Timburgs Langfristdepot - Start 2012 (Seite 3533)

[Timburg]

Guten Morgen in die Runde,

@Bulli
zugegeben - ich richte meine Anlageentscheidungen zwar nicht kurzfristig auf die Q-Ergebnisse wie manche unter Druck stehenden Fondsmanager. Trotzdem erwarte ich die Earnings-Saison immer gerne da hier bissle Abwechslung ins ansonsten langeweilige Dickschiff-Leben kommt. Der Thread ist in der Zeit viel einfacher zu führen, man hat immer ein Gesprächsthema.

Dass die Erwartungen im Moment ziemlich runtergeschraubt wurden macht es natürlich einfach, diese zu schlagen. Ich schätze aber dass speziell bei den Ami-Unternehmen jetzt die negativen Währungseffekte verschwinden, da der Dollar ja seit einem Jahr ziemlich seitwärts gegen den Euro läuft.

Zu den Versicherer: im Moment müssen wir uns zumindestens nicht mehr streiten wer die No. 1 ist - sind beide gleich lahm. Zum Glück hab ich letztes Jahr die Posi halbiert, bei über 150€ war das im Nachhinein keine schlechte Entscheidung.

@Matador
zu Rio Tinto: ist ja nur eine Anfangsposition, und wenn ich die Divi der letzten 2-3 Jahre mit einrechne beläuft sich das Minus auf ca. 230-250€. Solange das der größte Einzelverlust bei einem Investment bleibt kann ich damit leben.

Wollte nur mal die allgemeine Meinung hören wie man mit solchen - unvermeidlichen - Verlustpositionen am Besten umgeht. Heißt ja immer so schön "Gewinne laufen lassen und Verluste begrenzen" und das mache ich ja eigentlich sehr diszipliniert. Bin dadurch auch von richtigen Flops - die finanziell richtig weh tun - bisher auch verschont geblieben.

Na ja, hab ja erst gestern meine TRY-Anleihe verkauft, von heute auf morgen würde ich jetzt nicht nochmal Reißleine ziehen. Werde Rio Tinto also erstmal genau verfolgen und falls die nochmals Richtung 25€ rutschen evtl. über einen Verkauf nachdenken. Will nämlich schon mit wenigstens einer Miniposition im Rohstoffbereich bleiben.

@Leuchi
oh, neues Gesicht hier. Passiert auch nicht jeden Tag - also erstmal willkommen in unserer kleinen Runde.

Ob Fonds/ETFs oder Einzelwerte: wichtig ist schon mal dass man irgendwas tut. Klar ist ein Sparplan zum einen "einfacher", man muss sich nicht jeden Tag damit beschäftigen und unterliegt einem automatischen Sparzwang. So wie ich es mach muss man ja doch jeden MOnat zumindestens einmal aktiv werden.

Aber hier hat sich eine überschaubare Truppe zusammengefunden welche mehr oder weniger "Freaks" sind welchen das Ganze richtig Spaß macht. Ist ja auch nicht der Standard dass sich der Deutsche mit Aktienanlage beschäftigt, und das auch noch mit langfristigem Horizont. Gibt aber trotzdem - wie man es am Sräd hier bzw. am Beispiel WO allgemein sieht - paar "Sonderlinge" welche ein solches Hobby haben. Kann nur für mich sprechen: mit Einzelaktien identifiziere ich mich einfach mehr als mit anonymen Fonds. Hab auch definitiv nicht den Anspruch dass ich mit meinem internationalen Zoo hier irgendeinen oder alle Referenzindizes schlagen MUSS. Wenn`s aber trotzdem mal passiert wie schon 2-3 mal seit 2012 ist man natürlich auch bissle stolz. Heißt doch immer dass 80% der Fondsmanager dies nicht schaffen.


@Prallhans
soll ich mal ehrlich sein - so schnell kann ich gar nicht schaun wie Du rein und rausgehst. Verfolge ja nebenbei Deinen Thread; OK sowas geht natürlich nur mit extrem viel Zeitaufwand und den kann ich mir nicht leisten. Aber mit den Edelmetallen warst dieses Jahr ja auf dem richtigen Dampfer.

@Popeye
lass das mit dem Nachtreten; ist ja zum Glück wieder Ruhe eingetreten, vlt. hat Alf sogar Schreibverbot hier und da soll man nicht nachkarteln. Sein Ton war zwar - mal vorsichtig ausgedrückt - nicht meine Wellenlänge, aber das Thema ist für mich abgehakt.

Schönen Tag @all
Timburg

[El_Matador]

Antwort auf Beitrag Nr.: 52.984.159 von Timburg am 03.08.16 20:25:21

Zitat von Timburg: Gemunkelt wurde ja schon länger, aber jetzt ist es offiziell dass Rio Tinto die Divi (drastisch) kürzen will.

http://mydividends.de/content/rio-tinto-verdient-weniger-und…

Mein Dilemma: Rio ist ja der einzige Rohstoffwert im Depot, dazu einziger AUS-Wert - fällt mir schwer da gleich "tschüß" zu sagen. Auf der anderen Seite: Prinzipien sind Prinzipien und sollten auch eingehalten werden ??? Schwere Entscheidung, vlt. hilft mir ja der eine oder andere.

timburg,

meine worte zu rio tinto moegen hypothetisch sein, weil ich keine minenaktien habe (habe frueher nur etwas mit xstrata getradet), du hast mit dieser aktie im sektorvergleich aber noch viel glueck gehabt. andere minenkonzerne haben sich wesentlich schlechter entwickelt. wie hoch ist dein buchverlust? vermutlich weniger als die haelfte.

"nur" wegen einer dividendenkuerzung wuerde ich die aktie jetzt nicht verkaufen. der sektor ist insgesamt natuerlich relativ weit gefallen (china), sieht aber wesentlich zukunftsfaehiger aus als z.b. das finanzwesen.

ich glaube, der neue relativ junge aber dennoch bereits erfahrene rio tinto ceo hat einen glaubwuerdigen plan und eine enorme motivation diesen umzusetzen ohne den konzern in finanzielle schwierigkeiten zu bringen, jedenfalls ist das mein eindruck aus mehreren ft berichten in den letzten wochen, auch heute wieder.

https://next.ft.com/content/49608276-5949-11e6-8d05-4eaa6629…

el matador

[prallhans]

Antwort auf Beitrag Nr.: 52.985.221 von leuchi am 03.08.16 23:08:31

Edelmetalle sind keine Anlage mit Rendite. Ansonsten stimme ich dir zu. Mache das ja mittlerweile bei drei Familienmitgliedern als Sparplan. Vor allem, wenn man nur wenig pro Monat weggeben möchte ist das super. Und bei der COmdirect kann man zB immer wechseln und auch zwischendrin mal EIntzelaktien sparen. Super Sache.

Am besten ist übrigens ETF091 gelaufen. Aktuell 120% vorne. Ich achte auf den Kaufzeitpunkt und die jeweilige Landeswährung, bzw. das Underlying. Brasilien läuft, Pazifik läuft. Alles mit Divi. Jetzt habe ich noch ETFL23 angefangen.

Minen mache ich mit GDXJ und SIL, aber nicht als Sparplan.

ABER: Sollte es zu großen Verwerfungen kommen, zB Banken kippen um, Euro löst sich auf, Anleiheblase platzt, ... dann wird sofort in Einzelaktien umgeschichtet. Coca Cola, Linde, Brot und Butter BLue Chips.

Und der Tag des jüngsten Gerichts bei den Anleihen kommt. In Japan hat es gestern vielleicht schon begonnen. Den Schrott kauft keiner mehr nur noch die Notenbank.

[Popeye82]

Antwort auf Beitrag Nr.: 52.908.940 von Alf14 am 25.07.16 14:57:04

Sehr Geehrter mein Lieblings Fürst der Finsternis,

Verspüren Sie eigentlich auch manmaaanchmaaaaaaaaaaaaaaaaaaa
aaaaa
aanmchmal Freude im Leben( ------> https://de.wikipedia.org/wiki/Spa%C3%9F <------ )?

Dieses wenn man sich für und mit Anderen freut!

HOCHachtungsvoll,
Ihr
empathisches Vorbild,
Sūnzǐ

[leuchi]

Antwort auf Beitrag Nr.: 42.913.625 von Timburg am 16.03.12 13:40:48

Auf 15 Jahre finde ich Fondssparpläne für den Einsteiger sehr ratsam. Habe genauso vor 20 Jahren begonnen. Nicht jeder kann und will sich so intensiv mit seinen Anlagen auseinander setzen. Aber ohne ein gewisses Interesse für die Materie wird es nichts.
Bei dem Zeithorizont würde ich Aktien massiv übergewichten. Geldmarkt kann man fast vergessen, ebenso Anleihen. Und über Edelmetalle kann man geteilter Meinung sein. Die schwanken genauso stark wie Aktien.
Also mein Vorschlag 8 Fondssparpläne a 100 Euro breit gestreut.

[prallhans]

wer auf Öl steht kann sich auch mal Phillips 66 anschauen. im weekly interessant. Zahlen 3,2% Divi und war es nicht der Buffet, der da mal rein ist? Und seitdem hat die nicht viel gemacht.

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 52.983.490 von com69 am 03.08.16 19:06:48

Hallo Com69,

zum Thema Mid-/LargeCaps bzw. Value und Growth: man kennt sich ja persönlich - ist immer eine eigene Entscheidung wie man sein Depot ausrichtet. Man kann ja einen 20jährigen Studenten nicht mit einem 60jährigen Privatier oder (Fast)Ruheständler vergleichen. Da hat jeder seine eigenen Vorstellungen nach denen er sein Depot gestaltet. Ich jedenfalls bin jetzt so weit dass ich sage, dass ich jeweils abwechselnd von jeder Kategorie was beimische.

Vor lauter Diskussionen hier verliert man ab und zu die großen Ziele aus dem Auge - auch wenn die nicht so eng definiert sind. Ich jedenfalls will auf der einen Seite ca. 150-200k bis 2022 ansparen. Da ich nach knapp über 4 Jahren schon fast bei 100k bin dürfte das nicht utopisch klingen. Vorausgesetzt wir bekommen keinen ultimativen Crash mit 80% Kursverlusten wie es vor paar Monaten eine Bank (RBS???) vorausgesagt hat.

Dividendenmäßig wären so um die 500-600€ monatlich (netto) angepeilt. Da muss ich also noch etwas Gas geben da ich nächstes Jahr die 300€ wahrscheinlich noch nicht erreiche. Bleibt also dabei dass ich ab und zu auch auf die aktuelle DR schaue. Hab keine 30 Jahre Zeit damit aus 1% DR mit ordentlichen Steigerungen vlt. 3-4% werden.

Anderes Thema: hatte ja öfter erwähnt dass ein KO-Kriterium für b&h die Kürzung der Dividende ist. Zum Glück bin ich seit Santander davon verschont geblieben - jetzt ist es aber mal wieder soweit. Gemunkelt wurde ja schon länger, aber jetzt ist es offiziell dass Rio Tinto die Divi (drastisch) kürzen will.

http://mydividends.de/content/rio-tinto-verdient-weniger-und…

Mein Dilemma: Rio ist ja der einzige Rohstoffwert im Depot, dazu einziger AUS-Wert - fällt mir schwer da gleich "tschüß" zu sagen. Auf der anderen Seite: Prinzipien sind Prinzipien und sollten auch eingehalten werden ??? Schwere Entscheidung, vlt. hilft mir ja der eine oder andere.

Und wenn ja: dann muss natürlich auch Ersatz her. Und da wir schon ab und zu mal über Australien diskutiert haben blieb mir da eine Sonic bzw. CSL in Erinnerung:

http://www.4-traders.com/SONIC-HEALTHCARE-LIMITED-6491434/fi…
http://www.4-traders.com/CSL-LIMITED-6492492/?type_recherche…

Oder gibt`s inzwischen andere Geheimtipps ???


Schönen Abend noch in die Runde
Timburg

[Bulli1929]

Antwort auf Beitrag Nr.: 52.958.209 von Timburg am 01.08.16 06:29:44

Hallo Timburg,

"seh ich von Air Liquide über Allianz und Post bis Hugo Boss einige Highlights. Speziell bei letzteren bin ich mal gespannt ob da ein kleines positives Zeichen kommt. In den USA morgen dann Procter; wie bei jeder "vollen" Position schau ich da schon genauer hin. Haben sich die letzten Monate ja auch wieder erholt und auch Zacks ist verhalten optimistisch: https://www.zacks.com/stock/news/225410/procter-amp-gamble-p…

Die Kommentierung der Quartalsergebnisse und die vorherige Erwartungshaltung, immer wieder eine schöne Zeit:

"We expect The Procter & Gamble Company (PG - Analyst Report) to beat expectations when it reports fourth-quarter fiscal 2016 results on Aug 2, before the opening bell."

Im Moment scheint es, dass keine negative Nachricht auch schon eine positive ist, abgestraft werden nur wirklich schlechte Nachrichten wie z.B. die Kürzung des Ausblicks bei Gilead, MuRe...

Nur so am Rande: Natürlich schaut man, wenn es nicht so rund läuft, auch mal nach, ob ein Aktienrückkauf noch lebt. MuRe hat da immer die Tageskäufe berichtet, seit ein paar Wochen auch die Einzelkäufe. Wer also schon immer mal wissen wollte, wie ein Aktienrückkauf ganz genau abläuft, kann hier bis auf die Einzelaktie genau zuschauen oder analysieren:

https://www.munichre.com/en/ir/shares/share-buy-back/2016-20…

Gruß, Bulli

[com69]

Antwort auf Beitrag Nr.: 52.956.433 von HenryScheinulf am 31.07.16 17:18:06

Zitat von HenryScheinulf: Anfang letzten Jahres wurde der Sonderfall Spanien für Dividendeneinkünfte von dort bis zu einer Höhe von 1.500€/Jahr aufgehoben (lt. BMF 18.3.2015). Die spanische Quellensteuer beträgt 19%. Verrechnet werden die üblichen 15% mit der hiesigen Quellensteuer.
www.bzst.de/DE/Steuern_International/Auslaendische_Quellenst…

@Scheinulf
Danke für die Info.
Dann ist Spanien doch nicht so schlimm wie gedacht

@El_matator
Auf den Midcap-Trip sind derzeit mehrere Threadteilnehmer was ja auch bei unserer Wanderung heftig erörtert wurde.
Leider ist einer der Midcap-Favoriten Resmed mittlerweile um fast 20% gestiegen.
Gekauft hat sie vermutlich keiner obwohl sie doch sehr positiv gesehen wurde.

Bin ohnehin schwer am überlegen. Zum fehlen mir richtige High-Yields andererseits benötige ich die Dividenden in den nächsten Jahren eigentlich nicht.

[Timburg]

DEPOT AKTUELL

Anleihen
120 Aareal-Anleihe, WKN 778998, KK 22,39€
50.000 Russland-Anleihe 7,05%/2028, WKN A1HFLY, KK 76,03%

Aktien
DE
10 Stk. Allianz, WKN 840400, KK 111,70€
37 Stk. BASF, WKN BASF11, KK 62,27€
55 Stk. Deutsche Post, WKN 555200, KK 14,22€
40 Stk. Freenet, WKN A0Z2ZZ, KK 26,19€
22 Stk. Henkel, WKN 604840, KK 85,70€
20 Stk. Hugo Boss, WKN A1PHFF, KK 56,60€

AT
70 Stk. BUWOG, WKN A1XDYU, KK 15,12€
AU
30 Stk. Rio Tinto, WKN 852147, KK 40,22€
CA
25 Stk. Bank Nova Scotia, WKN 850388, KK 46,91€
CH
20 Stk. Nestle, WKN A0Q4DC, KK 49,95€
35 Stk. Novartis, WKN 904278, KK 62,07€
10 Stk. Sonova, WKN 893484, KK 119,06€
CN
125 Stk. China Mobile, WKN 909622, KK 7,22€
DK
30 Stk. Novo Nordisk, WKN A1XA8R, KK 34,00€
20 Stk. Coloplast, WKN A1KAGC, KK 62,94€
ES
20 Stk. Viscofan, WKN 872335, KK 52,19€
FI
70 Stk. UPM Kymmene, WKN 881026, KK 15,92€
FR
10 Stk. Air Liquide, WKN 850133, KK 113,32€
20 Stk. Danone, WKN 851194, KK 50,54€
GB
150 Stk. Shell, WKN A0ER6S, KK 20,20€
400 Stk. Vodafone, WKN A1XA83, KK 3,03€
IT
43 Stk. De`Longhi, WKN 694642, KK 25,68€
JP
10 Stk. Shimano, WKN 865682, KK 106,78€
NL
36 Stk. Gemalto, WKN A0CA8L, KK 58,17€
35 Stk. Unilever, WKN A0JMZB, KK 31,57€
NO
30 Stk. Yara Internat., WKN A0BL7F, KK 28,30€
SE
32 Stk. Hennes & Mauritz, WKN 872318, KK 30,45€
60 Stk. Svenska Cellulosa, WKN 856193, KK 19,43€
US
9 Stk. 3M, WKN 851745, KK 122,92€
80 Stk. Altria, WKN 200417, KK 25,54€
85 Stk. AT&T, WKN A0HL9Z, KK 25,89€
20 Stk. Balchem, WKN 905650, KK 56,73€
110 Stk. Cisco, WKN 878841, KK 20,66€
45 Stk. Con. Edison, WKN 911563, KK 56,01€
25 Stk. General Mills, WKN 853862, KK 39,61€
44 Stk. Hormel Foods, WKN 850875, KK 26,22€
18 Stk. IBM, WKN 851399, KK 143,40€
110 Stk. Intel, WKN 855681, KK 16,93€
20 Stk. Jack Henry & Assoc., WKN 888286, KK 58,82€
10 Stk. J&J Snack Foods, WKN 876041, KK 110,21€
34 Stk. Johnson & Johnson, WKN 853260, KK 74,41€
17 Stk. McDonalds, WKN 856958, KK 69,89€
35 Stk. Omega Healthcare Inv., WKN 890454, KK 31,44€
35 Stk. PepsiCo, WKN 851995, KK 71,82€
40 Stk. Procter&Gamble, WKN 852062, KK 60,12€
17 Stk. Stryker, WKN 864952, KK 62,85€
15 Stk. T. Rowe, WKN 870967, KK 73,29€

Fonds
Arideka, WKN 847451 (VWL 40€/monatlich)
Dekafonds, WKN 847450 (VWL 40€/monatlich)



http://www.comdirect.de/inf/musterdepot/pmd/freunde.html?por…