Frage zu Depotstrategie - 500 Beiträge pro Seite

[walliback]

Ich möchte ein Fonds-Depot für die langfristige Vorsorge anlegen und zwar nicht sofort in einer Einmalanlage, sondern übers Jahr verteilt bis Ende 2005 in Teilkäufen, um bessere Kurse zu erhalten. Als Endwerte dachte ich an ungefähr folgende Aufteilung. Der Geldmarktfonds ist als Parkstation vorgesehen.
Was haltet ihr von der Strategie?


Activest Euro-Geldmarkt Plus 15%
Axa Immoselect 10%
Maffei Interrent OP 5%
Gerling Rendite Fonds 10%
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc) 10%
LINGOHR-SYSTEMATIC-BB-INVEST 10%
Threadneedle European Select Growth Fund 1 5%
Fidelity Funds - European Growth Fund A (EUR) 5%
Nordea-1 European Value Fund EUR 5%
Europa Aktienfonds ULM FP 5%
Gartmore Continental Europe smaller companies 5%
Nordea-1 North American Value Fund USD 5%
Griffin Eastern European Fund 5%
Nordea Far Eastern Value 5%

[Woodly2712]

Hier meine Meinung:

Positiv: Activest Euro-Geldmarkt Plus 15%

Axa Immoselect 10%
Würde ich draußen lassen. Immos bringen derzeit kaum mehr als ein Geldmarktfonds.

Maffei Interrent OP 5%
Gerling Rendite Fonds 10%
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc) 10%
LINGOHR-SYSTEMATIC-BB-INVEST 10%
Threadneedle European Select Growth Fund 1 5%
Fidelity Funds - European Growth Fund A (EUR) 5%

Nordea-1 European Value Fund EUR 5%
Europa Aktienfonds ULM FP 5%
Würde nur einen der beiden nehmen, da die investierten Unternehmen teilweise die gleichen sind. Beide sind Top-Fonds, habe selber den ULM im Depot.

Gartmore Continental Europe smaller companies 5%
Nordea-1 North American Value Fund USD 5%
Griffin Eastern European Fund 5%
Nordea Far Eastern Value 5%


--> Finde diese Depotzusammenstellung absolut hervorragend und kaum verbesserungswürdig. Klar könntest Du das ganze noch spekulativer Ausrichten mit Fonds für Lateinamerika, Mittlerer Osten, Thailand, Indien oder was auch immer. Glaube aber, daß das nicht so unbedingt Deni Anlagestiel wäre. Sonst wäre die Gewichtung Osteuropas und Asiens bereits in deinen Vorstellungen höher gewichtet.

Vielleicht als breit gestreute Alternative den UniAsiaPazific-Fonds mit max. 5% Depotanteil dazunehmen. Dieser gefällt mir sehr gut auf Grund der sehr ausgewogenen Länderaufteilung sowie Notierung in Euro.

UniAsiaPacific, LU0100937670
Länderzusammensetzung am 31.12.2004:

Australien 30,80%
Süd-Korea 14,80%
Verschiedenes 12,60%
Indien 9,30%
Taiwan, Republik China 6,90%
Hongkong 5,40%
Bermuda 5,10%
Indonesien 5,10%
Singapur 5,10%
Andere Länder 4,90%

Der Fonds investiert in asiatische Unternehmen (ex Japan) mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik. Bevorzugt werden kleinere und mittlere Gesellschaften, denen das Fondsmanagement aber auch große Top-Werte beimischen kann. Innerhalb gezielter Einzeltitelauswahl (Stock Picking) werden dabei Kriterien wie z.B. die Konzentration auf Kernkompetenzen, Markt- und Technologieführerschaft und die nachhaltige Ertragsstärke zugrunde gelegt.
(Quelle: www.citibank.de)

[analphabet]

Das mit dem Immofonds sehe ich anders. Der Axa brachte im letzten Jahr etwa 5%. Der Geldmarktfonds die Hälfte. Kein Unterschied?

Ich würde insgesamt weniger Fonds nehmen. Ich habe mich persönlich bei jeder Region auf einen festgelegt. Nur in Europa habe ich zwei, da ich hier einen großen Schwerpunkt gesetzt habe.

Würde auch entweder den Nordea European oder den ULM weglassen. Außerdem würde ich entweder den Fidelity European Growth oder den Threadneedle European Select Growth weglassen.

Statt dem Nordea Far Eastern würde ich den Axa Rosenberg Pacific ex Japan Small-Cap Alpha (WKN: 692192) nehmen. Da liegen Welten zwischen! Der Axa ist interessant, da er zwar auf Small-Caps setzt, dafür aber Australien und Neuseeland mit etwa 50% mitnimmt. Derzeit ein absoluter Superfonds. Ob das auch so bleibt, weiß man natürlich nicht. Der Nordea hat aber in den letzten Jahren nicht mehr überzeugt.

Ansonsten denke ich ist das schon mal eine gute Auswahl.

Gruß

analphabet

[Valeris]

Europa Aktienfonds ULM FP
Nordea-1 European Value Fund EUR

Die beiden o.g. Fonds weisen schon markante Unterschiede
auf und stellen für mich im Sinne der Diversifikation ein gutes Gespann dar.(vergl. Daten fondsweb)

Weitere Alternative Schroder European Equity WKN 213706


Top-Holdings Europa Aktienfonds ULM FP
Kredietbank S... (2,24%) :
Wolseley (2,24%) :
KESA
Banco Popular... (2,23%) :
OMV AG (2,22%) :

Top-Holdings Nordea-1 European Value Fund EUR
Agfa-Gevaert ... (3,37%):
Huhtamäki van... (3,27%):
Anglo Irish B... (3,26%):
Kone OY (3,12%):
Shire Pharmac... (3,12%):

Top-Branchen Europa Aktienfonds ULM FP
Finanzen (48,86%) :
Konsumgüter (19,96%) :
Industrie / I... (15,44%) :
Versorger (8,92%) :
Telekommunika... (4,50%) :

Top-Branchen Nordea-1 European Value Fund EUR
Industrie / I... (23,31%):
Konsumgüter (22,01%):
Gesundheit / ... (10,65%):
Technologie (9,90%):
Finanzen (9,04%):

Top-Länder Europa Aktienfonds ULM FP
Großbritannien (27,85%):
Spanien (15,13%):
Frankreich (12,69%):
Schweden (8,33%):
Irland (8,32%):

Top-Länder Nordea-1 European Value Fund EUR
Großbritannien (16,97%):
Schweiz (10,59%):
Finnland (9,52%):
Irland (8,25%):
Schweden (8,23%):