High Yield Anleihen mit teilweiser Fremdfinnanzierung - 500 Beiträge pro Seite

[Verdreifacher]

Hallo, ich möchte gern mal Eure Meinung zu einer von mit geplanten Investition hören.

Ich möchte 50.000 Euro im festverzinslichen Bereich anlegen und die Rendite durch eine teilweise Fremdfinanzierung deutlich erhöhen. Zusätzlich zum Eigenkapital möchte ich einen Kredit über 100.000 Euro aufnehmen, um das Anlagekapital auf 150.000 zu erhöhen.

Anlage:

€ 50.000,00 Türkei-DM-Anleihe bis 2005
€ 50.000,00 Fidelity European High Yield Bond Fund
€ 50.000,00 DWS Covergence Bond Fund

Mit dieser Anlage müsste bei überschaubarem Risiko eine Rendite von etwa 10% p.a. zu erwirtschaften sein.

Finanzierung:

€ 50.000,00 variables EUR-Darlehen, Zinssatz Euribor + 1,0%
€ 50.000,00 variables Yen-Darlehen, Zinssatz z.Zt. 1,85%

Durch den variablen Zinssatz kann ich jederzeit tilgen.

Ohne Finanzierunng hätte ich eine Rendite von ca. 5.000 Euro p.a.

Mit Finanzierung komme ich auf fast 12.000 Euro p.a. und habe noch einen Risikopuffer bei Währungsschwankungen gegenüber dem Yen, den ich eher weiter schwach erwarte.

Bezogen auf mein Eigenkapital beträgt die Rendite dann über 20% p.a.

[AC/DC-Fan]

hallo verdreifacher,

ich habe letztes jahr im sommer ein ähnliches modell aufgestellt. allerdings sind bei mir frem- und eigenmittel gleich hoch gewesen. ich habe im finanzierungsbereich mit yen angefangen und nach der erfreulichen kursschwäche jetzt die hälfte in eur getauscht. leider zahle ich euribor plus 1,25%, aber das ist auch in ordnung.

ich habe keine fonds gekauft, nur anleihen in eur und dm. unter anderem auch deine türken und den kurzläufer bis 02/03. bis jetzt ist das ja ganz gut gelaufen, aber ich denke, ich werde die positionen noch in diesem jahr glatt stellen.

viel erfolg!

[derschwarzeRitter]

@ verdrittelfacher

hochspekulative Investments kreditfinanzieren ?

ist kein Zock mehr. brauchst du etwa den ultimativen Kick ?

[TrafficLights]

@alle Hilfe !!!!!!!!!!!!!!!!!!

Verdreifacher schreibt von einem Yen und Euro Darlehen, wie komme ich an solche Darlehen?
Was sind das für Darlehen?

Bitte um Erklärungen Danke

[Verdreifacher]

gibt´s die nicht bei jeder bank??????

ich kann sie bei meiner hausbank bekommen, habe schon nachgefragt.

mindestbetrag bei erstaufnahme 50.000 euro gegenwert, darunter zinszuschläge bis zu 1%.

[Verdreifacher]

schwarzer ritter, bleib mal locker!!!

vor ein paar jahren habe ich so etwas im vorfeld der euro-wechselkurs-festlegung schonmal gemacht mit drachmen, lira und escudos. nach knapp zwei jahren hatte ich auf mein eingesetztes eigenkapital 38% verdient, während viele meiner freunde von sommer bis herbst 1998 mit aktien heftige verluste eingefahren haben, falls du dich noch erinnern kannst!

[derschwarzeRitter]

...dass früher ein Zock gut gegangen ist, schön !!

kenne nicht dein finanzielles Polster (ob du neben 50.000 € weitere nennenswerte Rücklagen hast).

auch diese Speku kann gut gehen.

aber : warum äusserst du dich nicht zu den Folgen eines worst case-Szenarios ? wie stehst du überhaupt prinzipiell zu kreditfinanzierten hochspekulativen Investments ?

Gruss

[Verdreifacher]

na klar kann das in die hose gehen. unter hochspekulativ verstehe ich aber etwas anderes.

und solche investments sollte man sowieso nur in dem rahmen tätigen, in dem man verluste auch vertragen kann. gedankliche stop loss limits sind natürlich selbstverständlich.

[Stromgegner]

Na ja, hochspekulativ würde ich das schon nennen. Die Fonds sind sicherlich nicht das größte Risko, obwohl man sich auch da ganz tolle Horrorszenarien ausmalen könnte.

Spannender wird es, wenn der tükische Bond platzt und der Yen sich dann doch in die falsche Richtung bewegt... Das Ganze mag ja durchdacht sein (hoffentlich), aber hochspekulativ ist es allemal.