Timburgs Langfristdepot - Start 2012 (Seite 5386)

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 45.852.048 von Mietzi543 am 17.11.13 10:28:52

Hallo Mietzi,

interessante Aufstellung; Deine Bonds sind zum Teil ganz neue Namen welche ich bisher überhaupt nicht verfolgt hab. Bin ja - zugegeben - ziemlich BB-nah was Anleihen betrifft. Und eigentlich erst durch meinen Freund Adi auf das Segment aufmerksam geworden. Hab mal einige der Emittenten über`s BB raugefiltert und gesehen, dass Du etwas konservativer als ich bist. Die Renditen liegen ja zum Großteil bei 2-3-4%. Hängt aber wahrscheinlich mit dem Depotvolumen zusammen, verständlich dass man bei größeren Summen nicht mehr "aufs Ganze" mit Argentinien, Praktiker oder Windreich gehen muss.

Aber zumindestens eine Parallele hab ich bei uns gefunden: bin auch der Freund eines breite gestreuten Depots und werde mich nicht mit 10-15 Werten begnügen, wie es ja im allgemeinen den Kleinanlagern ans Herz gelegt wird. Dazu ist Börse auch für mich ein zu großes Hobby - bedeutet eben mehr als nur ans Geldverdienen zu denken. Ich finde es einfach als angenehmen Zeitvertreib.

Tja, was nun den Umgang mit einem ordentlichen Crash betrifft: ist klar, sowohl mein eigenes, als auch die Depots der "Jüngeren" hier wie z.B. Bulli, Alex, Sam, u.a. sind bis dato "Schönwetterdepots". Seit Threaderöffnung hatten wir ja noch keine nennenswerte Korrektur. Deshalb bin ich natürlich auch gespannt ob bzw. wie wir mit größeren Korrekturen umgehen lernen. Bleibt abzuwarten; ich denke aber, bei mir persönlich ist es Geld welches wirklich abseits des normalen Alltagsverbrauchs liegt, also hoffe ich doch dass ich es verkraften kann, wenn die Buchgewinne irgendwann dahinschmelzen bzw. sich evtl. sogar in Buchverluste verwandeln werden.

Mal schaun, mit Sicherheit wird es hier zu verfolgen sein; ich denke ich hab in den eineinhalb Jahren gezeigt dass es sich um ein ernstgemeintes Projekt handelt und werde es auch in schwierigeren Zeiten weiter durchführen.

Einen schönen Abend noch Dir @all
Timburg

[Mietzi543]

Antwort auf Beitrag Nr.: 45.851.700 von Timburg am 17.11.13 09:26:49

Dir auch einen schönen guten Morgen,
du machst das schon richtig.....allerdings kommt der echte Härtetest erst, wenn es kracht.

In der Theorie hört sich das einfach an: Dividenden-Growth-Investoren machen sich nichts aus Indexstände und Kurse, sondern achten nur auf die Wachstumsrate der Dividende. (Ich denke genauso)

Das Problem ist nur, dass bei steigendem Depotvolumen die Emotionen kaum auszuschalten sind. Das ist gar nicht so einfach. Ich kann mich an die Lehmann-Krise erinnern und jeden Tag Buchverluste zu erleiden, nichts machen zu können und dann beherzt zuzugreifen, erfordert enormes Training.

Ich mache es genauso wir Du....Ziel ist ein passives Einkommen durch Dividenden.

Da ich mich selbst aber kenne, sichere ich meinen Aktienpositionen mit z.T. langweiligen Anleihen ab. Somit habe ich eine aktuelle 250Tages-Vola von knapp über 6.

Meine Anleihen-Positionen werden Euch kaum interessieren: DIC Asset, TAG, BasteiLübbe, Hochtief, Schäffler, Hornbach, Fresenius, Otto, Tchibo, Rheinmetall, Symrise, Steilmann-Böcker und noch ein paar alte Anleihen, die in den nächsten 1-3 Jahren auslaufen.

Ich habe in den letzten 2-3 Jahren aber aufgrund der immer knapperen Renditen Exoten und HY beigemischt:
Allianz Renminbi Fixed Income - WKN: A1JGR4
iShares Barclays EM Asia Local Govt Capped Bond - WKN: A1J0ZB
iShares Morningstar USD Emerging Markets Corporate Bond - WKN: A1J0BJ
iShares Barclays Euro Corporate Bond Interest Rate Hedged - WKN: A1J7CL

aktuell stehen Käufe an für:
M&G Global Macro Bond Fund EUR-Klasse A-Hedged - WKN: A1JPJU
Plenum CAT Bond Fund EUR - WKN: A1C3WX
SAXO INVEST - Global Evolution Frontier Markets - WKN: A1CW23


Das ganze Unterfangen könnte ich natürlich auch mit 2-3 ETF´s abdecken, aber dafür interessieren mich die Kapitalmärkte inzwischen viel zu sehr....daher die Einzelpositionen.

Einen schönen Sonntag
Mietzi

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 45.851.630 von Mietzi543 am 17.11.13 09:04:22

Einen schönen guten Morgen auch Dir, Mietzi

wie ja bekannt hab ich diese seriöse Dividendenstrategie erst letztes Jahr gestartet, muss aber sagen dass ich damit mehr als zufrieden bin. Wir Privatanleger stehn einfach nicht unter diesem Erfolgsdruck wie Versicherer oder Fonds und dementsprechend kann man ziemlich relaxt seine Strategie verfolgen. Und es macht einen Riesenspaß, sich Monat für Monat durch den DAX und DOW durchzuwühlen und Dividendenperlen einzusammeln.

Das Gute dabei ist gegenüber den Kurzfristzockern: während diese einen Rutsch des DAX auf z.B. 8000 oder gar 7000 als eine mittlere Katastrophe sehen, wäre es in meiner Strategie eine günstige Gelegenheit, um mal wieder etwas billiger an meine Werte ranzukommen. Denn solange die Divi stabil bleibt bzw. i.d.R. von Jahr zu Jahr steigt, kann ich so meine monatlichen Divi-Einkünfte verbessern. Denn dieses passive Einkommen ist im Moment eigentlich die wichtigste Kennzahl welche ich verfolge. Deshalb auch die Auflistung der Eingänge jeden Monat.

Und da schauts dann planmäßig so aus: dieses Jahr hab ich ja knapp über 1000€, nächstes Jahr sollen es dann schon über 2000€ werden usw. Mal schaun was dann 2022 rauskommt - trau ich mich im Moment noch gar nicht laut zu Posten, aber wenn der Plan weiter so diszipliniert verfolgt wird bin ich allemal zufrieden.

PS: Du wolltest doch mal paar Werte von Deinen Anleihen nennen, würde mich sehr interessieren - und den Adi bestimmt auch

Einen schönen Sonntag noch
Timburg

[Mietzi543]

Antwort auf Beitrag Nr.: 45.851.518 von Timburg am 17.11.13 07:44:43

Guten Morgen,
den großen Assekuranzen wird schlichtweg langfristig keine andere Wahl bleiben. Die aktuelle Hausse heißt ja nicht umsonst "die meist gehasste Rallye aller Zeiten".....eben weil kaum jemand dabei ist

Verrückt ist natürlich, dass die Versicherer z.B. für deine Post-Aktie 1/3 Eigenkapital und für eine spanische Staatsanleihe 0 Eigenkapital hinterlegen müssen........jemand muss das Zeugs ja kaufen

[Timburg]

Also wenn die Profis auf dem aktuellen Niveau noch ans Einsteigen denken sollten wir noch ganz entspannt dem Treiben der Märkte zusehen. Eine Aktienquote von 6% bei dem größten Versicherer scheint mir noch nicht übertrieben, also kann von Seiten der Instis da noch genügend Druck kommen.


Allianz erhöht ihren Aktien-Anteil deutlich


17.11.2013 05:55

Der deutsche Versicherungskonzern Allianz investiert wieder mehr in Aktien. Das könnte Signalwirkung auf die Investoren haben.


"Ich halte Aktien fundamental immer noch für sehr attraktiv", sagte der für Kapitalanlage zuständige Vorstand des Versicherers, Maximilian Zimmerer, am Donnerstag in Frankfurt. Die Allianz habe allein in den ersten neun Monaten rund zwei Milliarden Euro in Aktien investiert. Angesichts der Kursschwankungen könne der Versicherer allerdings nur moderat zukaufen, bedauerte Zimmerer.

"Wir sind ein schwerer Tanker, wir können nicht von heute auf morgen umsteuern", sagte er. Zuletzt lag die Aktienquote, gemessen an den bilanzierten 506 Milliarden Euro Kapitalanlagen bei sechs Prozent. Wenn man auch die Immobilien zu Marktwerten anstatt Buchwerten bilanziert, beträgt der Aktienanteil rund 4,5 Prozent. Der größte Teil der Kapitalanlagen besteht weiter aus festverzinslichen Wertpapieren.

In Infrastruktur-Darlehen eingestiegen

Ansonsten setze der als langfristiger Investor agierende Konzern auf illiquide Anlagen wie Private-Equity-Investments oder Immobilien, vor denen andere Anleger oft zurückschrecken. Kürzlich eingestiegen sei die Allianz etwa in Infrastruktur-Darlehen, die rasch Milliardensummen erreichen könnten. "Das wird sich in den nächsten zwei Jahren schnell aufbauen", sagte Zimmerer. Auch Immobilien - vor allem Büros, Einzelhandelsflächen und Logistikobjekte - habe die Allianz in diesem Jahr für zwei Milliarden Euro gekauft. In einigen Regionen - etwa in München - sei der Markt für Immobilien schon überhitzt: "Da sind die Preise schon verrückt", sagte Zimmerer. "Im Allgemeinen ist das aber noch nicht festzustellen."

Bei Investments in erneuerbare Energien - wie Windparks - blickt die Allianz eher über die Grenzen hinaus. "Deutschland hat schon genügend Stengel in der Landschaft", sagte der Vorstand. Die von der Bundesregierung angedachten Kürzungen in der Förderung träfen weniger die Investoren als die Erbauer von Energieanlagen.

(Reuters)

[Timburg]

Na, endlich wurde auf der Lukoil-IR-Seite die Dividendentermine aktualisiert und das Ganze wird so langsam übersichtlich.

http://www.lukoil.com/static_6_5id_243_.html

Drüben im Lukoil-Thread dachten welche schon dass es 3x Divi im Jahr gibt. Bleibt aber bei halbjährlicher Zahlung, und wenn die Final Dividend für das Jahr 2013 (kommt dann nächstes Jahr August) wieder bei 50 Rubel (oder vieleicht sogar 60??) liegen sollte dann bin ich zufrieden. Platz nach oben sollte auf jeden Fall noch sein, PA-Ratio liegt trotz Gewinnrückgang bei ca. 30%, also schon moderat. Kursmässig tut sich bei Lukoil zwar nicht viel, aber mit den 5% DR kann man schon leben.

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 45.847.366 von minister.grasser am 16.11.13 01:29:07

Guten Morgen Minister,

sorry, die Mille kommen aus dem rumänischen - sind natürlich Tausender, und zwar tsd. $. Ganz kurz: Studiengebühren jährlich ca. 20.000-70.000$, wobei Nebraska am unteren Ende liegt. Für Wohnung muss man dann nochmal um die 10.000$ jährlich rechnen und Lebenshaltungskosten ebenfalls um die 10.000$.

Wobei Marvin letzte Woche Schnuppertag am College hatte; angeblich gibt`s Stipendien auch für Musiker bzw. für Fußballer, dachte eigentlich die kennen nur Football, Baseball und Basketball. Aber wahrscheinlich hat der Klinsi mittlerweile auch dort seine Buddhas an jeder Ecke aufgestellt.

Wie auch immer, hab dem Junior erklärt er soll mal brav zurückkommen und sein Abi machen und dann schaun wir weiter. Vieleicht beruhigt sich bis dahin auch wieder alles. Ansonsten, mit Stipendium wird`s dort auch nicht vieeel teurer als hier, der Junge soll einfach seinen Weg gehn. Und ich hab den Eindruck mit diesem High-School-Jahr ist er schon recht gut fürs Leben gerüstet. Da bringt er schon paar Vorteile in Punkto Sprachen usw. mit welche ihm helfen werden sich durchzuschlagen.

Wie man sieht muss ich mich mit dem Depot schon anstrengen, da kommt noch einiges auf mich zu. Bisher ist ja alles glatt verlaufen und ich denke mal ich komm eigentlich ganz gut voran. Auf jeden Fall sollte in 2-3 Jahren schon ein ordentlicher monatlicher Batzen an Divis/Zinsen reinkommen, so dass ich optimistisch in die Zukunft schaue.

Einen guten Start ins Wochenende @all
Timburg

[minister.grasser]

ad Kinderbeihilfe: So niedrig ist sie auch wieder nicht, eine Frechheit ists nur, die längst fällige Erhöhung = Minderung der Inflationsverluste vor der Wahl zu versprechen und dann ....
Gestern schreib ichs hier, heute wars schon die Schlagzeile im österreichischen Boulevard...die lesen hier mit....wobei die Inflation für den Durchschnittsbürger handfest aufbereitet werden muss
http://www.heute.at/news/politik/art23660,955962

Steht jetzt college in den USA im Raum? Wobei 30 Mille nicht Millionen bedeutet ... mal nicht übertreiben ...naja Bildung kostet in den USA soviel, wie sie eben kostet und bleibt daher ein relativ elitäres Unternehmen....

Besser ist es, gratis in D oder Ö zu studieren (auf Kosten der Steuerzahler) und dann irgendwo international abzucashen (und keine Steuern hier zu zahlen) - umgekehrt hats weniger Sinn

[1erhart]

Antwort auf Beitrag Nr.: 45.845.070 von Timburg am 15.11.13 18:29:43

Musste einfach sein

Gehe jetzt Offline wie geschrieben bis Montag.

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 45.845.044 von 1erhart am 15.11.13 18:26:02

auweia, Dir entgeht auch gar nichts. War im Artikel schon im Jahr 2014 und hab natürlich 1 Jahr zurückgerechnet. Ich hoffe man verzeiht es mir.

PS: die Performance bleibt aber die gleiche