Timburgs Langfristdepot - Start 2012 (Seite 194)

[Notts823]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.587.775 von Timburg am 05.10.23 07:02:46

Zitat von Timburg: @Notts823
kann Dir leider nicht weiterhelfen bzgl. Poolfaktor - kannst aber evtl. eine BM an Adi schreiben. Der ist Anleihenprofi und hilft Dir bestimmt weiter. Hast mich aber mit Deinem Posting auf die Uruguay-Flagge aufmerksam gemacht. Wollte gestern sofort den Bond WKN A3LARX kaufen. Geht aber bei Consors nicht.....kein Börsenprospekt verfügbar?!?!? Schade.

Vielen Dank, das werde ich machen!

Die A1AM00 habe ich auch bei Consors gekauft, daher wundert mich das ... Seltsam ...

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.585.756 von Fernstudent am 04.10.23 17:32:46

Hallo Fernstudent,
ja, gibt nichts schöneres als abends bei Consors reinzuschauen was alles eingebucht wurde. Auch bei mir ist der Oktober gut gestartet; 7 Zahlungen allein diese Woche. Zum ersten Mal dabei die vierteljährige Abrechnung meiner Mutares-Anleihe; an dieser Stelle nochmal DANKE an Adi für den Hinweis. Bei 12% Zinsen kann man ja mal schwach werden.

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.586.641 von Notts823 am 04.10.23 19:54:48

Schönen guten Morgen in die Runde,

@Notts823
kann Dir leider nicht weiterhelfen bzgl. Poolfaktor - kannst aber evtl. eine BM an Adi schreiben. Der ist Anleihenprofi und hilft Dir bestimmt weiter. Hast mich aber mit Deinem Posting auf die Uruguay-Flagge aufmerksam gemacht. Wollte gestern sofort den Bond WKN A3LARX kaufen. Geht aber bei Consors nicht.....kein Börsenprospekt verfügbar?!?!? Schade.

@Expatriate
wenn Du Deinen Weg noch nicht gefunden hast kann ich Dich trösten. In Deinem Alter hab ich auch noch wie wild am Neuen Markt rumgezockt. Zum Glück ist es gut ausgegangen; aber heute ärgere ich mich trotzdem dass ich diese Dividendenstrategie nicht schon in den 90ern Jahren begonnen hab. Da wäre ich bestimmt ein Stückchen weiter gekommen. Umso toller finde ich es, wenn hier junge Leute wie Provinzler, LRS oder Bastian schon seit Jahren einen soliden und disziplinierten Depotaufbau betreiben - solchen Leuten muss man genauer auf die Finger schauen. Eignen sich besser als Vorbild als der olle Flaggensammler.

@Dailydose
eigentlich ist es die perfekte Zeit wenn man einen größeren Betrag an der Börse unterbringen will. An Deiner Stelle hätte ich jeden Monat 4-5k in solide Titel bzw. Anleihen investiert - in 3 Jahren hättest Du ein ordentliches Gerüst aufgebaut. In welchem natürlich Werte wie JNJ, MCD, Pepsi, Novo Nordisk, L`Oreal, Cisco, Alphabet, Amazon usw. nicht fehlen sollten.

Mit den hohen DR hast natürlich recht; ist immer das Risiko von Kürzungen/Streichungen. Es wäre auch zu schön wenn man 10% Divi lebenslang ohne Risiko kassieren könnte. Siehe aktuell die Tabakwerte. Locken ja auch teilweise mit 8-9% und manche kaufen anscheinend jeden 2. Tag BAT und Altria. Hab die zwar auch, würde aber angesichts regulatorischer Bedrohungen auf keinen Fall übergewichten. Wirst aber irgendwann auch den Weg finden welcher zu Dir passt.



Sehe meine Liste wird immer länger, ohne dass ich überhaupt den Kaufknopf drücke. Sandoz wird ja bestimmt heute umgehend eingebucht werden; muss mir mal die Kennzahlen genauer anschauen um zu entscheiden, ob ich die Miniposition aufstocke,

https://www.n-tv.de/wirtschaft/Novartis-Tochter-Sandoz-begin…

https://www.mydividends.de/news/novartis-bekraeftigt-jahresz…

Schönen Tag allerseits
Timburg

[Notts823]

Hallo zusammen,
@Timburg: Ich lese deine Statistiken und Postings immer sehr gerne. Auch, weil es mich persönlich motiviert, am Ball zu bleiben.

Dass es etwas bringt, geduldig und beharrlich zu sein, hat mir der September gezeigt. Zwar bewegte er sich aus Dividendensicht bei mir auf Vorjahresniveau. Allerdings habe ich mit den Einnahmen erstmals in meiner "Karriere" die 2.000 € Dividendenmarke in einem Jahr geknackt. Das freut mich sehr! Wenn es so weitergeht, werde ich am Jahresende mein Dividendenergebnis im Vergleich zum Vorjahr um etwa 30% gesteigert haben.

Wie bereits erwähnt, bespare ich nun noch Nucera über ca. 15 Monate mit einem Sparplan. Mal sehen, was daraus wird – ist ja eher eine Wette auf die mittelfristige Zukunft. Bei der Recherche ist mir noch ein interessanter Wert aufgefallen: Arcadis aus den Niederlanden. Zahlt ca. 2% Dividende und das Geschäftsmodell fand ich zukunftsrelevant. Kennt die jemand?

Ich hatte auch noch eine Frage zu Anleihen gestellt, die evtl. untergegangen ist: Weiß jemand, welche Seite bei Anleihen den Poolfaktor mit aufführt? Ich bin neulich von der Teiltilgung einer Anleihe "überrascht" worden und frage mich, ob ich die anstehenden Tilgungen schon vorher erkennen kann.

Viele Grüße und weiterhin viel Erfolg!
Notts

[dailydose911]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.583.302 von provinzler am 04.10.23 10:39:09

Du hast also nur 9 Positionen im Depot ? (Scotiabank, ist das die Chile Anleihe ?)

Das finde ich beeindruckend.
Ich würde sagen, alles solide und stetig, keine Modeaktien, Tenbagger oder wie das Zeugs heisst.
Weniger ist mehr scheint bei Dir zuzutreffen.
Wie ist Deine Kaufentscheidung entstanden ?
Spielt für Dich Charttechnik eine Rolle?
Wieviel Verlust genehmigst Du einer Aktie, bevor Du die Reissleine ziehst ?

@Timburg,
Da schreibst Du was. Definitiv zu viel Action. Und die Strategie und das neue Depot sind noch im Aufbau, muss noch über Aktien einiges lernen und ich hab aber noch viel cash zum Anlegen.

Aber was genau meinst Du mit Strategie ?

- Wie ich die Aktien auswähle ?

- ob ich mit SL oder Nachkauf arbeite ?

- auf welche Branchen, Märkte, Assets ich setze ?

Die Funktion meines Depots soll sein, mit Dividenden einen Beitrag zu meinem monatlichen Einkommen zu leisten.
Darüberhinaus zumindest Kapitalerhalt.
Derzeit decken die Dividenden noch nicht einmal die Kursverluste.
Behelfsweise trade ich, was mich vor höheren Verlusten bewahrt hat.
Ich kann bisher nur feststellen, hohe Dividendenzahler sind mit Vorsicht zu geniessen. Entweder fordert der Markt die hohe Risikoprämie oder sie sind unterbewertet. Wie ich das herausfinden soll, muss ich noch lernen.

In der Tat zieht ein Gewitter an der Börse auf. Noch ist vermutlich bis November Zeit, die richtigen Entscheidungen zu treffen.
Ich rechne dieses Mal nicht mit dem üblichen Haushaltsgeplänkel. Wenn es richtig heftig kommt, müssen die USA die Hosen runterlassen. Insofern bin ich vorsichtig mit US Bonds.
Desweiteren rechne ich mit einer Rezession, sinkenden Zinsen, Deflation. Das kann sich durchaus bis 2026 ausdehnen.

- deshalb werde ich Gold, Anleihen und antizyklische Aktien übergewichten. Die Finger von Banken, Versicherungen und Konsumbranchen. Bis auf Goldminenaktien, keine Rohstoffe.

- Brokeraktien - Rüstung - REITS - Genuss und Luxus - Erneuerbare Energien - Baubranche

- Schweden, Norwegen und Länder, die mit ihren Währungen nicht am Dollar hängen.

Ich fahre sicher keine Strategie, mit der ich mich festlege. Recht haben wollen an der Börse ist tödlich.

01.07. 2024 ist Deadline. Dann wird abgerechnet.

Bin nämlich auch Deiner Meinung, dass der Sinn des Lebens nicht Rendite, Geld und Hamsterrad ist.

Danke Dir für diesen tollen Thread.

Grüsse allseits

dd

[Expatriate8]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.585.756 von Fernstudent am 04.10.23 17:32:46

Zitat von Fernstudent: gestern zum Republik-Geburtstag ging es ja etwas bergab an der Börse
Aber es war nicht alles schlecht!
Ich hatte Dividendeneingänge von:
Pepsi
Main Street Cap.
New Mountain
Broadcom
Simon Property
Da freut sich natürlich auch ein alter Ossi wie ich

Ich sehe schon du siehst die Sache mit Ossis und Wessis mit einem Augenzwinkern.
Trotzdem erscreckend wie häufig in den Medien das Thema noch thematisiert wird. Ich kenne durch meine Jugend diese
Einteilung im eigentlichen Sinne nicht mehr. Timburg hat ja ebenfalls osteuropäische Wurzeln.
Wo bist du aufgewachsen, Fernstudent?

@timburg:
Ja, meinen Weg / meine Strategie hinter der ich 100%-ig stehe habe ich nich nicht gefunden.
Manchmal möchte ich zuviel (Biosalat, riskant), manchmal ist der Rasen des Nachbarns zu grün (d.h. ich wechsel die Pferde),
manchmal ist es zu langweilig (ETF)
Und eigentlich geht fast alles über Geduld und Sitzfleisch

[Fernstudent]

gestern zum Republik-Geburtstag ging es ja etwas bergab an der Börse
Aber es war nicht alles schlecht!
Ich hatte Dividendeneingänge von:
Pepsi
Main Street Cap.
New Mountain
Broadcom
Simon Property
Da freut sich natürlich auch ein alter Ossi wie ich

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.582.951 von Expatriate8 am 04.10.23 09:46:40

Danke für die Grüße - ich glaub man spürt aus meinen Postings dass ich jeden Tag genieße. Hat man sich irgendwann verdient und in meinem Alter bemerkt man schon recht deutlich, dass sich die Prioritäten verschieben. Da haben andere Sachen Vorrang als nur Karriere, Geld oder Rendite. Wirst auch irgendwann dort ankommen.

Ich spüre aus manchen Deiner Postings raus dass Du noch nicht den richtigen Weg bzw. Strategie gefunden hast. Kann mich nur wiederholen: ob ETF oder Einzelaktien, ob Einmalkauf oder Sparplan - mit den richtigen Aktien kommt der Erfolg mit der Zeit automatisch. Mit kleinen Abstrichen - Biosalat ist ein gefährliches Gericht welches nicht jedem bekommt. Da würde ich über einen Spielgeldanteil nicht hinausgehen.

Ein Aspekt welcher fast noch wichtiger als die Titelauswahl ist muss man natürlich auch berücksichtigen: das private Umfeld von Family über Job und Gesundheit muss natürlich passen - und da hatte ich wirklich Glück über diese 11 Jahre. Man kann noch so viel Elan und Disziplin aufbringen - wenn ich krank oder arbeitslos bin bleibt meistens nicht genügend übrig für die Sparrate. Welche natürlich nicht für den Optimalfall ausgelegt sein sollte, sondern immer einen Spielraum für unvorhergesehene Auslagen berücksichtigen sollte.

Wenn das alles passt dann sollte im Endeffekt auch die Rendite bzw. innere Zufriedenheit stimmen.

[provinzler]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.581.820 von dailydose911 am 04.10.23 00:38:53

Zitat von dailydose911: Welche Performance hattest Du seit 01.01.2023 ?

YTD sind es etwa +16% aktuell.

Welche Aktien sind es, die Deine traumhafte Performance ausmachen ?

Aktuell enthaltene Titel (geordnet von groß nach klein):

Admiral, Microsoft, BMW; Fuchs, Wells Fargo, IBM, Berkshire, Münchner Rück, Scotiabank.
Der größte Gewinner prozentual (aber mit kleiner Einstiegsbasis aus Studentenzeiten) ist Microsoft mit einem Einstiegskurs von 20,55 Euro.

Mit Welchen Positionen bist Du 11,7% im Plus nach Steuern ?

Das ist die Performance des Gesamtdepots von 1.10.2010-30.9.2023 inkl. "Depotcash".

[Expatriate8]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.581.997 von Timburg am 04.10.23 06:50:15

Zitat von Timburg: Und hier muss ich gleich die Milchmädchenrechnung von Expatriate etwas zurechtrücken.

Der ursprüngliche Plan war: über 10 Jahre mit 800€ Monatsraten eine Rendite von 8% zu erwirtschaften. Das Ergebnis laut Sparrechner wäre 145.097€ - und das war irgendwann auch mal mein Minimalziel. Bei 500-600€ monatlichen Dividenden.

Der Ist-Zustand: tatsächlich hab ich 11 Jahre lang eingezahlt (2012-2023). Die Monatsraten waren unterschiedlich, mal 800€, dann 1000€, dann auch mal nur 750€. Ich nehme als Durchschnitt 900€ monatlich. Und ein ex-Mitstreiter (Felix80) hat mir mal meine Rendite mit 12% ausgerechnet. Mit diesen Daten komme ich auf ein Depotvolumen von 237.569€ - OK, tatsächlich ist es sogar nochmal mehr; also auch wenn ich nie auf verbissene Performance-Erzielung aus war, kann ich mit meinem Ergebnis sehr gut leben. Und das, obwohl ich ja im Laufe der Jahre viele tausend €€€ an Steuern bezahlt hab - sowohl auf Dividenden als auch auf realisierte Kursgewinne. Was ja beim S&P wahrscheinlich noch nicht berücksichtigt ist.

Und nebenbei sei noch bemerkt - bin mir sicher dass es hier im Thread noch ganz viele Leute gibt welche dieses Ergebnis noch toppen - ich hab ja mit meinem Flaggenspleen so manchen Renditepunkt liegen lassen. Ich sag nur: Libanon, Venezuela usw.

Schönen Tag allerseits
Timburg

Guten Morgen Timburg

danke für die Richtigstellung meiner Kalkulation, ich war bei den Jahren und der monatlichen Sparrate tatsächlich etwas zu optimistisch. In jedem Fall ein tolles Ergebnis, die ruhige Hand zahlt sich auf lange Sicht in jedem Fall aus.
Und irre was eine ruhige Hand auf 20 oder 30 Jahre bedeuten, da muss ich mir auf lange Sicht keine Sorgen machen. wenn ich am Ball bleibe und noch mehr ruhige Hand entwickeln kann (mein größtes Problem)

Stimmt, bei sturen Sparen des ETF stehen noch die Steuern aus, wenn du manchmal Gewinne mitnimmst, ist das zum Teil schon abgegolten - also nicht direkt vergleichbar

Bleib gesund und genieß die frei planbare Zeit