Meine Depotgestaltung .....was meint ihr dazu ? - 500 Beiträge pro Seite

[Piet_I]

Hallo !
Ich bitte um eure Meinung zu meinem Depot das ich nun schon seit einigen Jahren selber betreue.
Zur Erläuterung: Ich bin 38 Jahre alt und eher mittel - bis langfristig orientiert.

Ich denke die grußen Trends der nächsten Jahre werden weiterhin China, Indien und Rohstoffe sein. Desweiteren wird sich Europa und Japan m.E. wieder besser entwickeln.

Schaut´s euch mal an, ich bedanke mich für jede Antwort:

Piet´s Depot:

Cash
Activest Euro Geldmarkt Plus 4,38%

Renten
DWS Re-Inrenta 1,84%
Gerling Rendite Fonds 7,40%
dit-Euro Bond Total Return C 8,82%
ABN Amro Glb. EM Market Bond 6,68%

Basisinvestments
DWS Vermögensbildungsfonds I 16,02%
MG Global Basics 8,67%

Fidelity European Growth 17,64%

AXA Rosenberg Jap. Small Cap 1,43%

Beimischungen
Carlson Asian Small Cap 9,38%
Griffin Eastern Europe 6,16%
Comgest Magellan 3,58%
Janus Global Live 2,32%
ML World Mining Fonds 3,28%


Das Depot hat ziemlich genau eine 30/70 Renten zu Aktien gewichtung.

Also ich find´s gut und habe als strategische Ziel für die Zukunft lediglich den Ausbau der Japan Position im AXA Rosenberg Fonds.
Was meint ihr ???

Gruß

Piet

[clemania2000]

Hi Piet!
Finds ganz gut, allerdings würd ich weniger Positionen eingehen. Weiß nicht wieviel Volumen Dein Depot hat, aber machen kleinere Positionen mit 1-5% da Sinn?

Des Weiteren würde ich den DWS Vermögensb. reduzieren bzw. tauschen. Finde den JPMF Strategic Value A auch ganz gut.

Viel Erfolg für die Zukunft!

clemania

[Piet_I]

Hi Clemania !

Danke für deine schnelle Antwort.

Ja, ja mit dem DWS Verm bldg. ist das so eine Sache.
Generell ist es ein guter Fonds der jedoch in jüngster Zeit etwas geschwächelt hat.
Diese Position habe ich längere Jahre angesammelt und ich hoffe und erwarte eigentlich auch das er in Zukunft wieder besser performt.
Ich hatte schon mal einen Austausch gegen den ACATIS Aktien Global Fonds UI in Erwägung gezogen´aber wer sagt denn das dann der DWS nich wieder Gas gibt und gut läuft.
Kleine Positionen: Hast du Recht, den Janus und den Re-Inrenta wollte ich schon wegen des kleinen Anteils rauswerfen, ich denke aber sie sind beide erstklassig und sie laufen gut bis sehr gut in ihrem Anlagesegment. Also was will man mehr. Aber hast schon recht: Kaufen würde ich sie aus Gründen der Übersicht etc auch nicht mehr.

Was meinst du zu AXA Rosenberg ? Ist schon 70% gelaufen aber ich meine Japan kommt und der Zeitpunkt mittel bis langfristige Positionen aufzubauen ist i.O.

Gruß

Piet

[guenni22]

Agh da ist ja gar kein Risiko drin. Kein Adrenalin...

Kauf dir mal was risikoreiches :-)

Gruss Dirk

[Teedoubleyou]

[posting]18.441.753 von guenni22 am 25.10.05 22:46:42[/posting]Jaaaaa logo ist viel zu langweilig, da muß Adrenalin rein.Paar Insobuden und OTC Totalverlust Sheets!Wenn Du dann noch schlafen kannst, würde ich alle Börsenbriefe abonnieren und alles kaufen was empfohlen wird.Wirst sehen Dein leben wird viel spannender.

Spass muß sein.

[Piet_I]

Hi Guenni, hi TW !

Bin ja auch für Spannung und Fun aber in Sachen Geldanlage hab ich da schon meine Stoßzeiten hinter mir und bin vor einiger Zeit, mit wirtschaftlich gestiegenem Erfolg, von den Zockern zu den Anlegern gewechselt.

Ich habe früher auch mit jap. Optionen (Anfang 90er Jahre) und mit allen anderen gezockt. Bank of Indonesia, Teldafax, Mienenaktien, Venture Capital ....etc.

Meine Erkenntniss jedoch ist:

Spass machen tut´s da geb ich euch Recht aber der finanzielle Erfolg ????
Seit ich ein langweiliges , ausgewogenes Depot führe habe ich eine jährliche Rendite von ca. 7-8% im Schnitt der letzten Jahre.
Dieser langjähhrige Schnitte wird sich zudem noch steigern in den kommenden Jahren und damit bin ich zufrieden.
Ich erwarte den langjährigen Erfolg des Depots künftig auf ca. 12% p.a. steigern zu können und ich hatte mit dem Zocken solche Erfolge nicht.

Gruß

Piet

[Jjeiiin]

Activest Euro Geldmarkt
dit-Euro Bond Total Return
DWS Vermögensbildungsfonds
Fidelity European Growth

scheinst Dich durch Werbung sehr beeinflussen zu lassen

[investival]

@Piet_I,

Du schreibst in #1, dass Du (mit den 7-8 % pa. dieses Fondsmixes) zufrieden bist. Dann schreibst Du
Dieser langjähhrige Schnitte wird sich zudem noch steigern in den kommenden Jahren und damit bin ich zufrieden.
Dh. tatsächlich nur zufrieden mit einer solchen Perspektive?
Ich erwarte den langjährigen Erfolg des Depots künftig auf ca. 12% p.a. steigern zu können
Also doch unzufrieden mit 7-8 %?

Ich sage mal, Du bist tatsächlich nicht so ganz zufrieden, sonst würdest Du hier nicht neuerdings direkt mit einem Depot auftreten und dabei wohl auch nicht eine gewisse Widersprüchlichkeit an den Tag legen,

Davon ausgehend, dass Dich richtig zufrieden erst diese 12 % machen werden, *g*, sage ich Dir auch, dass Du das mit diesem tatsächlich von Vorsicht, ja Risikoaversion zeugendem Depot einfach nicht erreichen kannst. Auch dann nicht, erhöhst Du den Japan- oder sonst einen Mini-Anteil auf 2 Stellen.

12 % sind eine gute Rendite für reine Aktienanlagen, dh. mit einem Aktien-Renten-Mix wirst Du auf der Aktienseite entsprechend mehr tun, offensiver agieren müssen. Das muss gar nichts mit `Zocken` zu tun haben: Zwischen einem oder gar mehreren Fonds und bspw. einem Pink Sheet gibt`s da ein weites Betätigungsfeld (ohne Fleiß kein Preis, )

Für mich liest sich das Ganze indes eher wie ein typischer, standardisierter und oft genug interessengebundener Banken-(/Fondsvermögensverwalter-)Vorschlag – die verraten sich meist durch 2 Stellen hinter einer 1-%-Zahl – den man Dir vielleicht gemacht hat, vielleicht sogar unabhängig von Deinem Anlagebetrag (nur bei großem Volumen machte eine solche »Fein«-Struktur überhaupt nur grundsätzlich Sinn). Das man Dir Jahresergebnisse von 7-8 % auf künftig 12 % versüsst (in dem man vielleicht den Japan-Fonds bespart? – ), unterstreichte nur die allgemeine Qualität dieser Ratschläge.

investival

[investival]

2 Stellen hinter einer 1-%-Zahl – 2 Stellen hinter dem Komma einer 1-%-Zahl; sorry.

[Piet_I]

@ investival

Zuerst mal herzlichen Dank für deine umfassende und sicher ehrliche Antwort.
Einiges scheine ich etwas missverständlich formuliert zu haben in meinen Postigs.

Zu Erläuterung:

1. Die Steigerung der bisherigen Performance erwarte ich deshalb weil ich denke die nächsten 5 Jahre werden gute Börsenjahre, was man von den letzten 5 sicher nicht sagen kann.
Ergo: mit den 7-8% der vergangenen Jahre bin ich zufrieden, erwarte aber wegen o.g. eine Steigerung. Ich denke nun ist der "Widerspruch" aufgeklärt bzw. keiner vorhanden.

2.Nicht erts die 12% machen mich glücklich sonder so wie es ist find ich es OK da die Erwartung d.h. der Ausblick O.K. ist.

3.Mehr tun ?? Also ich bin seit einigen Jahren reiner Fondsanleger und wenn Schritte nötig/sinnvoll wären dann nur auf diesem Segment. Welche Schritte ? Na das wollen wir ja hier mit dir und anderen besprechen.....

4. Deinen Verdacht Zitat: "Für mich liest sich das Ganze indes eher wie ein typischer, standardisierter und oft genug interessengebundener Banken-(/Fondsvermögensverwalter-)Vorschlag" Zitat Ende, kann ich nicht bestätigen.
Natürlich schaue auch ich Werbung, und telefoniere gelegentlich mit dem Anlageberater bei meiner Online Bank......Aber: Diese Depot verwalte und entscheide ich ganz alleine und versuche mir immer eine eigene Meinung zu bilden. Alle Eindflüsse, auch die des Anlageberaters etc. möchte ich überdenken und mir selbst eine Meinung dazu bilden.
Zu den 2-stelligen % Sätzen möchte ich dir sagen das ich das Depot a) mit dem WISO Fondsmanager und b) mit einer ECEL Datei verwalte. In dieser selbstgebastelten EXCEL Datei beobachte ich die Gewichtung der Anlagegruppen Cash-Renten-Aktien und aus dieser Datei habe ich einen Ausschnitt kopiert und gepostet. 2-stellig daher weil ich die Zellen so formatiert habe.

So das erst mal zur Erklärung und sorry nochmals für die Missverständnisse, hatte wenig Zeit als ich gepostet habe.

Was mich aber sehr interessieren würde: Warum findest du meine Idee zum gegenwärtigen Zeitpunkt den Japan Anteil allmählich hochzufahren schlecht ??

Gruß

Piet

[investival]

@Piet_I,

das klärt in der Tat einiges. Und wer sich diese Arbeit macht, hat sicher ein größeres Depot, – deshalb nochmal ausführlicher:

Bliebe noch meine Vermutung Deiner kleinen Unsicherheit bzgl. Deiner Strategie, mit der Du jahrelang zufrieden warst, von der Du nun, nach dem so ganz gut überstandenen New-Economy-Desaster, einen Renditezuwachs von ca. 50 % erwartest, wobei Dir da, neben einem positiven Gesamtausblick, Japan einfällt (strategische Ziel für die Zukunft lediglich den Ausbau der Japan Position).
Nun ja – auch ich käme nicht zum positiven Ergebnis, ob dass so gehen könnte,

Warum findest du meine Idee zum gegenwärtigen Zeitpunkt den Japan Anteil allmählich hochzufahren schlecht ??
Das habe ich so nicht gesagt; ich sprach diesbzgl. ja auch von `sonst einem Minianteil`.

Ich wollte damit anmerken, dass es einfach höchst unwahrscheinlich ist, erhöhst Du den Japan-Anteil in die Region anderer Basisinvests (oder auch doppelt so hoch), so entscheidend zu den avisierten 50 % Renditeplus beitragen zu können. Überleg` mal, wie gut sich Japan bzw. dieser Fonds dafür entwicklen müsste, und man kann über Japan ja positiv denken – aber sooo positiv?

Ok, Du erwartest ja allgemein gute Aktienmarktentwicklungen in den nächsten Jahren. Ich tue mich indes immer schwer(er) mit solchen langen Prognosen, und halte im übrigen auch nicht viel vom Top-Down-Ansatz, also vordergründiger marktbezogener Überlegungen, jedenfalls nicht so viel wie vom Bottom-Up-Ansatz, dh. einer direkten, eigenverantworteten Aktienanlage, zusammen gestellt primär abhängig von Unternehmensstanding und -perspektive.

Dazu will ich Dich aber nicht bekehren, bist Du mit Deinem Ansatz über die Jahre zufrieden. Nur ein Aspekt: Fährt man einen Bottom-Up-Ansatz, hat man den Vorteil, den Heimatmarkt nicht direkt zur Disposition stellen zu müssen, sondern kann erstmal hier, quasi in eigener Sparache und Mentalität, suchen – und sicher fündig werden, dabei durchaus Themen wie Osteuropa und China abdecken. Und immerhin sieht ja auch ein Großteil der Top-Down-Gilde, idR. die Fondsmanager, Dtld. zzt. als rel. attraktiv an.

Deshalb kann ich Dir zu Japan konkret nichts sagen, ebenso zu Deinen Fonds im einzelnen. Andererseits gibst Du eine gewisse Anlageerfahrung zu, so dass das eigentlich auch nicht nötig ist.

Was ich an Deiner Stelle erstmal machen würde, falls nicht schon geschehen: Das Fondsdepot auf Überschneidungen abklopfen, und diese weitestmöglich ausmerzen, falls bspw. der European Growth die gleichen Topinvests wie der Eastern Europe hielte.

In diesem Kontext würde ich mir auch sagen: Halte ich den Asian Small Cap für gut, muss ich doch nicht noch einen Japan Small Cap haben – der gute Asienmanager sollte doch bitte schön von selbst auf die Japan-Perlen kommen, dafür bezahle ich ihn ja schließlich.

Ansonsten wäre das nur ein Eingeständnis eines Zweifels, eine gute Bezahlung für minderwertige Arbeit. Und da würde ich mir in der Tat überlegen, ob ich es nicht gleich besser selbst könnte (freilich sollte man dann vielleicht davon Abschied nehmen, überall auf der Welt dabei zu sein), oder ich zumindest nicht auf meine gut begründeten Erwartungen (die ich im übrigen bzgl. Europa und Rohstoffe, mit Einschränkung auch China, durchaus teile) fokussieren sollte.

Fonds, auch Deine, werden Einzelrenditen aber so gut wie immer Richtung Durchschnitt oder gar darunter – die meisten Fonds schlagen ihre Benchmarks nicht über`s Jahr hinaus – nivellieren. Und 12 % sind schon ein ziemlich guter Durchschnitt – da muss in der Welt schon einiges gerade, um nicht zu sagen: besser, laufen ...

investival

[investival]

Nochmal zum Asien- vs. Japan-Fonds: Sicher macht es Sinn, ist man besonders positiv für Japan, ein stärkeres Gewicht auf Japan zu legen als es der Asien-Manager vielleicht aufgrund seiner Anlagevorschriften überhaupt nur könnte. Allerdings wäre das de fakto nichts anderes als eine Konzession an eine (weitere) grundsätzliche Unzulänglichkeit eines Fonds.

investival

[Yussuf_Islam]

Renten reduzieren, Griffin East. Europe in einen besseren tauschen, DWS Verm.bildung tauschen in z.B. BB Lingohr!