Timburgs Langfristdepot - Start 2012 (Seite 5651)

[Timburg]

Hansi, noch etwas bzgl. Siemens: lt. letzten Meldungen sollen wir ja für je 10 Siemens-Aktien eine Osram bekommen. Was bei mir mit 22 Siemens gerade mal 2 neue Aktien bedeuten würde. So eine Mini-Position brauch ich nicht im Depot; also werde ich nach der Dividende Siemens erstmal verkaufen und nach dem Spin-Off-Abschlag wieder zurückkaufen. Auch wenn ein Gewinn anfallen wird (was ich bei einem EK von 67,50 doch hoffen will) wird dieser sowieso steuerfrei bleiben.

[Timburg]

Hab mir mal die Zahlen der PostNL etwas genauer angeschaut. Wären also für 2012 nach akt. Schätzungen genau 8,47% Divi-Rendite; QST für NL ist lt. meiner Tabelle 15%, voll anrechenbar. Was aber bei mir noch nicht greift da ich ja auch nächstes Jahr wahrscheinlich unterm Freibetrag bleiben werde. Bleiben aber immerhin 7,20% - und wenn der Deal durchgeht kann man die Divi ruhig vergessen, der Kursgewinn dürfte mit Sicherheit wesentlich höher ausfallen.


http://www.boersennews.de/markt/aktien/postnl-nv-eo-08-nl000…

[1erhart]

Antwort auf Beitrag Nr.: 43.882.372 von Timburg am 01.12.12 08:59:04

Hallo EX-Hauptstadt

Ja diese Zufälle kenne ich schon, aber Spass beiseite ich habe da mal ein paar Euros reingelegt da die Sache mit der Übernahme meiner Meinung auch klappen sollte. Zusätzlich passt sie wie du sagst ins Beuteschema betreffend der Dividende. Ich wurde vor Monaten schon im bondboard aufmerksam. Man glaubt es kaum aber da wird auch ab und zu mal über Aktien geschrieben, ungefähr soviel wie bei w:o über Anleihen und umgekehrt wie du ja weisst.

[Timburg]

Tja Adi, das mit der 778998-er Anleihe war ja nun mal kein schlechter Tipp zumal es - psychologisch gesehen - schön ist wenn man beim ersten Experiment (und das ist ja meine erste Anleihen-Erfahrung) nicht gleich auf die Schnauze fällt und danach eine Aversion gegen dieses Anlageinstrument entwickelt.

Und wie schon per BM geschrieben: ein Tender wäre natürlich kurzfristig ein schöner Zock, aber meinetwegen kann die Anleihe auch durchaus noch paar Jahre laufen und 8,5% aufs eingesetzte Kapital bringen.

Auch bei den restlichen Werten war es eine gute Woche, nur E.ON und Vodafone hinken im Moment etwas hinterher, aber 3-4% Minus sind nicht der Rede wert solange keine Horrormeldungen kommen.

Mal was zu Aktien: hab durch Zufall die Diskussion bzgl. PostNL auf der Top-Liste hier bei WO entdeckt (Adi ist anscheinend auch eingestiegen) und da ich bei der dt. Post ja seinerzeit nur mit 800€ eingestiegen bin besteht nun folgende Überlegung: was wäre wenn ich erstmal die NL-Post kaufe (bei der deutschen laufen mir die nächsten Monate die Kurse bestimmt nicht davon) und die nächsten Monate auf den Deal UPS-TNT spekuliere ?? Wobei die PostNL ja auch von der Dividendenrendite bei 7-8% liegt, also paßt der Titel auch nach Abzug der QST noch in mein Dividendenschema. Muss mir mal überlegen, denn der Wert ist nach unten angesichert, nach oben wären da aber mal auf die Schnelle bestimmt 20-30% drin wenn der Deal von der EU genehmigt wird.

WE ist ja lange, kann ich mir mal überlegen aber vieleicht gibt`s dazu noch Meinungen von Leuten welche sich schon länger mit dem Thema befassen.

Grüße in die Runde
Timburg

[1erhart]

Antwort auf Beitrag Nr.: 43.877.890 von Timburg am 30.11.12 06:50:28

Morgen Günther

Ja wenn die Tage kürzer werden und die Nächte länger schläft auch Adi Erhart etwas länger. War auch schon immer so.

Zu Argentinien, das Thema war gerade die letzten Wochen wegen der Kickerzahlung grosses Thema im bondboard. Ein Hedgefond mit Singer und dem Richter Griesa wollten unbedingt die Zahlungen blockieren an jene die den Schuldenschnitt ala Griechenland 2005 angenommen haben und für die Weigerer 2005 und dann auch noch einmal 2010 etwas davon abbekommen. Merkwürdigerweise kamen die Klagen genau ein paar Monate vor den grossen Zinszahlungen für die Holdins. Dadurch kam es dann auch noch zu einer Abstufung wie du schreibst.

Nachdem das ganz Hickhack jetzt wie von mir auch erwartet verschoben wurde ins nächste Jahr ist seit gestern morgen Ruhe eingekehrt und die Anleihen sprangen gestern schon zum Teil 2stellig wieder an. Ich habe es in einem anderen Thread Anfang dieser Woche schon geschrieben das ich da ganz relaxed bin obwohl Argentinien und die Gute Luft (Provinz Buenos Aires) zusammen meine 3.grösste Position ist. Habe gestern sogar noch ein paar PBAs gekauft bei 77 welche ich nach der Zinszahlung im Oktober bei 85 verkauft hatte.

Wie gesagt momentan wieder Ruhe an der Front und man kann davon ausgehen daß die Kurse weiter anziehen. Nur ein Beispiel bei einer PBA Anleihe die wollte am Dienstag und Mittwoch für 30 keiner haben und gestern bezahlten sie alle dann 34, gibt mehrere Beispiele dafür.

Zur Aareal, auch die grosse Deutsche Bank bezahlt für Nachranganleihen Zinsen über 9 Prozent, das ist seit Lehman ganz normal zum Beispiel. Anleihen sind sogenanntes Eigenkapital während ein Bankkredit Schulden sind.
Und jetzt kommt diese Basel III Geschichte die diese Nachranganleihen nur noch bedingt als Eigenkapital gelten lassen. Deshalb wurden ja bereits 2012 die ersten Tenderangebote an die Gläubiger gemacht.

[Timburg]

Guten Morgen Adi,

bist heute etwas spät dran, verschlafen ??

Da sagt noch einer Anleihen wären langweilig. Hab gestern Abend noch bischen im BB rumgeschmökert und einen interessanten Artikel über die Methoden von diesem NML Capital Hedgefonds bzgl. Schuldeneintreibung gelesen. Dieser Singer scheint ja ein ganz Abgebrühter zu sein, hat doch glatt ein argentinisches Schiff beschlagnahmen lassen. Im Moment scheint ja - was die Anleihen betrifft - Argentinien im Mittelpunkt zu stehen (Herabstufung + Gerichtsentscheid). Werde das mal verfolgen um mal ein Gespür zu bekommen wie sich die Anleihen bei solchen Ereignissen entwickeln.

PS: was ich bei Aareal nicht verstehen kann: wenn man den Aktienkurs und die letzten Meldungen verfolgt geht es Aareal ja nicht so schlecht. Es heiß ja immer die Banken werden mit Geld überschwemmt - warum kommt Aareal da nicht drum herum, sich sauteures Kapital über den Bondmarkt zu holen anstatt "handelsübliche" Zinsen von 2-3-4% zu bezahlen ?? Kapier ich noch nicht so richtig.

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 43.877.373 von hansi11 am 29.11.12 22:31:02

Genau, im Januar gibt es Divi von Altria und Siemens sowie den ersten Zins von Aareal. Dann geht es so langsam los - schließlich ist das Depot ja hauptsächlich auf langfristige Dividende+Zins ausgerichtet. Februar sollte dann Vodafone + Lukoil (??) kommen usw.

2012 hab ich - abgesehen von 38,50€ von der Post - noch keine Dividende kassiert.

Hab soeben nachgeschaut, McDonalds zahlt immer im letzten Monat des Quartals (März,Juni,September und Dezember), so dass ich mittelfristig die Dividendeneingänge auf alle 12 Monate verteilen kann.

Hab ja erwähnt dass mit den Käufen jetzt erstmal bis Anfang nächsten Jahres Schluß ist, jetzt lehnen wir uns mal entspannt zurück und warten auf die Jahresendrallye Die Stimmung hat sich in der letzten Woche ja deutlich gebessert und wenn die Amis sich einigen können im DAX durchaus noch 100-200 Punkte drin sein.

[hansi11]

Etwas zu meinem Tagesgeld (max. 5.000 Euro):

Im November habe ich drei Käufe und zwei Verkäufe gemacht. Das Ergebnis sind 248,53 Euro, welche nicht irgendwo buchtechnisch (für die Bank), sondern in meine Hosentasche gelandet sind. Sie wurden realisiert und sie steigern meine Kaufkraft.
Das ist eine Jahres-Tagesgeld-Rendite von fast 5 %, in nicht einmal 14 Tagen.
Milchmädchenrechnung, für Reichrechner: Aufs Jahr hochgerechnet ist das über xxx %. Ich schreibe den Wert lieber nicht.
Realisiert wurden schon einmal fast 5 %. Für Tagesgeld gibt es ca. 2 %, für ein ganzes Jahr.

Der dritte Kauf läuft noch, es gibt aber, so nebenbei, über 2 % Dividende (der Anlagesumme), welche in die Dividendenrechnung eingeht und nicht auf das Tagesgeld angerechnet wird.

Hansi

[hansi11]

Antwort auf Beitrag Nr.: 43.858.520 von 1erhart am 24.11.12 08:36:18

Hallo Erhart,

Entschuldigung, ich kenne mich bei Anleihen nicht aus.
Errechnet habe ich 0,4453 Euro und schrieb deshalb 0,45 Euro.
Du hast garantiert Recht.

@Timburg
Ich habe im Januar Altria unterschlagen. Am 10.01.2013 gibt es 0,44 USD.

LG Hansi

[1erhart]

Antwort auf Beitrag Nr.: 43.873.426 von Timburg am 29.11.12 06:56:49

Das passt schon wegen dem bb, und zur Not bin ich ja auch immer da wie du weisst von 6:00 bis 18:00 ausser ich bin in deiner näheren Umgebung.

Das Problem beim FCA ist einfach daß man auch die guten Spiele meistens mit einem Tor Unteschied verliert trotz guter Chancen usw., und das rächt sich irgendwann ganz einfach.