Alternative zu Union-Fonds?? - 500 Beiträge pro Seite

[Lisajana]

Hallo zusammen,
habe auch den Artikel über die erhöhten Gebühren bei der
Union im der Zeitschrift `der Fonds` gelesen. Leider bin
ich davon betroffen, weil ich neben DWS+Adig-Fonds den sekulativen
UNI-DYN-Gobal-Net seit Auflage bespare. Frage mich aber nun, ob es noch Sinn
macht diesen Fonds weitere 5-7 Jahre halten bzw. in welche
ähnlichen Fonds könnte man umschichten könnte.

Vielen Dank schonmal vorab!!!

[Backesova]

Hallo Lisajana,
da ich auch UNI Fonds halte,wäre ich an dem Artikel interssiert,ist es möglich ihn hier rein zu stellen?
Vielen Dank im Vorraus.
Gruß Backesova

[caramanga]

also die Gebührenerhöhung macht im MOment ein Viertelprozent aus. Plus Gewinnanteil, davon 10%. Heißt also bei 10% über der Benchmark ein Prozent weniger. Das ist aber schon anspruchsvoll, die Benchmark so stark zu schlagen. Also ich würde mir anschauen, überzeugt mich das Konzept des Fonds, also sein Anlageziel. Gibt es gleiche Fonds (also nicht nur ähnliche), die besser sind? Und billiger? Dann würde ich wechseln.

Aber Vorsicht. Bedenkt bitte, dass viele andere Gesellschaften nicht billiger sind. Fidelity verlangt z.B. 5,25% Ausgabeaufschlag und 1,5 % pro Jahr bei ihren normalen Aktienfonds.

Auf Sicht von 7 Jahren rentiert sich ein Wechsel von Union zu anderen nicht, wenn der Unterschied in der Jahresgebühr unter 0,5 % liegt! (vorausgesetzt der andere Fonds hat auch keinen Ausgabeaufschlag)

[BigLinus]

@caramanga
Bitte vergiß das zusätzliche 3%ige Erfolgshonorar bei den UNI-DYN-Fonds nicht!!! Ließ hierzu das Interview auf Seite 38 der aktuellen Ausgabe (09/2001) von `Der Fonds`.
Ciao BigLinus

[caramanga]

oh sorry, es sind nur 3%? ich hatte mit 10% gerechnet. Ja, 3% sind noch harmlos. Ich kenne Fonds, die kriegen 10% der Differenz zwischen dem höchsten Kurs dieses Quartals und dem des letzten, soweit sie in diesem Quartal einen neuen Höchststand den erreicht haben.

In die Berechnung, wann ist das günstiger als der Union Fonds kann man das schwer einbeziehen, weil halt keiner vorhersagen kann, wie die zukünftige Performance ist.

[BigLinus]

@caramanga
Wenn ich den Artikel im `Der Fonds` richtig gelesen habe, bekommt Union Invest insgesamt 4,25% vom Depotwert, wenn der Kursanstieg über dem des Referenzwertes liegt. Es muß also, wenn ich es richtig verstanden habe, kein neuer Höchststand erreicht worden sein. Es reicht wenn die Benchmark in ausreichender Höhe `geknackt` wurde.
Ein Verlustvortrag wird nicht durchgeführt. Aber vielleicht habe ich den Artikel falsch verstanden. Dann bitte ich um Deine Hilfe.
Ciao BigLinus

[caramanga]

ja, die 4,25 setzen sich wohl so zusammen: 1,75 allgemein, plus 2,5% aus Benchmark-Übertreffen. Maximal aber 3% daraus. Diese Erfolgsbeteiligung ist 25% aus der Outperformance (ganz schöner Satz!). D.h. bei 2,5% müsste man die Benchmark um 10% schlagen. Das ist sehr schwierig. Die meisten Fonds liegen ca. 0,5-2% unter der Benchmark. Warum ausgerechnet in dem Bereich? Weil das ungefähr die Kosten sind. Heißt, viele Fondsmanager schaffen es in etwa den Index vor Kosten zu erreichen, dann werden aber die Fondskosten abgezogen und damit liegen sie drunter. Ich nehme also nicht an, dass die Union es häufig schafft 3% Erfolgsvergütung zu kriegen.

Und immerhin müssen sie die Benchmark schlagen. Dagegen der Fonds, an den ich denke, der kriegt seine Erfolgsvergütung bei einem Aufwärtstrend auf jeden Fall, egal wie weit er seiner Benchmark hinterherhinkt, denn er muß nur neue Höchststände im Fondskurs kriegen, und das hätte im ersten Quartal 2000 sogar ich geschafft *g*