Luxemburg geführt werden
benötigst du keinen Freistellungsauftrag.

Der luxemburger Templeton Growth (Euro) Fund
wird in Euro geführt und es werden keine Steuern abgeführt.

Der US amerikanische Templeton Growth Inc wird in Dollar geführt und führt lediglich die amerikanische Quellensteuer ab.
Diese beträgt 15 % bezogen auf die Dividenden und kurzfristigen Kursgewinne.
Hierbei handelt es sich um sehr geringe Beträge,
es wäre also kein Beinbruch diese abzuführen.

Desweiteren kannst du die Amerikanische Quellenster
gemäß Doppelbesteuerungsabkommen mit deinen in Deutschland zu zahlenden Steuer auf Kapitalerträge verrechnen.
Aber logischerweise nur dann, wenn du welche bezahlt hast, also mit deinen Dividenden und Zinserträgen über
3.100 DM bzw 1585 Euro liegst.(Pro Jahr)

zu 3.Wenn du den Abzug der amerikanischen Quellensteuer umgehen möchtest, kannst du den Luxemburger Templeton Growth(Euro) Fund wählen. Hier wird gar nichts abgezogen und der Ausgabeaufschlag beträgt nur
5,25% anstatt 5,75%.
Ein Wechsel des Fonds ist jederzeit möglich, du kannst die bereits bestehenden Anteile des US Fonds kostenlos in den
Luxemburger Fonds switchen und anschließend den Sparplan
dorthin laufen lassen.

zu 4. Du mußt beim Verkauf der Anteile nichts versteuern
Weder nach 10 noch nach 20 Jahren oder bei irgendeiner anderen Laufzeit.
Ein Steuerabzug beim Verkauf kann nur dann anfallen
wenn du die Anteile innerhalb eines Jahres wieder verkaufst
und dein sogennater Spekulationsgewinn über 500 Euro liegt.
Wenn du die Anteile länger als ein Jahr liegenläßt passiert diesbezüglich gar nichts.


Mein Tipp:

Falls du einen Berater suchst stehe ich dir gerne zur Verfügung da ich als unabhängiger Fondsberater
auf direktverträge spezialisiert bin.
Wenn du mich als Ansprechpartner wählst entstehen für dich keine Kosten.
ich würde dir beim switchen des Fonds in den Luxemburger fonds behilflich sein.

Falls jemand einen Berater sucht, schickt mir eine EMail an [e-mail]

[Threadneedle]

kleine Korrektur, habe mich verschrieben.

richtig muß es heißen:

Erst wenn du 125.000 DM bzw 75.000 Euro in den Templeton Growth investiert hast mußt du dir Gedanken über die Steuer machen.

Sorry, aber mit der Euroumstellung kommen manchmal Leichtsinnsfehler beim umrechnen.

[rainfall]

Vielen Dank an Threadneedle, Rainers und Chtorr für die Antworten.
Speziell an Threadneedle ein dickes Dankeschön für die ausführlichen Informationen.
Allerdings bespare ich den Templeton in der Euro-Version bereits und habe den "Vertrag" schon über Finanzoptimierung.de abgeschlossen.
Trotzdem vielen Dank nochmal für die Hilfe, hat mir wirklich weitergeholfen.
Übrigens bin ich von Threadneedle Investments, speziell vom Threadneedle Am. Sel., ja ein bißchen enttäuscht. Meinst Du nach dem Wechsel von M. Mullaney (wird der so geschrieben ?) kehrt der Fonds nochmal zurück zu alten Stärken ?

Ansonsten gefällt mir Murdo Murchison sehr, sehr gut. Ich denke er hat das Zeug ein würdiger Nachfolger von "Sir" J. Templeton zu werden....


Viele Grüße, Rainfall.

[Bullrider2000]

@Threadneedle

Kleiner Tipp für deine zukünftigen Fondsberatungen: Erträge aus Zinsen und
Dividenden müssen erst versteuert werden, wenn der
Freibetrag von 1601 € (bei Ledigen) und 3202 € (bei Ehepaaren)
überschritten wurde.
Bis zu dieser Grenze kann man einen Freistellungsauftrag erteilen.

[Threadneedle]

an Bullrider 2000

Vielen Dank für deinen Hinweis.
Was die Höhe des Freistellungsauftrages angeht hast du recht,
allerdings handelt es sich hier um einen Direktvertrag bei Templeton und in einem solchen Fall kann man keinen Freistellungsauftrag stellen.

Gruß an alle Templeton Fans

Threadneedle

[DolleMARK]

Hallo Templeton Fans,

habe gerade in einem Board folgenden Beitrag gelesen. Da ich aber hier eine ID habe und interessante Beiträge gefunden habe, mal die Frage weiter an Euch:

1. Stimmt die unten aufgeführte Behauptung, daß der europäische Ableger eine schlechtere Performance haben wird?
2. Oder stützt sich diese Aussage "nur" auf die Berechnung der Ausgabeaufschläge?
3. Könnte es bei einer Aufwertung des Euro zu einer besseren Performance des EURO Ablegers kommen oder ist das Währungsrisiko nicht so interessant?

Sorry, wenn ich eine Antwort im Board evtl. nicht gefunden habe.
Eine schöne neue Woche Euch allen.

DolleMARK

Templeton growth
D L - 04.03.2002 16:55

Hallo,
ich erwäge mittels Sparplan in den Templeton Growth Fund zu investieren. Mittlerweile gibt es diesen ja auch mit Euro als Grundwährung. Würden Sie eher zum USD-Original oder zur Eurovariante raten?? Mir ist aufgefallen, dass der Euro-Fond 1,5% Verwaltungsgebühr berechnet während der USD-Fond nur 0.68% "kostet". Dafür ist der Ausgabeaufschlag beim Euro-Fond niedriger. Im letzten Jahr war die Perfomance des USD-Fonds auch etwas besser.
Was würden Sie empfehlen??


Antwort:
A S - 04.03.2002 19:01

Der Templeton Growth (Euro) Fund A WKN 941034 ist das Abbild des 1954 aufgelegten Klassikers Templeton Growth Fund WKN 971025. Die Fondswährung spielt für die Anlageentscheidung keine Rolle.

Entscheidend sind die Wertpapiere, die der Fonds in seinem Vermögen verwaltet. Und diese sind bei beiden Fonds identisch. Sind diese z.B. in US$ notiert, unterliegen Sie bei einem Investment in diesen Fonds dem Währungsrisiko. Es ist unerheblich, ob die Fondsgesellschaft den Kurs in Euro oder in Dollar ausweist.

Es gibt jedoch andere Unterschiede zwischen den beiden Fonds: z.B. die Verwaltungsgebühr. Und die ist bei der Euro-Variante mehr als doppelt so hoch wie bei ihrem amerikanischen Vorbild. Bei einem langfristigen Anlagehorizont – und dafür ist dieser Fonds eigentlich ideal – spielt dies eine nicht unerhebliche Rolle.

Dafür ist der Ausgabeaufschlag bei der $-Variante etwas höher. Dieser beträgt jedoch im Gegensatz zu der Info auf der Detailansicht nur 5,75%. Rechnen wir doch mal nach: Sie besparen den 941034 und den 971025 jeweils mit monatlich 1000 Euro. Wir gehen von 14% p.a. aus (Durchschnitt seit Auflage des Fonds) Nach 15 Jahren beträgt Ihr Vermögen im 941034 496.482 Euro im 971025 jedoch 531.641 Euro.

[ka.max]

Templeton gibt als Verwaltungsgebühr für den TGF 1.15% und für die Euro-Variante 1.5% an, also nicht "doppelt so hoch".
Wie die Performance der Euro-Variante in Zukunft sein wird, kann niemand sagen oder vorrausberechnen , es ist aber zu erwarten, daß sie ziemlich ähnlich sein werden, kleinere Unterschiede werden sich nicht vermeiden lassen. Ob die 0.35% Unterschied in den Gebühren sich da auswirken...
Die von Templeton angegebenen Wertentwicklungen lassen zumindest bis jetzt keine Aussage zu, welche Variante besser ist. Mal der, mal der andere, jenachdem, welchen Zeitraum man betrachtet.
Zu den sonstigen Unterschieden zwischen den beiden Varianten ist hier bereits vieles gesagt wurden, such doch einfach mal. Das Währungsrisiko ist auf jeden Fall das gleiche.