SDIV Monatsdividende lohnt sich das? (Seite 2)

[theinfonaut]

Antwort auf Beitrag Nr.: 72.033.526 von -Kapitalvernichter- am 22.07.22 08:37:52

Ich hatte auch mal das "Wert"papier und mit Verlust raus. Hohe Dividende heißt nicht immer gute Aktien. Bin nun in Einzeltiteln investiert. US REITs und BDCs mit 9% Dividende.

[-Kapitalvernichter-]

Global X Superdividend ETF - Chancen und Risiken aktuell

Heute blicken wir mal zurück auf unseren Global X Superdividend ETF unter der WKN A1JJ54 und schauen auf die aktuelle Entwicklung mit entsprechenden Chancen und Risiken:
Vor einigen Jahren zeigte der ETF deutlich höhere Kurse, teilweise über 20 €. Die Rekordstände standen wohl 2015 bei ca. 22.25 €. Mein persönlicher Einstieg und zugleich auch der teuerste Kauf meiner Anteile war am 27.08.2018 zu einem Kurs von 18,18 €. Aktuell dümpelt der Kurs bei knapp 9 € umher. Somit beträgt der Kursverlust hier über 50 Prozent. Damit der Global X Superdividend in den nächsten Jahren wieder in solche Höhen schießt halte ich für unrealistisch.
Betrachtet man die Entwicklungen der letzten Monate und Jahre schaut die Kursentwicklung nicht gut aus und alle Zeichen stehen auf (tief)rot. Auch die Ausschüttungen waren vor Beginn der Krisen (Corona + Ukraine) noch deutlich höher. So betrugen die Ausschüttungen im Jahr 2019 insgesamt 1,56 USD je Anteil und sackten im folgenden Jahr 2020 auf 1,07 USD ab. Die Ausschüttungen wurden somit um 0,49 USD bzw. satte - 31,41 % gesenkt.
Bei dem aktuellen Kursniveau sehe ich momentan größere Chancen als Risiken. Die Ausschüttungen haben sich stabilisiert und lagen in den letzten 6 Monaten konstant bei beachtlichen 0,10 USD pro Monat. Der günstige Wechselkurs führt hierzulande zudem für steigende Einnahmen.
In den ersten 7 Monaten des Jahres hat der ETF insgesamt 0,73 USD ausgeschüttet. In EUR waren es 0,67 €. Auf einen Einstiegskurs von 10 € (auch 2020 gab es den ETF schon deutlich unter 10 €) wären das bereits 6,7 %.
Der Kurs in USD steht bei ca. 9,20 USD. Sollten die monatlichen Ausschüttungen unverändert bei 0,10 USD pro Monat liegen würde die Gesamtsumme im Jahr bei 1,20 USD liegen und somit satte 13,04 % p.a. Rendite in Form von Ausschüttungen auf das Konto spülen.
Natürlich bestehen auch weiterhin Risiken in Form von Kursverlusten oder dem Absenken der Ausschüttungen. Insbesondere bei einer starken Erholung des Eurokurses würde sich das spürbar negativ auf den Kursverlauf und auch die tatsächlichen Ausschüttungen in EUR bemerkbar machen.
Schauen wir was kommt. In der Zukunft sind wir mal wieder schlauer und wissen, was wir verpasst haben oder nicht!

[-Kapitalvernichter-]

Antwort auf Beitrag Nr.: 72.011.254 von SuperGonzo am 19.07.22 17:08:29

ETF-Auswahl und Anlagestrategie

ETFs wurden in den letzten Jahren immer beliebter und der ETF-Dschungel wächst dabei immer weiter an. Neben den gewöhnlichen Index-ETFs gibt es dabei zunehmend mehr Themen-, Branchen- und Spezial-ETFs. Dabei unterscheiden sich ETFs allerdings oft im Aufbau und der Struktur. Viele Anleger (insbesondere Börseneinsteiger) wissen wahrscheinlich gar nicht, wie der besparte ETF im eigenen Depot strukturiert ist.
Viele ETFs werden synthetisch nachgebildet, d.h. es wird auch hier mit Derivaten und Tauschgeschäften gehandelt. Auch wenn diese ETFs in Deutschland nicht mit dem Zusatz "Covered Call" benannt werden, handeln daher viele ETFs aber in ähnlicher Weise.
Ziel dieser ETFs ist es dabei, bestimmte Risiken, wie eine hohe Volatilität, zu vermeiden bzw. abzufedern oder dadurch eine Outperformance zum Vergleichsindex zu erreichen.
Wichtig sind bei allen Anlageentscheidungen stets die persönliche Anlagestrategie, Zielsetzung und Performanceerwartung.
Jeder ETF entwickelt sich unterschiedlich und hat Vor- und Nachteile.
Die Frage ist zudem, wie viele verschiedene ETFs möchte man im Depot halten. Deine 4 ETFs hören sich nicht schlecht an. Sofern du mit der Performance zufrieden bist, könnte es auch sinnvoll sein, einfach diese 4 ETFs im Depot weiter zu besparen und die Investitionen auszuweiten, um die (monatlichen) Erträge weiter zu steigern. Wenn es nicht nur spezielle ETFs mit hoher Ausschüttungsquote sein müssen, könntest du auch einfach noch ein paar ausschüttende Index-ETFs (z. B. USA + Europa + Asien). hier sind die (quartalsweisen) Ausschüttungen meist deutlich geringer, dafür bieten diese ETFs langfristig Potenzial für höhere Kurssteigerungen und letztendlich auch steigende Ausschüttungsbeträge.
Wie heißt es so schön: Wer die Wahl hat, hat die Qual!
Ich wünsche dir und allen Anderen viel Spaß bei der Suche nach neuen, vielversprechenden ETFs und vor allem viel Erfolg mit allen Investments!

[SuperGonzo]

Antwort auf Beitrag Nr.: 72.007.414 von -Kapitalvernichter- am 19.07.22 09:24:56

Danke nochmal für das Feedback!

Ich bespare bereits den Vangauard all World Dividend ETF und den SPDR S&P Dividend Aristocrats. Welche ETF's in D kommen QYLD & JEPI am nächsten? Gubt es überhaupt Covert Call ETF's in Deutschland?

Grüße!

[-Kapitalvernichter-]

Antwort auf Beitrag Nr.: 71.997.922 von SuperGonzo am 17.07.22 16:25:47

Eingeschränkte Handelbarkeit

Ich selbst bin kein Kunde bei Smartbroker und kenne die Plattform auch nicht. Als Besucher hat man wohl auch keine Möglichkeit Einblicke in die Plattform und die handelbaren Wertpapiere zu erhalten.
Grundsätzlich müssten aber auch über Smartbroker alle in Deutschland zulässigen und handelbaren Wertpapiere handelbar sein.
Das Problem bei deinen genannten ETFs JPMorgan Equity Premium Income ETF (=JEPI) und Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (=QLYG) liegt wohl auch in den fehlenden gesetzlich vorgeschriebenen Basisinformationsblättern, die für die Freigabe für den deutschen Handel zwingend erforderlich sind.
Daher sind diese ETFs hierzulande kaum handelbar. Nur mit etwas Glück kann man bei einzelnen Banken und Brokern, teils über kleinere Umwege (wie bei der onvista bank Kauf nur über NYSE möglich), die entsprechenden ETFs handeln. Allerdings ist dies auch mit deutlich höheren Ordergebühren verbunden. Ob die amerikanischen Unternehmen die Basisinformationsblätter irgendwann mal nachreichen bleibt fraglich. Wahrscheinlich sind sie nicht auf den deutschen Markt angewiesen.
Allerdings gibt es in der umfangreichen Börsenwelt auch immer passende Alternativen. Bei eingeschränkter Handelbarkeit sollte man grundsätzlich immer vorsichtig und zurückhaltend agieren!

[SuperGonzo]

Antwort auf Beitrag Nr.: 71.992.717 von SuperGonzo am 15.07.22 22:22:35

Hi

Danke für die Antwort!

Gibts bei Smartbroker auch den JEPI von JP Morgan und QYLG?

[-Kapitalvernichter-]

Antwort auf Beitrag Nr.: 71.992.717 von SuperGonzo am 15.07.22 22:22:35

QYLD = Nasdaq 100 Covered Call ETF

Da die Kürzel hier sicherlich nicht Jedem geläufig sind, benenne ich hiermit mal den ETF unter dem Kürzel QYLD mit Namen = Nasdaq 100 Covered Call ETF (musste ich im Übrigen selbst nachschauen). ISIN = US37954Y4834
Das Problem bei diesem ETF ist aber dasselbe wie beim Global X Superdividend ETF. Es gibt kein vorgeschriebenes Basisinformationsblatt und deshalb ist er hier an den deutschen Börsen nicht handelbar. Bei einzelnen Banken lässt sich der ETF evtl. im Direkthandel erwerben. Bei der onvista bank konnte ich zuletzt den Global X Superdividend ETF immer an der US-Börse NYSE kaufen (alles andere wird auch blockiert). Ich denke das würde auch bei diesem ETF funktionieren.

[freddy1989]

Antwort auf Beitrag Nr.: 71.992.717 von SuperGonzo am 15.07.22 22:22:35

börsen

Hi hallo ja ich habe den ETF bei Flatex gesehen man kann ihn aber so wie ich höre bei IB Brokers auch kaufen

[SuperGonzo]

Antwort auf Beitrag Nr.: 70.364.576 von CREO am 01.01.22 12:25:25

QYLD in Deutschland

Hi, wo kauft ihr denn den QYLD in Deutschland?

Ich habe ihn bisher nur bei Toro als CFD entdeckt...

Grüße!

[-Kapitalvernichter-]

Ausschüttungen - Neuauflage Global X Superdividend

Soeben habe ich folgende Info gefunden, zu der Ausschüttungspolitik des neu aufgelegten ETF:
Global X SuperDividend UCITS ETF (Dist) = ausschüttende Tranche
ISIN: IE00077FRP95 WKN: A3DEKS

Ausschüttungspolitik
Der Global X SuperDividend UCITS ETF (Dist) schüttet jährlich aus. Laut Ausschüttungspolitik soll der ETF immer in folgenden Monaten ausschütten: November.
(Quelle: https://de.extraetf.com/etf-profile/IE00077FRP95?tab=distrib…

Die Neuauflage kommt somit für mich persönlich nicht in Frage. Dann stocke ich doch lieber noch einmal meinen bestehenden Bestand auf. Das aktuelle Kursniveau bei ca. 10,20 USD (ca. 9,55 €) bei weiterhin konstanter Ausschüttung ist doch recht verlockend.
Die aktuelle Ausschüttung von 0,10 USD sind dann fast 1 % pro Monat und knapp 12 % im Jahr...