Eure Meinung zu diesem Depot - 500 Beiträge pro Seite

[chimera1234]

Hallo,

Hätte gerne mal eure Meinung zu folgender Aufstellung. Anlagehorizont 10-15 Jahre.

Was haltet ihr davon, bzw. was würdet ihr verändern?


Renten+konservativer Mischfonds:
================================

A2A BASIS
DE0005561633.............7,5%

LILUX-RENT
LU0083353978.............15%

ETHNA AKTIV E
LU0136412771..............7,5%


Aktien Welt:
============

M&G GLOBAL BASICS
GB0030932676...............8,33%

CARMIGNAC INVESTESSIMENT
FR0010148981...............8,33%

ASTRA-FONDS
DE0009777003...............8,33%


Aktien Europa:
==============

EUROPEAN OPPORTUNITIES
LU0096450555...............10%

CARMIGNAC GRANDE EUROPE
LU0099161993...............10%


Immobilien Europa/Welt:
=======================

AXA IMMOSELECT
DE0009846451................5%

GRUNDBESITZ GLOBAL
DE0009807057................5%


Aktien Osteuropa:
=================

MLIF EMERGING EU A2 EUROPE........2%
LU0011850392


EMERGING MARKETS (Asien,Japan...):
=================

CARMIGNAC EMERGERGING MARKETS
FR0010149302.......................2%

BARING HONG KONG CHINA
IE0000829238........................2%

LUX TOPIC - PACIFIC
LU0188847478.......................2%

TEMPLETON ASIAN GROWTH
LU0229940001........................5%


HEDGEFOND:
=========

SAUREN HEDGEFONDS....................2%
LU0191372795

[Dorfrichter]

Gebühren, Gebühren, Gebühren!
Ausgabeaufschlag, Verwaltungsgebühren, Depotgebühren.


Steuern.....ab 2007/2008...30%

Warum nicht gleich Aktien kaufen?

ENEL, EADS, DEUTSCHE TELEKOM, MÜNCHENER RÜCK, DAIMLERCHRYSLER.

Schreibe Dir diese Werte Heute raus mit dem aktuellen Kurs und vergleiche das Jahr für Jahr und rechne die Dividenden mit ein, die jährlich ausbezahlt werden.

Kurz überschlagen kämst Du auf eine Dividendenrendite von ca. 6,5% alleine bei anteilsmäßig gleich gewichtetem Depot.

[Sugar2000]

Antwort auf Beitrag Nr.: 23.868.462 von chimera1234 am 11.09.06 04:16:02

sind ziemlich viele Positionen!

Renten- und Mischfonds sind okay!
Bei Aktien Welt würde ich anstatt den M&G Global Basics auf den M&G Global Leaders setzen. Oder möchtest du Rohstoffwerte übergewichten?
Die Europafonds sind auch okay.
Bei den Immobilien anstatt den AXA den SEB Immoinvest?
Bei den Emerging Markets würde ich vielleicht zum Zertifikat "Best of Funds Emerging Markets" von ABN greifen. Da werden die 5 besten EM-Fonds von Feri Trust überprüft und hineingepackt.
Momentane Positionen:
Carmignac EM
WestAm Compass Fund Global EM-Fund
Vontobel Fund-Emerging Markets Equity
JPMorgan Funds-Emerging Markets Equity Fund
Raiffeisen Eurasien Aktien

Viele Grüße und viel Erfolg!
Sugar

[Dorfrichter]

Fondskäufer sollten sich diesen Artikel vorher kaufen, er kostet fast nichts und bringt/spart im Endeffekt viel Geld.
http://www.sueddeutsche.de/sz/2006-09-06/wirtschaft/artikel/…

[chimera1234]

Gebühren? Kaufe natürlich über EBASE ! Keinen AA,keine Depotgebühren und die Verwaltungsgebühren belaufen sich im Durchschnitt auf 1,3%

Grüsse
chimera

[CutPall]

Recht schöne Aufstellung, welchen Grund gibt es, einen USA Fonds zu meiden ?
Etwa wegen der starken USA-Übergewichtung in den Weltfonds ?
Ansonsten hätte ich persönlich noch eine recht hohe Cashquote, bzw. Tagesgeld im Depot gehalten. Die Haussebewegung dauert immerhin schon ne zeitlang und vielleicht gibt es doch kurzfristig noch die eine oder andere Nachkaufgelegenheit, die man nützen könnte.

[chimera1234]

Danke für deine Vorschläge Sugar, das ABN Zertifikat werde ich mir noch genauer ansehen, sieht nicht uninteressant aus.

Was sagen die anderen User zu diesem Depot? Speziell zur Gewichtung und/oder Fondsauswahl?

Grüsse
chimera

[chimera1234]

@CutPall

Wenn man gesamte Portfolio betrachtet erkennt man, dass Amerika,wie schon von angemerkt, mit ca. 15% moderat vertreten ist.

lt.X-RAY von Morningstar ergibt sich folgende Länderverteilung:

Nordamerika...............14.9%
Lateinamerika..............2.9%
Grossbritannien............8.6%
Westeuropa................35.5%
Westeuropa -Nicht Euro....8.5%
Schwellenländer Europa....5.6%
Mittlerer Osten/Afrika......1%
Japan.......................2%
Australasien................3%
4 Tigers..................14,6%
Schwellenländer Asien.....3,4%

man erkennt sofort das Europa eine gewichtige Rolle in diesem Portfolio spielt, ob dies einen Nachteil bzw. Vorteil darstellen
könnte lasse ich jetzt mal im Raum stehen.

Grüsse
chimera

[Larry.Livingston]

Der Deutschlandanteil des Astrafonds wäre mir irgendwie zu viel. Als Alternative sei mal der Sparinvest Global Value genannt.

Von Zertifikaten auf Fonds würde ich absehen, da du hier gleichdoppelt zur Kasse gebeten wirst und das ganze auch kein Sondervermögen ist.

[dennis78]

Finde auch zu viele Fonds.
Der Astra Fonds würde ich nicht als welt Fonds bezeichnen, hoher DE Anteil.

Immobilienfonds reicht auch einer, der SEB.

Und der Sauren Hedgefonds, weg mit und einen richtigen HedgeFonds kaufen.

[chimera1234]

Hallo,

Erstens einmal DANKE für eure Inputs, die ich auch teilweise in der neuen Portfoliostruktur berücksichtigt habe. Desweitern habe ich versucht die internen Kosten dieses Portfolios so gering als möglich zu halten. Der durchschnittliche Verwaltungsaufwand beträgt nun 1,1 %.

Folgende Änderungen habe ich zum vorher vorgestellten Portfolio vorgenommen:

M&G Global Basics: wurde gekickt und stattdessen wurde der "Nordinvest Nordglobal DE0008485343". Der Nordglobal hat eine beeindruckende Performance und noch sensationeller ist die jährliche Verwaltungsgebühr von lediglich 0,5%.


Astra-Fonds: wurde gekickt und stattdessen wurde der "Sparinvest Sicav Global Value LU0138501191" aufgenommen.


Templeton Asian Growth: wurde gekickt und stattdessen wurde der "Pictet F Pacific (ex Japan) Index P LU0148538712" ins Portfolio aufgenommen. Grund: Verwaltungsgebühren von 1,85% für einen Fond mit mittelmäßiger Performance sind zuviel.


Sauren Hedgefond:wurde gekickt denn mit der 2%igen Gewichtung hätte er ohnehin keine stabilisierende Wirkung aufs Portfolio gehabt, stattdessen wurde der "Janus Wld US Risk Mngd Core A IE0032746970" mit einer höheren Gewichtung aufgenommen um den Nordamerikaanteil im Portfolio anzuheben.


Somit sieht das neue Portfolio folgend aus:


Renten+konservativer Mischfonds:
================================

A2A BASIS
DE0005561633.............7,5%

LILUX-RENT
LU0083353978.............15%

ETHNA AKTIV E
LU0136412771..............7,5%.......GESAMT: 30%



Aktien Welt:
============

Nordinvest Nordglobal
DE0008485343..............7%

CARMIGNAC INVESTESSIMENT
FR0010148981...............5%

Sparinvest Global Value
LU0138501191...............11%........GESAMT: 23%


Aktien Nordamerika:
===================


Janus Wld US Risk Mngd Core A (t)
IE0032746970.........................8%



Aktien Europa:
==============

EUROPEAN OPPORTUNITIES
LU0096450555...............8%

CARMIGNAC GRANDE EUROPE
LU0099161993...............8%...........GESAMT: 16%


Immobilien Europa/Welt:
=======================

AXA IMMOSELECT
DE0009846451................5%

GRUNDBESITZ GLOBAL
DE0009807057................5%



EMERGING MARKETS (Asien,Japan...):
=================

CARMIGNAC EMERGERGING MARKETS
FR0010149302.......................2%

BARING HONG KONG CHINA
IE0000829238........................2%

LUX TOPIC - PACIFIC
LU0188847478.......................2%

Pictet F Pacific (ex Japan) Index P
LU0148538712........................5%....GESAMT: 11%


Daraus ergeben sich lt. Morningstar folgende Verteilungen:

Nordamerika 20.4
Lateinamerika 2
Grossbritannien 7.7
Westeuropa - Euro 32.6
Westeuropa - Nicht Euro 9.1
Schwellenländer Europa 4.9
Mittlerer Osten/Afrika 0.2
Japan 6.5
Australasien 6
4 Tigers 10
Schwellenländer Asien - ohne 4 Tiger 0.5



Kosten&Gebühren:

ergibt eine durchschnittliche Verwaltungsgebühr von: 1,1%


A2A Basis Acc ...........................................1.4
AXA Immoselect Inc ......................................0.6
Carmignac Emergents Acc................................. 1.5
Carmignac Grande Europe Acc............................. 1.5
Carmignac Investissement Acc............................ 1.5
MLIIF Emerging Europe A2 € Acc............................ 2
ETHNA-AKTIV E Acc......................................... 1
Oyster European Opp N L EUR1 Acc........................ 1.8
Grundbesitz Global Inc.................................. 0.6
Baring Hong Kong China Fund $ Inc....................... 1.2
LiLux Rent Acc.......................................... 0.6
LuxTopic - PACIFIC Acc.................................. 1.8
Sparinvest Sicav Global Value Acc....................... 1.5
Pictet Funds - Pacific (ex Japan) Index P Acc........... 0.2
Nordinvest Nordglobal Inc............................... 0.5
Janus Wld US Risk Mngd Core A Acc......................... 1


Falls sich jemand den kompletten Morningstar ansehen will, hier ist der Link:

http://www.morningstar.de/instantxray/index.aspx?ticker=PJFE…


So, meine Herren, ihre Meinungen dazu sind gefragt !!!

[dennis78]

Der Nordinvest Nordglobal ist ein recht guter Fonds "in den letzten drei jahren", in der aufschwungphase.


Aber davor, etwas heftig. Wäre für mich nichts.
2005 2004 2003 2002 2001 2000 1998 1996
+22,09% +13,71% +24,83% -34,15% -18,40% -13,36% +19,83% +12,25%

[chimera1234]

was würdet ihr denn als Alternative zum "Nordinvest Nordglobal" sehen?

Grüsse
chimera

[Tobi1818]

Also ich würde niemals mehr als 10 Fonds in meinem Depot halten.
Hab mich bisher immer auf die Top-Performer eines Segments konzentriert - folge dem Trend, heißt meine Devise.

Vielleicht noch eine kleine Anmerkung:
In der derzeitigen Phase würd ich max. 15 % in Rentenfonds (Euro oder Welt) halten. Lieder ein bisschen höhere Cashquote im Moment.

[bimbam1965]

@13

Als Alternative zum Nordglobal würde ich dir den Activest European Value ISIN: DE0009753707 vorschlagen.

Er hat ein Fondsvolumen von "nur" 42 Millionen Euro und die Wertentwicklung in den letzten Jahren kann sich auch sehen lassen.

[Larry.Livingston]

Antwort auf Beitrag Nr.: 23.969.086 von bimbam1965 am 16.09.06 14:38:07

Der Nordglobal ist ein Weltfonds...

Er hat schon zwei Europafonds, zwei Weltfonds reichen eigentlich auch, aber Alternativen wären zB Lingohr (recht hoher EU Anteil), Templeton Growth, o.ä.

[bimbam1965]

Der Nordglobal ist nach weiterer Recherche ein internationaler Aktienfonds mit wechselnden Schwerpunkten. Zurzeit ist er mit 50% in der Eurozone, ca. 21% europäische Länder ausserhalb der Eurozone und ca. 13% in Großbritannien investiert. Bei Onvista wird er als Euro-Fonds "Blue Chips" geführt.

Als globale Aktienfonds wären auch der Starcap Priamos oder der M&G Global Leaders eine Alternative.

[chimera1234]

Hallo,

Danke für eure Antworten! Nach Durchsicht eurer Antworten bin ich nun auch der Meinung das sich in meiner Depotaufstellung einfach zuviele Fonds befinden. Da die Fonds ja auch in sich diversifiziert sind, bringt eine weite Diversifizierung meinerseits zu hoher Wahrscheinlichkeit keine bessere Rendite. Soweit so gut.... die max. Fondsanzahl soll nun 10 betragen.

Anleihen+Mischfonds:
LiLux Rent (t).......................................20%
ETHNA-AKTIV E (t)....................................10%
GESAMT:30%

Aktien Europa:
Oyster European Opportunities EUR (t)................15%
GESAMT:15%

Aktien Welt:
Global Advantage Funds Major Markets High Value (t)..10%
Sparinvest Sicav Global Value (t)....................10%
GESAMT:20%

Emergents:
Carmignac Emergents (t)..............................10%
Pictet F Pacific (ex Japan) Index P...................5%
GESAMT:15%

Aktien Nordamerika:
Janus Wld US Risk Mngd Core A (t)....................10%
GESAMT:10%

Immobilien:
Grundbesitz Global (a)................................5%
GESAMT:5%

Aktien Osteuropa:
MLIIF Emerging Europe A2 € (t)........................5%
GESAMT:5%

Falls jemand von euch noch einen Blick auf den Morningstarreport werfen will hier ist der Link:

http://www.morningstar.de/instantxray/index.aspx?ticker=FXLU…

Was sagen die Profis unter euch nun zu dieser Aufstellung? Macht das ganze nun mehr Sinn? Wie schauts mit der prozentualen Verteilung aus?

Immer nur raus damit, jede Meinung ist willkommen

Grüsse
chimera

[chimera1234]

Nun ja meine Herren.....hat denn wirklich NIEMAND eine Meinung zu dem letztgenannten Depot ????

[europhobia]

Antwort auf Beitrag Nr.: 24.102.013 von chimera1234 am 22.09.06 13:54:43

Hab mir nur die beiden LILUX und ETHNA etwas näher angeschaut.
Der LIlux investiert hauptsächlich in Unternehmensanleihen, darunter jede Menge Exoten,Währungen sind auch fleißig vertreten,ca 17 % USD,daneben auch ISK, HKD,SGD sogar BRL hatten sie mal.(Währungsrisiko)Ach ja, ne Aktie haben sie auch: EMTV. TER ist 0,75%.(Angaben aus dem Rechenschaftsbericht 31.3.06) Dieser Fonds käme für mich nie in Frage,erst recht nicht für den konservativen Teil meines Depots.
Zum ETHNA nur soviel, abgesehen davon, daß ich Mischfonds eh für unnötig halte, ist ein Fonds der neben seinen zahlreichen Gebühren, noch eine Performance Fee erhebt,ein Fall für den Abfalleimer.
2005 TER ohne Perf. Fee 1,51%, mit Fee 6,74%. Da freut sich der Manager!
Zu den anderen kurz: Carmignac : zu teuer; Pictet o.k.; Nordamerika würde ich mir schenken(Währungsrisiko und sehr hohe Korrelation zu Europa,stattdessen Eurostoxx oder Stoxx)),Rest hab ich mir nicht angeschaut.

[Lisajana]

Hallo Chimera,

finde das Depot nicht schlecht - zumal Du bis auf Osteuropa
keinen Trend hinterläufst spricht Rohstoffe,Öl,Gold oder BRIC.

Würde ggf. den Osteuropa-Fonds in einen weiteren EM-Fonds wie
Magellan oder Gl.Adv.EM switchen.

Überhaupt ist für mich das Depot auf sehr wenige Fonds konzentriert. Die sind durchweg zwar super - aber mehr
streuen - z.B. weiteren Europafonds oder dritten Globalfonds
nehmen, der evtl eine andere Strategie fährt noch nehmen.

Vielleicht auch ggf. einen Flex. Mischfonds oder Dachfonds dazu
wie den Ethna-Aktiv,den Helios-Smartinvest o. Top-Trend-Ami.

Übrigens mein Depot besteht seit dem Hoch im Mai zu 70% aus solchen
flexiblen Produkten!!!!!

[Tobi1818]

Antwort auf Beitrag Nr.: 23.991.590 von chimera1234 am 17.09.06 12:57:42

Würde evtl. den MLIIF Emerging Europe auf 10 % steigern (zu Lasten LiLux Rent.

Ansonsten ist es eine gute Aufteilung.