Erstattung von Kapitalertragssteuer - 500 Beiträge pro Seite

[Max_Treeman]

Hallo, ich habe mal eine Frage an die Profis.
Meine Frau und ich haben ein gemeinsames Depot bei der ING. Heute stelle ich plötzlich einen Geld Eingang in Höhe von insgesamt 2.500 € fest. Da steht Erstattung Kapitalertragssteuer und Solidaritätszuschlag. Wie muss ich das sehen? Ist diese Erstattung losgelöst von der Einkommensteuererklärung oder wird das vom FA verrechnet?

[alzwo]

Max Treeman,
vermutlich habt ihr in diesem Jahr schon ordentlich Gewinn gemacht. Darauf wurde Kapitalertragssteuer und Soli abgeführt. Vor kurzem habt ihr einen Verlust von ca 10.000,- gemacht. Dann erstattet die ing diba zuviel gezahlte Abgeltungssteuer und Soli.

Dein FA hat damit nichts zu tun. Das macht die diba von sich aus. So wie die diba automatisch Abgsteuer an ein spezielles FA abführt, so erstattet sie auch automatisch Steuern bei Verlusten.

[Max_Treeman]

Wir haben einige gute Gewinne gemacht, allerdings keinen Verlust.

[Chris_M]

Antwort auf Beitrag Nr.: 67.202.004 von Max_Treeman am 25.02.21 16:51:10

Zitat von Max_Treeman: Wir haben einige gute Gewinne gemacht, allerdings keinen Verlust.

Da steht Erstattung Kapitalertragssteuer und Solidaritätszuschlag.

Das wird doch sicher eine Abrechnung sein mit genauen Details zum Wertpapier. Eine solche Erstattung erfolgt ja i.d.R. wie von alzwo genannt, wenn man Verluste realisiert hat und diese mit vorhandenen Gewinnen verrechnet werden.

[JuliaPapa]

Kann das so etwas sein wie die ehegattenübergreifende Verlustverrechnung? Auf die warte ich nämlich auch noch bei der ING.

Also wenn deine Frau im letzten Jahr in ihrem Depot 10.000 Verlust gemacht hat. Du hast dagegen 10.000 Euro Gewinn gemacht und darauf Steuern gezahlt. Durch die Verrechnung wird das gegeneinander aufgerechnet und du bekommst die gezahlten 2.500 Euro Steuern zurück.

[Max_Treeman]

Es gibt nur ein gemeinsames Depot. Ich habe inzwischen die genaue steuerliche Berechnung erhalten. Es handelt sich um die Verrechnung mit alten Verlusten aus dem Jahr 2016, die wohl fortgeschrieben wurden.

[ader]

Ja so kümmert sich der Deutsche um sein sauer verdientes Geld, anders kann ich es nicht ausdrücken.

[Der_Casi]

Antwort auf Beitrag Nr.: 67.208.892 von Max_Treeman am 25.02.21 21:56:58

Zitat von Max_Treeman: Es gibt nur ein gemeinsames Depot. Ich habe inzwischen die genaue steuerliche Berechnung erhalten. Es handelt sich um die Verrechnung mit alten Verlusten aus dem Jahr 2016, die wohl fortgeschrieben wurden.

Hallo Max,

ja das ist vollkommen richtig. Du hast einen Verlusttopf bei Deinem Broker, der wird fortgeführt. Wenn der Verlusttopf ein Guthaben aufweist, wird bei einem Gewinn, erst der Verlusttopf abgeschöpft, bevor Du selbst zur Kasse gebeten wirst.

Solltest Du 2 oder mehr Depots bei verschiedenen Banken haben und auf einem Gewinn und bei einem anderen Verlust gemacht haben, kannst Du eine Steuerbescheinigung über den Verlust beantragen. Dein Verlusttopf wird dann geleert und Du kannst bei der Steuererklärung Deinen Verlust mit der Steuerbescheinigung geltend machen.

Gruß

Casi