Timburgs Langfristdepot - Start 2012 (Seite 5373)

[Samson79]

Hallo Leute,

so die Feiertage sind gut Überstanden. Es gab wie immer viel zu leckeres Essen, denn ich habe
jetzt einige Kilo's mehr auf den Rippen. . Hoffe ihr seid reichlich beschenkt worden
und hattet auch ein schönes Weihnachtsfest.

@Mietze - Der Spruch ist gut, den kannte ich noch gar nicht.

Die Gedanken zu den Pharmaunternehmen sind sehr interessant und ich werde die beiden auch mal in meine
Watchliste aufnehmen.Roche & Novartis. Schweizer Unternehmen werde ich aber noch etwas hinten anstellen
wegen der Steuer.
Wie arbeitet ihr eigentlich mit eurer Watchliste? Ich notiere mir im Moment nur die WKN's und klicke
mich dann auf Onvista.de durch. Welche Möglichkeiten nutzt ihr da so?

Bin Gestern beim surfen mal wieder auf 2 neue interessante Video's gestoßen, wollte ich euch nicht
vorenthalten:
http://www.inside-handy.de/news/29989-nicht-vor-2016-samsung…" target="_blank" rel="nofollow ugc noopener">http://www.inside-handy.de/news/29989-nicht-vor-2016-samsung…

Auch ein interessanter Trend der kommen wird. Leider zahlt Samsung ja aber kaum Dividende. Aber der
nächste LED Boom kommt bestimmt, da wäre es nicht verkehrt auch einen Fuß in der Tür zu haben. Wahrscheinlich
ab 2015-16.

so gruß und schönen Sonntag

Sam

[Mietzi543]

Antwort auf Beitrag Nr.: 46.122.227 von Bulli1929 am 28.12.13 11:32:27

Guten Morgen!

@Timburg
Du machst das absolut richtig. Bei 5 Säulen darf man(n) auch etwas offensiver an die Sache gehen. Wie Du richtig schreibst...letztlich ist das Verhalten bei einem Crash nur Kopfsache.

@Bulli1929
Den "Tweedy Brown Global Value" kannte ich gar nicht. Top1 ist Roche / Top3 ist Novartis. Beim DWS Top-Dividende belegen diese beiden Firmen sogar die vorderen 2 Plätze: https://www.dws.de/Produkte/Fonds/592/Portfoliostruktur

Roche und Novartis scheinen also in der Tat die Top-Picks im "Bereich Gesundheitswesen" zu sein.

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 46.122.469 von apfelburli71 am 28.12.13 12:31:59

Hallo Apfelburli,

gibt ja nur eine überschaubare Anzahl Threads in die Richtung - also klar verfolge ich natürlich auch Depots wie Deines oder von Cimar bzw. dem Dividendenstrategen. Auch wenn Ihr Euch relativ seltener bei WO blicken läßt. Aber OK, Ihr seid ja alle schon ein gutes Stück weiter - mal schaun ob bei mir der Elan mit der Zeit auch noch nachläßt. Beim Posten natürlich - nicht beim Aufstocken. Kann natürlich schon sein dass man irgendwann nicht mehr jeden Divi-Eingang von 10-20€ wie ein historisches Ereignis feiert.

Auf jeden Fall - kein Wunder - wir haben viele gemeinsame Werte sowohl im Depot als auch auf der WL. Fazit: wir können ja wohl nicht alle gemeinsam falsch liegen.

Dir natürlich auch die besten Wünsche und alles Gute im Neuen Jahr
Timburg

[apfelburli71]

Hallo,

obwohl ich selten hier etwas beitrage, verfolge ich diesen Thread regelmäßig.

Wünsche euch allen einen guten Rutsch ins neue Jahr und Glück und Gesundheit.


herzliche Grüße

apfelburli

[Bulli1929]

Antwort auf Beitrag Nr.: 46.122.017 von Mietzi543 am 28.12.13 10:42:10

Hallo Mietzi,

Roche ist auch Top-Holding des Tweedy Brown Global Value Funds.
http://www.tweedy.com/funds/gvf/holdings.php
Schadet ja nichts, den Profis mal über die Schulter zu schauen.Ich bin mal auf die aufmerksam geworden, weil sie ihren Fonds ab und zu einfach zumachen, wenn keine aussichtsreichen Investments auf dem Radar sind. Deren Investmentansatz ist auf jeden Fall lesenswert:
www.tweedy.com/resources/library_docs/papers/WhatHasWorkedFu…

Gruß, Bulli

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 46.122.017 von Mietzi543 am 28.12.13 10:42:10

Hallo Mietzi,

die Ruhe bei einem Crash oder längerwierigen Korrektur muss ich zwar zum gegebenen Zeitpunkt erstmal beweisen, bin da aber ziemlich zuversichtlich. Letztendlich ist alles eine Kopfsache, und da hab ich einen entscheidenden Vorteil. Dieses Depot soll - MUSS aber nicht - eine tragende 5. Säule der Altersvorsorge sein. Die ersten 4 Säulen sind 2 staatliche Renten, eine Betriebsrente und mietfreies Wohnen. Es besteht also kein Zugzwang, den Betrag XXX € monatlich an Dividenden reinzubekommen um einigermassen im Alter zu überleben.

Dementsprechend ist der monatliche Betrag, welchen ich derzeit wegspare, mental abgeschrieben und ich bin sicher, dass man mit dieser lockeren Einstellung - gepaart natürlich mit seriösen Dividendenwerten - auf lange Sicht Erfolg haben wird. Aber das werden wir alle ja in ca. 10 Jahren verfolgen können, wie weit die Strategie aufgegangen ist.

PS: Novartis sehe ich auch noch als einen Wert welcher unbedingt in dieses bildhübsche Depot reinkommen sollte.

[Mietzi543]

Hallo die Herren, hallo Timburg,

dein Depot gefällt mit gut....du scheinst auch bei einer deutlichen Korrektur oder einem Crash die nötige Ruhe zu besitzen, nicht in Aktionismus zu verfallen....dagegen kämpfe ich, trotz vieler Jahre an der Börse immer noch kräftig an.


In der Pharma-Branche gibt es zwei Wege, die noch funktionieren. Entweder massiv auf Biotech und Krebsforschung setzen, wie meine Position Roche dies durch die Komplett-Übernahme von Genentech getan hat (Belohnung: knapp 10% Wachstum seit 2006), oder massiv auf Generika und andere Gesundheitsbereiche setzen, wie dies der Schweizer Konkurrent Novartis durch den Kauf der Augenheilkunde-Sparte von Nestlé getan hat (Belohnung: 8% Wachstum seit 2006). Beide Unternehmen haben im Jahr 2013 den bisherigen Weltmarktführer Pfizer überholt.

Von diesen beiden Unternehmen ist Novartis derzeit mit einem KGV von 14.5 knapp niedriger bewertet als Roche mit einem KGV von 15.5, weil das Gewinnwachstum bei Novartis seit 2010 ebenfalls stagniert, während Roche immer noch wächst.

Generell ist in der Pharma-Branche derzeit nichts günstig bewertet. Die Branche war 2011 auf ihrem Bewertungs-Tiefpunkt und ist seitdem stark gestiegen, ohne dies durch steigende Gewinne zu rechtfertigen.

[Bulli1929]

Antwort auf Beitrag Nr.: 46.121.759 von Timburg am 28.12.13 09:26:15

Wer braucht schon Dividenden, wenn Dausend Prozent Kurssteigerung winken? Färbt das auf die Großen ab, vielleicht.

Gruß, Bulli

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 46.121.733 von Bulli1929 am 28.12.13 09:11:21

Hi Bulli,

Du meinst reine Biotechs oder Pharma wie Glaxo, Eli Lilly usw. ??? Erstere zahlen ja i.d.R. noch keine Dividenden. Was natürlich bei mir schon ein halbes KO-Kriterium ist

[Timburg]

So, nachdem meine Frau 2 Tage das ganze Zillertal bzw. Tannheimer-Tal erfolglos abtelefoniert hat, haben wir jetzt ein Last-Minute-Zimmer am Achensee gefunden und werden ab morgen für paar Tage Ruhe suchen. Ist zwar noch ein Handelstag, aber ich mach schon mal einen kleinen Rückblick auf die Entwicklung 2013.

Rückblick 2013
War zwar ein hartes Jahr, trotzdem kann ich zufrieden zurückblicken. Da war ja erstmal das Hauptthema High-School-Year. Bin zufrieden dass ich dieses Projekt parallel zum Depotaufbau stemmen konnte. War nicht immer einfach und man musste manchmal Abstriche machen, aber es hat geklappt. Und mittlerweile ist Marvin ja schon in der "Halbzeit" - die paar Monate werden auch noch vorübergehn. Trotz all dem ist auch noch etwas Geld für Urlaub geblieben, wir hatten ja einige tolle Tage in Kenia, Südtirol, Türkei - und auch das Wandern ist nicht zu kurz gekommen.

Das Depot hat sich mehr als gut entwickelt, Bernanke & Co. sei Dank. "Eigenkapital" liegt derzeit bei knapp 31.000€ Ziel war ja um die 28.000. Depot steht gut über 36k, der Effektenkredit knapp über 5k (einziger Bereich wo ich meine Zielsetzung verpasst hab). Performance liegt Stand heut bei ca. 20,4% - nach meiner eigenen Berechnungsmethode. Hier sind also schon paar Steuern, Transaktionskosten sowie die Kosten für den Effektenkredit eingerechnet. DR übers Gesamtdepot liegt bei 5% - eine beruhigende Tatsache für Zeiten wenn es auch mal runtergeht.

Ausblick 2014
klar, es soll in dem Rhytmus weitergehn, egal ob der DAX bei 10.000 oder 7.000 steht. Robecco mit 100 monatlich sowie die 2x40 VWL laufen auch dieses Jahr weiter, nur den Bereich Einzelaktien hab ich jetzt von 1000 auf 1050 monatlich aufgestockt. WL-Kandidaten gibt`s mehr als genügend, also mach ich mir keine Sorgen wegen fehlender Ideen. Eher umgekehrt.

Depotentwicklung ist zwar wichtig, trotzdem muss ich sagen dass das Ganze natürlich wesentlich mehr Spaß macht wenn man es in einer derartig angnehmen Umgebung machen kann. Also möchte ich mich bei allen bedanken welche die Diskussionen hier so anregend mitgestalten. Man kann ja immer einer vom anderen lernen. Ist zwar eine virtuelle Welt, ich freu mich aber ganz stark so viele nette Leute hier kennengelernt zu haben. Kann nur hoffen dass dies so bleibt und wir auch Ende nächstes Jahres alle gesund und munter hier posten können.

Euch allen sowie den stillen Mitlesern wünsch ich schon mal vorsorglich einen guten Rutsch, alles Gute Euch und Euren Lieben und auf ein angenehmes Miteinander im Neuen Jahr 2014.
Timburg



PS: das aktuelle Depot darf natürlich nicht fehlen, hat sich m.M. nach ordentlich gemausert seit dem 01.01., oder ???


DEPOT AKTUELL
Anleihen
120 Aareal-Anleihe, WKN 778998, KK 22,39€
2000 nom. Fürstenberg, WKN A0EUBN, KK 75,72%

Aktien
DE
12 Stk. Allianz, WKN 840400, KK 105,02€
20 Stk. BASF, WKN BASF11, KK 65,78€
55 Stk. Deutsche Post, WKN 555200, KK 14,22€
90 Stk. E.ON, WKN ENAG99, KK 14,49€
CA
120 Stk. Pan American Silver, WKN 876617, KK 7,79€
CH
20 Stk. Nestle, WKN A0Q4DC, KK 49,95€
GB
110 Stk. GlaxoSmithkline, WKN 940561, KK 19,50€
700 Stk. Vodafone, WKN A0J3PN, KK 2,13€
RU
30 Stk. Lukoil, WKN 899954, KK 48,40€
USA
110 Stk. Altria, WKN 200417, KK 25,54€
110 Stk. Intel, WKN 855681, KK 16,93€
20 Stk. Johnson & Johnson, WKN 853260, KK 63,94€
30 Stk. Kraft Foods, WKN A1J20U, KK 42,70€
17 Stk. McDonalds, WKN 856958, KK 69,89€
20 Stk. PepsiCo, WKN 851995, KK 63,31€
300 Stk. Prospect Capital, WKN A0B746, KK 8,29€

Fonds
Robecco, WKN 988158 (Sparplan 100€/monatlich)
Arideka, WKN 847451 (VWL 40€/monatlich)
Dekafonds, WKN 847450 (VWL 40€/monatlich)