Fonsgebundene LV: Abgeltungssteuer bei vor 2005 abgeschlossenen Verträgen ? - 500 Beiträge pro Seite

[Dr.Jones]

Wie sieht es in Sachen Abgeltungssteuer bei fondsgebundenen Lebensversicherungen, die vor dem 31.12.2004 abgeschlossen wurden, aus ?
In meinem konkreten Fall habe ich 2002 eine solche mit 32 Jahren abgeschlossen : Laufzeit 25 Jahre (Auszahlung also mit 57 Jahren)

Am Ende der Laufzeit kann ich mir die Anteile der beiden Fonds DWS Akkumula und Templeton Global Euro auszahlen oder aber auch übertragen lassen.

Der DWS ist thesaurierend, der Templeton schüttet jährlich aus. Hat das einen Einfluss auf die Abgeltungssteuer und wie kommt die Ausschüttung mir als Inhaber der LV zugute ?

Vielen Dank für Eure Mithilfe.

[FOSSILION [KommA]]

Deine Police ist und bleibt Steuerfrei. die Auschüttungen kommen Dir Thesaurierend zu gute und werden dem Fondskapital gutgeschrieben. Abgeltungssteuer betrifft dich also nicht bei der Police

[Dr.Jones]

Antwort auf Beitrag Nr.: 31.823.657 von FOSSILION am 02.10.07 22:02:29

Super, danke und schönen Abend

[herbrichter]

Antwort auf Beitrag Nr.: 31.825.387 von Dr.Jones am 02.10.07 23:17:11

Rein abgeltungssteuermäßig gesehen, kannst du dir das Kapital voll auszahlen lassen- und falls du monatlich noch was über hast- noch eine 2. Rentenversicherung mit geplanter Verrentung abschliessen, die dann nur zum Ertragsanteil versteuert wird. Das kannst du aber genauso auch noch nach 2009 machen- natürlich muss man immer die Kostenquote der Versicherer beachten.

[Matze900]

DWS Akkumula gibts doch erst ab Mitte 2006..wie kannst du den vor 2005 abschliessen?

[fragmann]

Hallo
Mich würde mal interessieren wie es ausschaut wenn man nach Ablauf der FLV, sich die Anteile aufs Depot übertragen läßt.
Unterliegen dann nur die Ausschüttungen der Abgeltungssteuer oder sind bei vor 2005 abgeschlossenen(in meinem Fall 2000)FLV die Gewinne der Anteile spekulationssteuerfrei.
Danke im voraus für die Antworten.
Gruß Andre

[Moneymaker75]

aber so ganz Abgeltungssteuerfrei ist die Police doch nicht, da die Fonds selbst bei Käufen/Verkäufen ab 2009 Abgeltungsstuer bezahlen müssen oder, da der Fonds hier ja nicht untätig sein wird.

Faktisch ist es dann eine Doppelbesteuerung bei normalen Fondskauf erst auf Fondsebene und nachher auf Anlegerebene.

Kann das so richtig sein?

[billy-the-kid]

Antwort auf Beitrag Nr.: 31.847.975 von fragmann am 04.10.07 21:19:33

Siehe Thread 1135348, mein Posting Nr. 5

Grüße, billy-the-kid

[blaky]

Antwort auf Beitrag Nr.: 31.856.374 von Moneymaker75 am 05.10.07 15:29:26

Nein, denn Fonds werden selber keine Abgeltungssteuer zahlen müssen.

[urbiman]

Antwort auf Beitrag Nr.: 31.823.657 von FOSSILION am 02.10.07 22:02:29

Hi.

Heißt das,dass auch die Fondteile die nach dem 1.1.2009 von der Versicherung für mich gekauft werden komplett (abgeltungs-)steuerfrei sind?

Was ist mit Umschichtungen nach dem 1.1.2009? Kann ich den Fond in meiner LV auch ohne steurliche Nachteile umschichten?

Wenn das so ist, dann ist doch eine alte LV (vor 2005) eigentlich ein optimales Vehikel für das Umgehen der Abgeltungssteuer oder?

Ich kann die LV doch auch vor meinem 60 Lebensjahr verkaufen, hauptsache ich habe die LV 12 Jahre behalten oder?

[Tom_der_Segler]

Antwort auf Beitrag Nr.: 31.830.964 von Matze900 am 03.10.07 15:15:05

Den Akkumula gibt es erst seit Mitte 2006 ???

[TMMaster]

Antwort auf Beitrag Nr.: 33.954.136 von Tom_der_Segler am 23.04.08 17:33:40

Die innerhalb der Police verwalteten Fondseinlagen bleiben abgeltungssteuerfrei. Das ist zumindest nach derzeit geltendem recht sicher-


Aber mal angenommen, der Vertrag wird während der Laufzeit verändert, zum Beispiel durch eine Beitragsfreistellung oder Änderung der Beitragshöhe.
Kann dies die Steuerbefreiung killen ?

Habe mal gelesen daß z.B. eine Änderung von monatlicher auf jährlicher Zahlung durchaus schon kritisch gesehen wurde, aber noch in Ordnung war.