Dividendenstrategie mit kanadischen Aktien - 500 Beiträge pro Seite

[beachbernie1]

Vor einem Jahr habe ich mir ein neues Depot bei einem kanadischen Discountbroker eingerichtet. Es handelt sich dabei um ein "selfdirected TFSA" (selbstverwaltetes steuerfreies Sparkonto, eine sehr sinnvolle steuerbegünstigte Moeglichkeit fuer Kleinanleger Kapital anzusparen, die das kanadische Steuerrecht mir als Kanadier bietet).

Ich entschloss mich dabei eine neue, sehr einfach gehaltene Strategie auszuprobieren, die die Steuerfreiheit meines Kontos maximal ausnutzt.

Aus steuerlichen Gründen beschränke ich mich auf kanadische Aktien. In einem ersten Schritt reduziere ich diese Vielfalt auf Aktien, die aktuell mehr als 5% Dividendenrendite abwerfen. Nach Moeglichkeit sollen die betreffenden Unternehmen eine langjährige stabile, nach Moeglichkeit ansteigende Dividende zahlen. Die Dividendenzahlungen sollen durch moeglichst stabile Gewinne abgesichert sein. Dies schränkt die Auswahl schon sehr stark ein. Faellt die Dividenrendite einer Position, idealerweise durch Kurssteigerungen, unter 4% wird die Postion aufgelöst und durch eine neue mit ueber 5% Rendite ersetzt. Ausserdem schaue ich mir von Zeit zu Zeit mein Depot an und tausche auch schon mal eine Aktienposition, die noch ueber 4% rentiert gegen eine mit höherer Dividendenrendite. Das kurzfristige Hauptziel ist immer moeglichst viel Dividende einzustreichen. Nach Möglichkeit soll die erhaltene Dividende in jedem Quartal höher sein als im vorhergehenden.

Unternehmen, die stark im fossilen Energiebereich aktiv sind, wie z.B. Ölgesellschaften und Pipelinebetreiber, bleiben wegen den politischen Risiken aussen vor.

Der Investionsgrad ist immer 100%. Erhaltene Dividenden werden vollständig reinvestiert.

Alles in allem eine sehr einfache, langweilig klingende, aber nichtsdestotrotz bisher sehr erfolgreiche Strategie, wobei ich mir klar bin, dass ein grosser Teil der bisher erzielten Rendite dem Umstand geschuldet ist, dass der Starttermin des Depots nach dem Crash letzten Jahres lag und ich von der darauffolgenden Erholung stark profitieren konnte. Aber auch wenn man sich diesen "Einmaleffekt" mal wegdenkt, kommt eine erstaunlich stabile Wertentwicklung zum Vorschein.

Zum Renditeverlauf:

2020 (letzte 6 Monate): 36,94%

3.Quartal: 11,41%

Jul: 2,4%
Aug: 4,16%
Sep: 4,45%

4.Quartal: 22,92%.

OKt: 1,34%
Nov: 11,40%
Dez: 8,88%

2021 (erste 6 Monate): 10,70%

1.Quartal: 2.59%.

Jan: 1,71%
Feb:-0,93%
Mar: 1,81%

2.Quartal: 7,90%

Apr: 1,74%
Mai: 1,92%
Jun: 4,06%


Im July liegt die erzielte Rendite bisher bei ca. 4%

Es faellt auf, dass sich das Depot bisher konstant nach oben entwickelte, nur ein einziger Monat brachte eine leicht negative Performance. Der sehr grossen 12-Monatsrendite messe ich keine allzugrosse Aussagekraft bei, weil sie vor allem auf den sehr günstigen Startzeitpunkt zurückzuführen ist und wahrscheinlich einen Ausreißer nach oben darstellt, der insbesondere in den beiden starken Quartalen 2020 zustandekommen ist.

Dennoch erhoffe ich mir fuer die Zukunft eine überdurchschnittliche Rendite bei eher geringer Volatilität. Nach unten sollte das Depot recht gut durch die stabilen hohen Dividendenrenditen der enthaltenen Aktien abgesichert sein.

Mir gefällt bei dieser Strategie vor allem die schlichte Einfachheit meines Ansatzes. Es sind keine übermässig komplizierten Analysen notwendig, sondern es reichen einfach ermittelbare Kennzahlen.

Zusammensetzung zur Zeit:

Transalta Renewables (mein Basisinvestment): 45,4%

IGM Financials: 18,3%

Telus: 17,2%

BCE (Bell): 12,8%

Labrador Iron Ore Royalties: 5,4%


Geplante nächste Aenderung: 50% von IGM Financials wird verkauft, Ankauf von entsprechender Anzahl von Sienna Senior Living.

Langfristig will ich die Diversifizierung des Depots erhöhen.

Gibt es Meinungen dazu? Hat jemand schon mehr Erfahrungen mit einfachen, dividendenbasierten Strategien? Gibt es Kritik an meinem Ansatz?

[Chris_M]

Antwort auf Beitrag Nr.: 68.852.643 von beachbernie1 am 23.07.21 03:56:59

Zitat von beachbernie1: Langfristig will ich die Diversifizierung des Depots erhöhen.

Sind doch schöne Rückflüsse, es gibt auch (sehr) wenige Länder ohne Quellensteuer, ich meine UK ...

Zu Diversifizierung und dann Aktien nur aus einem Land kaufen. Diversifizierung heißt ja unterschiedliche Branchen und auch unterschiedliche Länder.

Diversifizieren kann man schon mit wenigen (ab ca. 12) Werten ... bei über 30 Werten ist das Risiko pro Position gering und alles was weit über 30 geht wird m.M.n. auch schnell unübersichtlich.

[beachbernie1]

Antwort auf Beitrag Nr.: 68.853.099 von Chris_M am 23.07.21 07:33:26

Zitat von Chris_M:

Zitat von beachbernie1: Langfristig will ich die Diversifizierung des Depots erhöhen.

Sind doch schöne Rückflüsse, es gibt auch (sehr) wenige Länder ohne Quellensteuer, ich meine UK ...

Zu Diversifizierung und dann Aktien nur aus einem Land kaufen. Diversifizierung heißt ja unterschiedliche Branchen und auch unterschiedliche Länder.

Diversifizieren kann man schon mit wenigen (ab ca. 12) Werten ... bei über 30 Werten ist das Risiko pro Position gering und alles was weit über 30 geht wird m.M.n. auch schnell unübersichtlich.

Ich bin leider durch die Ausgestaltung meines steuerfreien TFSA in der Auswahl internationaler Aktien stark eingeschränkt. Im Wesentlich qualifizieren sich hauptsaechlich kanadische Aktien als Investitionsvehikel, deshalb beschränkt sich dieses Depot, das ca 10% meines Gesamtanlagevermögens ausmacht, streng auf kanadische Aktien. Die internationale Diversifizierung mache ich ueber mein Hauptdepot, das ich noch bei einem deutschen Discountbroker habe. Insgesamt fühle ich mich mit meinem geografischen Mix recht wohl. Haette ich nur mein kanadisches Depot, dann waere das sicher anders.

[schnappi]

Wie läuft die Strategie oder ist sie schon beendet ?

[beachbernie1]

Antwort auf Beitrag Nr.: 69.539.673 von schnappi am 08.10.21 08:02:47

Meine Strategie laeuft selbstverstaendlich weiter. Die dient schliesslich dazu fuer meine Altersvorsorge zu sparen und das geht nicht in ein paar Monaten.

Inzwischen hat sich Einiges bei der Zusammensetzung getan:

Aktuell:

Exchange Income Corporation: 20,6%

BCE : 15,7%

Northwest Healthcare REIT.: 12,2%

Acadiam Timber Corporation: 11,2%

Labrador Iron Ore Royalties: 8,1%

Algonquin Power & Utilities: 7,6%

Canadian Utilities: 7,6%

Great Western Lifeco: 7,2%

Enbridge: 5,6%

Telus: 3,7%



Ich habe mich von meinem einstigen Basisinvestment Transalta Renewables getrennt, weil ich mittelfristig die Dividende in Gefahr sehe, da die jetzt schon geraume Zeit hoeher als der Unternehmensgewinn ist. Dafuer wurde Exchange Income Corporation als grösste Position neu aufgenommen. Telus habe ich stark reduziert, da die Dividendenrendite wegen des starken Kursanstiegs der Aktie unter 4% gefallen ist, und das freigewordene Geld hoeherdividendig angelegt. Die Zahl von insgesamt 10 Positionen will ich längerfristig beibehalten und versuchen durch gelegentlichen Tausch von Werten mit zwischenzeitlich niedrigeren Dividenden in solche mit zeitweise höheren Dividenden noch einen kleinen extra Renditekick realisieren. Der Tausch von Telus in Enbridge diente exakt diesem Zweck. Fuer die Zukunft habe ich mir vorgenommen etwas weniger oft umzustellen. Ausnahmsweise habe ich mit Enbridge einen Pipelinbetreiber aufgenommen, auch ein bisschen aus Verlegenheit, weil es zur Zeit immer weniger Aktien mit ueber 5% Dividendenrendite gibt (Enbridge hat ca.6%). Ganz glücklich bin ich nicht darueber und werde in den naechsten Monaten nach einer anderen Aktie suchen um Enbridge zu ersetzen.

Auch bei der Rendite gibt es neue Zahlen:

2021:

3.Quartal: -1,73%

July: 3,66%
August: -0.95%
September: -4,29%

4. Quartal: 4.15 %

Oktober: 0.87%
November: -0,61%
Dezember: 3,88%

Gesamtperformance 2021: 13,29%


2022:

1.Quartal: 5,32%

Januar: 1.94%
Februar: 1,14%
Maerz: 2,16%


Und der April sieht bis jetzt auch ganz gut aus.

Ich bin trotz des zwischenzeitlichen leichten Einbruchs sowohl mit der Performance als auch mit der geringen Volatilität meines Depots recht zufrieden. Solange ich zweistellige Jahresrenditen realisiere sehe ich keinen Grund zu meckern.