Merkur Bank, Aufsichtsrat verkauft mit mehr 100% Aufschlag - Die letzten 30 Beiträge

[Aktieninvestor5550]

Dividende 50 Cent, Q1-Zahlen unter Erwartungen

Der Dividenenvorschlag von 50 Cent ist keine große Überraschung. In den beiden Vorjahren waren es 45 Cent und das Ergebnis 2023 ist höher als 2022.
Der Zinsüberschuss Q1-2023 ist mit 22,4 Mio. rückläufig, im Vorjahreszeitraum waren es 24,0 Mio. Das Periodenergebnis inklusive Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken beträgt 3,7 Mio. (2,7 Mio. + 1,0 Mio.), im Vorjahreszeitraum waren es 4,8 Mio. (2,3 Mio. + 2,5 Mio.). Im Ergebnis verdient die Bank weiter nennenswert Geld, allerdings nicht mehr wie im Vorjahr.

[Muckelius]

Zahlen zum Q1

Corporate | 30 April 2024 11:00
MERKUR PRIVATBANK KGaA
MERKUR PRIVATBANK bleibt im ersten Quartal 2024 auf Wachstumskurs
https://www.eqs-news.com/de/news/corporate/merkur-privatbank…

[Kampfkater1969]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.670.773 von fishandchips am 23.04.24 21:41:57

Der Kurs hat locker ab 50% aufwärts Chancen......wenn Mr. Market wachküsst

[fishandchips]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.669.165 von Kampfkater1969 am 23.04.24 17:31:13

Genau darauf hab ich gehofft - da schnurr ich mit!
Sehr schöne und angemessene Steigerung!
Damit wir wenigstens ein kleines 💰, wenn der Kurs schon vor sich hindümpelt...

[Kampfkater1969]

Dividendenmeldung!

Quelle:
https://www.eqs-news.com/de/news/corporate/merkur-privatbank…

Zitat hieraus:
Die Geschäftsleitung und der Aufsichtsrat der MERKUR PRIVATBANK KGaA haben in der heutigen Aufsichtsratssitzung eine Erhöhung der Dividende von 0,45 EUR im letzten Jahr auf nun 0,50 EUR pro Aktie vorgeschlagen.

Meine Würdigung:
+ 11% gefallen mir....................schnurrrrrrrrrrrrrrrrrrr
Nun sollte der Kurs auch laufen, bei den Kennzahlendaten der Bilanz

[Muckelius]

Analyse-Update, Kursziel wurde von 16 auf 18 Euro angehoben

https://www.merkur-privatbank.de/dokumente/upload/534ee_Rese…

SPONSORED RESEARCH, aber besser als Nichts

[Realist31032023]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.523.083 von Leitenbach am 27.03.24 09:04:44

Traumergebnis?!

Die Aufteilung des Kreditbuches der MKB sollte bei der Klassifizierung als Traumergebnis genauer unter die Lupe genommen werden. Nahezu 3/4 des Buches betrifft den Bereich Developer/Bauträger! Sämtliche Banken legen im 4. Quartal deutlich mehr für schwierige Immobilienkredite in diesem Bereich zurück, nur die MKB tut dies nicht? Per 09.2023 wurden Abschreibungen und Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken in Höhe von EUR 23,4 Mio. zurückgelegt bzw. rd. 54 % des erwirtschafteten Teilbetriebsergebnisses und per 12.2023 sind saldiert EUR 25,1 Mio. (folglich im 4. Quartal 2023 nur EUR 1,7 Mio. Zuführung) zurückgelegt worden. In Bezug auf das ausgewiesene Teilbetriebsergebnis sank die Quote sprübar auf 43,9%. Beim Blick auf den Zinsüberschuss zwischen 09.2023 und 12.2023 zeigt sich ebenfalls eine deutliche Reduzierung. Lag der Zinsüberschuss nach 9 Monaten bei rd. 73 Mio. bzw. pro Monat bei rd. EUR 8,1 Mio. so liegt dieser nun bei EUR 95,8 bzw. pro Monat bei EUR 7,9 Mio.
Es stellt sich die Frage, warum nur Herr Dr. Lingel "seine" Aktien kauft? Bei diesen nachhaltigen? Ergebnissen müsste der Kurs jenseits der 20 Euro-Marke sein

[fishandchips]

Ja, das sehe ich auch so - es ist echt krass.

Ich denke, der "Markt" bekommt es erst mit, wenn die Dividende ordentlich angehoben würde...

Ein Teil des Abschlags lässt sich natürlich durch KGaA-Konstruktion erklären.

[Leitenbach]

Das ist irgendwie lustig: Merkur erzielt ein "Traumergebnis", hat eine goldgeränderte Bilanz und niemand bekommt's mit!

Von den Eigenmitteln in Höhe von 301,6 Mio. entfallen 38,76 auf jede Aktie, der vereinfacht errechnete Gewinn p.A. beträgt 4,89 (Periodengewinn zzgl. Risikovorsorge und Zuführung zu den Fonds für allgemeine Bankrisiken 25,1 Mio.). Kein Wunder, daß die Steuern vom Einkommen von 10,5 auf knapp 16 Mio. anstiegen.

Ebenfalls nicht verwunderlich, daß CEO Dr. Lingel vor wenigen Monaten zu 16,- Aktien nachkaufte.

Für mich bilanziell die beste deutsche Bankaktie überhaupt. Aktuell noch zum Schnäppchenpreis von 15,- erhältlich. Aber die Börsengeschmäcker sind halt verschieden....

[fishandchips]

Jahreszahlen 2023 - besser als erwartet!

Die MBK lässt die Investoren nicht hängen - da gibt's ganz andere Beispiele bei den Banken!
Sehr gutes Ergebnis für 2023. Es läuft einfach!

https://www.wallstreet-online.de/nachricht/17924787-eqs-news…

In diesem Sinne sollten 0,5 € Dividende auf jeden Fall drin sein (und wenn man die Payout-Ratio von 2021 als Maß nimmt, dann sogar mindestens 0,53€).

Durch das Wachstum muss man einiges an Eigenmittel zurücklegen, mit 39 Mio € (+15%) ist das nebenher noch richtig gut gelungen. Klasse, wenn man eine solche Ertragskraft und Zuversicht hat.

Die 85 Mio € Markt-Kapitalisierung ist jedenfalls für ein Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit zum Jahresabschluss von 28,9 Mio € und Periodengewinn von knapp 13 Mio € bei dem stetigen Wachstum der letzten Jahre (seit 2016 so grob alles ver-4-facht) einfach lächerlich niedrig. Das Eigenkapital beträgt nun ca. 300 Mio €.
Vorschlag: => einfach mal die Markt-Kap verdoppeln, dann hat man immer noch ~100% Puffer für schwierige Zeiten!

[Aktieninvestor5550]

Bald Vorläufiger Jahresbericht per 31.12.2023 und Bilanzpressekonferenz

Das vorläufige Ergebnis ist laut Homepage für diesen Monat angekünigt. Letztetes Jahr war die Bekanntgabe am 23.03.2023. Die Ergebnisse der Zwischenmittelung Q3/2023 waren sehr gut, deutlich über den Vorjahreswerten. Der Periodengewinn und die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken betragen insgesamt ca. 17,2 Mio. Euro. Gemessen an den Erträgen sind die Kurse im Bereich 14 - 14,5 Euro sehr gering. M. E. kommen bald die vermutlich sehr guten Zahlen für das Gesamtjahr 2023, danach erwarte ich eine gewisse Kursbewegung.

[fishandchips]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.374.912 von Takk am 01.03.24 09:39:45

Ich vermute:
- Nebenwert
- Immobilien-Problematik
- so kurz vor den Zahlen dürfen Insider nicht "nachkaufen"

[Takk]

Hat jemand eine Erklärung für den Kursverfall der letzten Wochen ?

[Muckelius]

heute wurde eine Pressemitteilung veröffentlicht

Corporate | 17 Januar 2024 12:00
MERKUR PRIVATBANK KGaA
Spatenstich für Neubau des Verwaltungsgebäudes der MERKUR PRIVATBANK
https://www.eqs-news.com/de/news/corporate/spatenstich-fuer-…

[Simon_JPS]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.030.677 von Leitenbach am 30.12.23 09:09:56

Vielen Dank für die Antwort!

[Leitenbach]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.759.459 von Simon_JPS am 07.11.23 11:17:17

Schade, habe wegen der geringen Aktivität in diesem Forum deine Frage erst jetzt gelesen.

Ja, ich bin seit mehr als 5 Jahren sehr zufriedener Merkurbank-Kunde! Die Kosten sind mit max. 25,- je Auftrag vor allem bei größeren Aufträgen günstig. Der von mir selten genutzte Kundenservice ist zumindest bei meiner Niederlassung hervorragend. Selbst kompliziertere Fragen werden entweder sofort oder innerhalb kürzester Zeit beantwortet.

Da die Merkurbank keine Eigenprodukte wie Fonds etc. verkauft, empfinde ich die Beratung als neutral, sehr seriös und konservativ. Ich habe schon viele Depotanbieter genutzt, für meine Verhältnisse ist Merkurbank die mit Abstand beste.

[Muckelius]

(fast) zum Jahreshoch ist die Aktie aus dem Handel gegangen

zur Charttechnik gibt es auch eine kurze Meinung

Merkur Privatbank-Aktie // Spannende Charttechnik
https://www.plusvisionen.de/29_12_2023/merkur-privatbank-akt…

[Simon_JPS]

Eine anders gelagerte Frage: ist eigentlich jemand Kunde bei der Merkur Privatbank und nutzt das Wertpapierdepot? Ich bin am Überlegen, meinen Broker zu wechseln, möchte aber nicht zu 0EUR Neobrokern, die einen unterirdischen Kundenservice haben. Wenn es mal wirklich ein Problem gibt, möchte ich, dass jemand weiß, was Phase ist, und reagiert.

[Leitenbach]

Der Quartalsbericht ist hervorragend und der Gewinn trotz Immo-Krise beachtlich! Kein Wunder, dass die Aktie im Nebenwerte-Journal als unter Substanzwert notierend beschrieben wird. Die Entwicklung über die letzten 2 Jahre ist auch bei www.ps-investments nachzulesen. Die aktuellen Zukäufe des Vorstands sind zwar gering, aber immerhin nachdenkenswert!

[Muckelius]

heute und in den letzten Tagen wurden weitere Insiderkäufe gemeldet

siehe
https://www.eqs-news.com/de/search-results/?searchtype=news&…

[Muckelius]

Insiderkäufe

https://www.eqs-news.com/de/news/directors-dealings/merkur-p…
https://www.eqs-news.com/de/news/directors-dealings/merkur-p…

[Hektensammler]

13,9/14 in, 15,80-16 out

Ausnahmsweise in diesem Chaosmarkt mal Zockerglück gehabt, Freitag rein, Montag/Dienstag raus. Allen noch viel Glück!

[Aktienangler]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.670.769 von Hektensammler am 21.10.23 16:02:17

Zitat von Hektensammler: Bin weiter relativ kräftig dabei, eine meiner mittlerweile noch im Plus stehenden Aktienposis. Zukauf zwischen 12,50 und 13,50 hat bisher aber noch nicht geklappt.

Na das wären Stand heute ja auch Traumkurse. Ich habe seit Freitag eine Aufstockorder zu 14 € im Markt - auf Tradegate waren wir heute nun aber schon über 16€. Ich kann mich ja freuen, hier schon länger dabei zu sein, allerdings hätte ich im Nachhinein gern eine größere Position (zum einstelligen Einstiegskurs von damals)...😉

[Hektensammler]

Hervorragend

Jo, Leitenbach. Und wenn ich mir die MK bei knapp 7.8 Mio. Aktien also nur 105 Mio und das ausgewiesene EK wie auch andere Finanzziffern anschaue, wow!

[Leitenbach]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.674.089 von Takk am 22.10.23 22:08:18

Nach m.M. sind die Zahlen im aktuellen Umfeld (Immobilienkrise) hervorragend! Auch das Geld für die Risikovorsorge mußte verdient werden. Dazu die bemerkenswerten Zahlen beim Leasinggeschäft und im Vermögenszuwachs.

Merkurbank ziehe ich jedenfalls den undurchsichtigen Großbanken vor - da weiß ich ziemlich, was ich habe und wo mögliche Risiken liegen. Auch der Vorstand ist "volksnah" und hat alles im Griff.

[Takk]

Finde die Zahlen jetzt nicht so besonders. Klar Zinsüberschuss ist stark hoch. Wird aber vermutlich wieder sinken weil sie Banken jetzt verstärkt die Zinsen an die Kunden weitergeben müssen. Das war ja in den ersten Monaten die Haupteinnahmequelle.
Ansonsten Provisionsergebniss ziemlich stark runter und ziemlich viel in die Risikovorsorge gewandert.

[Hektensammler]

Muckelius sei auch hier dank

Bei dem von 47 Mio. auf 73 Mio. eruptierten Zinsüberschuss, also erfreulichste Zahl, kann man mal weiterrechnen, was die Familie wohl in einigen Monaten für den Dividendenvorschlag aus dem Hut zaubern wird. Die Zinsen werden ja nicht plötzlich stark fallen, glaube ich. Bin weiter relativ kräftig dabei, eine meiner mittlerweile noch im Plus stehenden Aktienposis. Zukauf zwischen 12,50 und 13,50 hat bisher aber noch nicht geklappt.

[Muckelius]

hier gibt es weitere relevante Kennziffern

https://www.merkur-privatbank.de/dokumente/upload/d4947_MB_Z…

[Hektensammler]

Wow, in diesen Zeiten

https://www.finanznachrichten.de/nachrichten-2023-10/6042410…

Und nun auch noch Zinsprofiteur, Aktie viel zu billig (mal mit anderen Banken vergleichen), meine Meinung!

[fishandchips]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.205.261 von Muckelius am 25.07.23 17:52:05

Non-Event?

Wenn man die Reaktion am Markt und von der Community hier so sieht, könnte man fast meinen es wäre ein "non-event" gewesen.

Aber ich sag mal so:
Bockstarke Zahlen auf Kurs Richtung KGV 5 zum Jahresende!
Und trotzdem zum Jahresende ca. 16-19 Mio in die Risikovorsorge gesteckt...