USA: Retirement savings plans lose money for first time in 20 years - 500 Beiträge pro Seite
eröffnet am 09.07.01 22:44:53 von
neuester Beitrag 09.07.01 23:48:45 von
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Tja, die Verkäufe vieler Amerikaner von dieser glorreichen Altersvorsorge (Aktien und Fonds) in Cash und GOLD wird in den nächsten Monaten logischerweise stetig zunehmen!
Und bei uns bläst die bekloppte Rot-Grün-Gelb-Schwarz-Koalition der Blinden genau in diese Form der Altersvorsorge, damit wenigstens Banken und Versicherer ihre Schäfchen noch schneller ins Trockene bringen, um nicht zusagen, damit diese noch leichter als bisher die (Wahl-)Schafen bis auf die nackte Haut scheren können.
Und die Gewerkschaften stehen daneben und applaudieren.
Ne, ne, wir hatten schon mal bessere Zeiten. Heute gibts zu 99% nur Bekloppte, dett mackt keen Spaß mehr nich.
401(k) plans losing money
Retirement savings plans lose money for first time in 20 years
July 9, 2001: 2:11 p.m. ET
NEW YORK (CNNfn) - The average account in the popular 401(k) retirement savings plan lost money last year for the first time in the plan`s 20-year history despite thousands of dollars in new contributions, according to an industry report Monday.
The average account shrank to $41,919 in 2000 from $46,740 in 1999, according to consulting firm Cerulli Associates. Participants were highly exposed to company stock, which accounted for 18 percent of 401(k) assets, the firm said. They also had 31 percent of assets on average in retail mutual funds.
The decline in 401(k) values has persisted into the first half of this year, influenced in part by a depressed economy and continued bearish sentiment in the markets.
Cerulli predicts that the 401(k) market could continue to contract if the stock market remains lackluster and employees second-guess their investment strategies. The report said net new flows into retirement plans are projected to remain flat.
The 401(k) is one of the most desirable retirement plans because it lets workers contribute more money -- $10,500 a year -- tax-deferred than any other long-term savings vehicle.
Many employers also match individual contributions up to certain percentage of salary. Employees become vested, meaning they get to keep those matching contributions, by staying at a company for a certain period of time.
The plans also provide benefits to employees at smaller companies that do not have a traditional pension plan in place, thereby encouraging savings and enabling workers to manage their money themselves.
Und bei uns bläst die bekloppte Rot-Grün-Gelb-Schwarz-Koalition der Blinden genau in diese Form der Altersvorsorge, damit wenigstens Banken und Versicherer ihre Schäfchen noch schneller ins Trockene bringen, um nicht zusagen, damit diese noch leichter als bisher die (Wahl-)Schafen bis auf die nackte Haut scheren können.
Und die Gewerkschaften stehen daneben und applaudieren.
Ne, ne, wir hatten schon mal bessere Zeiten. Heute gibts zu 99% nur Bekloppte, dett mackt keen Spaß mehr nich.
401(k) plans losing money
Retirement savings plans lose money for first time in 20 years
July 9, 2001: 2:11 p.m. ET
NEW YORK (CNNfn) - The average account in the popular 401(k) retirement savings plan lost money last year for the first time in the plan`s 20-year history despite thousands of dollars in new contributions, according to an industry report Monday.
The average account shrank to $41,919 in 2000 from $46,740 in 1999, according to consulting firm Cerulli Associates. Participants were highly exposed to company stock, which accounted for 18 percent of 401(k) assets, the firm said. They also had 31 percent of assets on average in retail mutual funds.
The decline in 401(k) values has persisted into the first half of this year, influenced in part by a depressed economy and continued bearish sentiment in the markets.
Cerulli predicts that the 401(k) market could continue to contract if the stock market remains lackluster and employees second-guess their investment strategies. The report said net new flows into retirement plans are projected to remain flat.
The 401(k) is one of the most desirable retirement plans because it lets workers contribute more money -- $10,500 a year -- tax-deferred than any other long-term savings vehicle.
Many employers also match individual contributions up to certain percentage of salary. Employees become vested, meaning they get to keep those matching contributions, by staying at a company for a certain period of time.
The plans also provide benefits to employees at smaller companies that do not have a traditional pension plan in place, thereby encouraging savings and enabling workers to manage their money themselves.
Zustimmung.
Aber manchmal ist mir so als gäbe es doch nur 98% bekloppte..
Aber manchmal ist mir so als gäbe es doch nur 98% bekloppte..
So optimistisch waren wir schon lange nicht mehr.
Die Goldhotline
Die Goldhotline
Die Aktiven versorgen alle Nichtaktiven (Versorgungsempfänger).
Ein Naturgesetz.
Das kann einfach (billig) und kompliziert (teuer) organisiert werden.
Oder essen die Versorgten in Zukunft ihre Zinsen (die niemand erarbeitet) in bar?
Frühstück vitaminreiche Euro-Münzmischung.
Mittags Euroschnipsel in Raviolisoße.
Abends usw.
Oh Entschuldigung, Riesendenkfehler.
Das angesparte Kapital arbeitet irgendwo in der Welt. Die Kaufkraft der erwirtschafteten Zinsen fließt dann lieb und brav zu den hinfälligen Versorgungsempfängern zurück.
Ja, das funktioniert ganz bestimmt?
Hhmm?
Oder sollten wir doch besser motivierte Spitzenexperten für neue, auch weiter exportfähige, Güter und anderes, importieren?
Und sollten wir doch motivierte, mobile Spargelstecher usw. holen, denen nicht nach 10 Minuten Arbeit die Bandscheibe rausfällt?
Jetzt bin ich ganz verwirrt.
xn
PS: So golden-bear. Diesmal hast Du auch von mir tiefschürfende Gedanken
Ein Naturgesetz.
Das kann einfach (billig) und kompliziert (teuer) organisiert werden.
Oder essen die Versorgten in Zukunft ihre Zinsen (die niemand erarbeitet) in bar?
Frühstück vitaminreiche Euro-Münzmischung.
Mittags Euroschnipsel in Raviolisoße.
Abends usw.
Oh Entschuldigung, Riesendenkfehler.
Das angesparte Kapital arbeitet irgendwo in der Welt. Die Kaufkraft der erwirtschafteten Zinsen fließt dann lieb und brav zu den hinfälligen Versorgungsempfängern zurück.
Ja, das funktioniert ganz bestimmt?
Hhmm?
Oder sollten wir doch besser motivierte Spitzenexperten für neue, auch weiter exportfähige, Güter und anderes, importieren?
Und sollten wir doch motivierte, mobile Spargelstecher usw. holen, denen nicht nach 10 Minuten Arbeit die Bandscheibe rausfällt?
Jetzt bin ich ganz verwirrt.
xn
PS: So golden-bear. Diesmal hast Du auch von mir tiefschürfende Gedanken
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