Timburgs Langfristdepot - Start 2012 (Seite 4993)

[Baam]

Antwort auf Beitrag Nr.: 47.990.302 von Timburg am 09.10.14 20:28:34

Hi,

ja Nestle, Coca-Cola usw. liegen seit damals im Depot. Mir fehlte dann leider die Zeit mich mit dem Thread weiter zu beschäftigen.

Gruß

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 47.991.259 von guteboerseboeseboerse am 09.10.14 21:48:35

Guten Morgen, gbbb

kannst mir`s ja ausleihen wenn wir uns mal in der Maxstrasse zum Fachsimpeln treffen. Da kann ich bei nächster Rate 35€ mehr investieren.

Ja, ich denke die nächste Zeit kann es nicht schaden, ein Bild über die langfristige Entwicklung vor Augen zu halten. Man kann die Nervosität an den Märkten ja ganz deutlich spüren (und sehen wie gestern Abend). Hab den Eindruck dass es dieses Mal mit unserem Daxi tatsächlich ordentlich unter die 9000 geht. Aber wie Du sagst; bis zur nächsten Dividendensaison ist es nicht mehr allzu lang und irgendwann startet die Rallye wieder. Mal schaun von welchem Niveau.

Wir hatten mal mit Bulli die Anzahl unserer Divi-Zahlungen gezählt - dürften bei mir schon so um die 90 geworden sein. Da gerät man nicht in Versuchung, zum Traden anzufangen da Gebühren, entgangene Dividenden bzw. bezahlte Steuern in Summe zu kleineren Wiederanlagebeträgen führen würden. Also bleib ich mal locker und schau mir das Ganze an.

War am Anfang eigentlich nur als kleines "Tagebuch" angedacht; aber mittlerweile hab ich mir`s in den Kopf gesetzt den Thread als "Experiment" zu führen um herauszufinden, ob sich die traditionelle Buy&Hold-Strategie nach wie vor auszahlt. Sehen wir dann 2022 ob die altbewährten Regeln nach wie vor gültig sind.

PS: hab ja nebenbei eine kleine Cashreserve für Notfälle o.ä. aufgebaut. Werte wie eine von Dir angesprochene Haemato, oder z.B. eine Mologen welche ich vor paar Monaten bei 9,50€ hatte (heute um die 5 ) u.a. werden mich bestimmt in einer übertriebenen Panik evtl. zu kleinen Spielchen mit überschaubaren Summen reizen. War ja schon lange nicht mehr in der Richtung tätig.

Wünsche einen guten Start ins WE
Timburg

[h-milch]

Antwort auf Beitrag Nr.: 47.981.443 von Mietzi543 am 09.10.14 08:55:26

Guten Morgen Mietzi und danke fuer den Link! Hoffe am Wochenende Zeit fuer Lektuere zu finden!
LG

[h-milch]

Antwort auf Beitrag Nr.: 47.991.259 von guteboerseboeseboerse am 09.10.14 21:48:35

Dieses Buch hat mich auch anfangs fuer die Dividend/buy and hold Strategie begeistert.
Man muss dazu sagen, dass ausschliesslich US Werte behandelt werden. Historisch bis ins Jahr 2000? 2001. Sollte trotzdem fuer die meisten hier passen. Sehr zu empfehlen!

Beste Gruesse

[guteboerseboeseboerse]

So, nun die angekündigten Weisheiten für alle Dividendeninvestoren oder die, die es noch werden wollen!

In einem anderen Thread (glaube bei Fiete) wurde dieses Buch zum Kauf empfohlen: https://www.m-vg.de/finanzbuchverlag/shop/article/1160-ueber…

Ich habe es mir zugelegt und innerhalb weniger Tage mit großem Interesse gelesen. Ich konnte dadurch ein paar ganz wesentliche Punkte des erfolgreichen investierens verinnerlichen und kann das Buch nur weiterempfehlen!

Ein paar besonders wichtige Aussagen möchte ich nachfolgend zitieren:

Seite 57

"Seit 1957 wurde aus in Abbott investierten 1000 Dollar bis Ende 2003 1,2 Millionen Dollar. Abbott ging 1929 an die Börse."

und

"Die nächsten drei erfolgreichen Pharmaunternehmen, Bristol-Myers Squibb, Pfizer und Merck, belegen die Plätze drei, fünf und sieben. Alle vier ließen 1000 Dollar zu etwa einer Million werden."

Seite 51

"Von 1925 bis Ende 2003 erreichte Philip Morris eine jährliche Durchschnittsrendite von 17 Prozent, 7,3 Prozent mehr als die Gesamtmarktindizes. Ein 1000-Dollar-Investment von 1925 wäre nach Reinvestition der Dividenden heute mehr als eine viertelmilliarde Dollar wert!"

Seite 146 Das große Bild

"Von 1871 bis 2003 entstanden 97 Prozent des gesamten inflationsbereinigten Wertzuwachses von Aktien aus der Reinvestition von Dividenden. Nur drei Prozent entfielen auf Kapitalgewinne."

Durch Kapitalgewinne (reiner Kursanstieg) wurden von 1871 bis 2003 aus 1000 Dolllar 243.386 Dollar.

Bei Reinvestition der Dividenden wurden in diesem Zeitraum aus 1000 Dollar sagenhafte 7.947.930 Dollar was fast dem 33-fachen entspricht.

Dies sollte der klare Beweis sein dass eine konsequente Dividendenstrategie mit Reinvestition der Erträge auf Dauer zum gewünschten Ergebnis führt. Der Zinseszins-Effekt ist hierbei sozusagen der Turbo und wird von Jahr zu Jahr stärker. Negative Phasen wird es geben. Diese werden jedoch immer wieder ausgeglichen und wirken sich langfristig durch die niedrigeren Einstiegskurse sogar positiv aus.

Ich wünsche allen viel Erfolg bei ihrer persönlichen Dividendenstrategie! Wir sehen uns dann irgendwann auf der Forbes-Liste.

[guteboerseboeseboerse]

Antwort auf Beitrag Nr.: 47.990.302 von Timburg am 09.10.14 20:28:34

Hallo Timburg,

denke dass wir uns wegen Freenet keine Sorgen machen müssen. Ist auch eine meiner größeren Positionen und ich erwarte operativ keine schlechten Nachrichten bei Freenet. Aus meiner Sicht wird Freenet sehr umsichtig und konservativ geführt und die Dividendenrendite ist verlockend. Und wenn`s nächstes Jahr dann näher an den Dividendentermin geht laufen die Kurse bestimmt wieder hoch um danach wieder überdimensional zu verlieren. Ehrlich gesagt stört mich das bei deutschen Titeln etwas weil man damit immer zum Verkauf verleitet wird. Ist bei quartalsweisen Dividendenzahlern praktisch gar nicht der Fall. Dieses Jahr habe ich das gezielt beobachtet wie einige Aktien bis zur HV gepusht wurden um dann wieder fallen gelassen zu werden. Bei Nebenwerten wie Haemato teilweise sehr extrem. Die dürften nächstes Jahr mindestens wieder 0,30 Euro zahlen und gestern gabs die zeitweise für 3,70 Euro. Vor der HV werden die wahrscheinlich wieder zwischen 5 und 6 Euro stehen - wie ein Jahr zuvor. Aber diesmal möchte ich meine Position verkaufen wenn es wieder so kommt. (Einstandskurs ist 4,22) Entweder um dann umzuschichten oder günstig wieder einzusteigen. Auch wenn ich generell buy and hold praktizieren möchte kann das eine Ausnahme sein.

Sehr wichtig finde ich die monatlichen Raten die Du angesprochen hast. Was soll einem auf Dauer passieren wenn man solide Werte hat, diese langfristig hält, und regelmäßig aufstockt oder neue Titel kauft. Auch vorübergehende Kursschwächen nutzt man damit positiv aus und spart sich so ein stattliches Depot zusammen. Die Dividenden werden gleich wieder investiert und somit schlägt auch der Zinseszinseffekt mit der Zeit mächtig zu Buche.

Ich bringe nachher noch ein paar atemberaubende Beispiele was diese Strategie in der Vergangenheit für Ergebnisse gebracht hat.

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 47.987.170 von guteboerseboeseboerse am 09.10.14 16:45:14

Hallo gbbb,

sind paar Werte zusätzlich aufgetaucht seit Deiner letzten Aufstellung bei Fiete. (By the way - vermisse ihn seit paar Tagen. Was`n los in Hamburg, Stress mit den Containern ??? )

Ich schau da natürlich immer erst auf die Werte die hier im Thread nicht laufend erwähnt werden und da hast Du ja einige dabei. Wobei eine Surteco, Data Modul o.ä. (noch) nicht in mein Beuteschema passen. Hab aber noch so um die 100 monatliche Raten bis 2022, da muss man schaun dass die Pipeline gefüllt bleibt.

Bin heute natürlich mit Freenet voll in die Bullenfalle getappt; aber kein Problem. Hab trotzdem das gute Gefühl einen Wert gekauft zu haben welcher die letzten Monate überdurchschnittlich verloren hat. Und auch wenn jetzt hier links und rechts sowas wie leichte Panik aufkommt: ich denke ich hab durchgehend Firmen im Depot welche eine kleinere oder größere Krise überstehen werden.



@Baam
ich wußte doch von irgendwo kommt mir der Namen bekannt vor. Hab Dich jetzt mal anhand von Deinem Profil "durchleuchtet" und kann mich noch erinnern Deinen Thread 2010 verfolgt zu haben. Hast Du eine Nestle usw. eigentlich seit damals durchgehend im Depot ??? Solche Threads bzw. Ideen haben mich ja schon paar Jahre zuvor fasziniert, bevor ich dann 2012 selber mit dem Depotaufbau begonnen hab.

Einen schönen Abend noch
Timburg

[Baam]

Antwort auf Beitrag Nr.: 47.987.047 von Timburg am 09.10.14 16:37:46

Hi,

ja bei den Rohstoffwerten ist Geduld gefragt, wobei sich das bei einer Divi von 4-5% aushalten lässt.
Die QST bei den GB werten war weniger ausschlaggebend. Bei Ölwerten war Shell und BP für mich einfach die bessere Wahl gegenüber Total, OMV usw. Wobei OMV auf dem aktuellen Kurs wieder interessant wird.

Bei Tesco und Sainsbury bin ich jetzt ca. 20% im Minus. Den dem Bilanzfehler bei Tesco hatte ich nicht auf der Rechnung. Dadurch wurde Sainsbury auch mit nach unten gezogen.

Geplant ist jetzt die nächste Zeit Stück für Stück die Watchlist mit ins Depot zu legen. Commonwealth Bank ist ja schön zurück gekommen. Euroshop liegt auch wieder in dem Bereich in dem ich zuschlagen wollte.

Gruß

[guteboerseboeseboerse]

Antwort auf Beitrag Nr.: 47.983.729 von Timburg am 09.10.14 12:19:12

Hallo Timburg,

mein Depot hat in letzter Zeit auch noch Zuwachs bekommen und es waren auch einige deiner Werte mit dabei. Hier die Übersicht:

Allianz
Annaly
AT&T
Awilco
BASF
BMW VZ
Data Modul
ENI SPA
Fortec Elektronik
Fred Olsen
Freenet
Glaxosmithkline
Haemato
KPS AG
Kraft Foods
Mc Donald`s
Münchener Rück
National Grid
Philip Morris
Procter&Gamble
Prospect Capital
Royal Dutch Class A
Seadrill
Southern Co.
SSE PLC
Surteco SE
TAG Immobilien
Talanx
Unilever NV
Vale S.A.
VIB Vermögen
Vodafone
Volkswagen VZ (gestern kurzentschlossen unter 156 gekauft)

Möchte, sofern in nächster Zeit wieder finanzielle Mittel vorhanden sind, die soliden Dividendenklassiker weiter verstärken. Habe gemerkt, dass das Ruhe ins Depot bringt.

Aber auch ein paar High-Yields wie beispielsweise Dynex, Arlington, PennantPark (hier im Thread drauf gekommen - danke), TICC Capital, Capstead Mortage oder Two Harbors sollten noch dazu kommen. Leider sind die Umsätze in D sehr dünn.

Dabei suche ich nach Firmen die über Jahre durchgehend profitabel und mit steigenden Gewinnen arbeiten. Dazu hohe Dividenden ausschütten und möglichst unter Buchwert/Equity notieren. Die Bilanzen und GuV`s gibt es sehr übersichtlich bei Google Finance zu praktisch allen Amis. Natürlich sollte auch der Kredithebel (Leverage) nicht zu hoch sein. Eine nicht zu volatile Historie bei der Dividende wie beim Kurs ist natürlich auch sehr begrüßenswert. Ich schaue auch immer wie die Firmen die Krise 2008/2009 überstanden haben und ob das Management entsprechend beteiligt ist.

Tips, Empfehlungen und Anregungen nehme ich immer gerne entgegen.

[Timburg]

Antwort auf Beitrag Nr.: 47.986.567 von Baam am 09.10.14 16:03:35

Grüß Dich, Baam

stolze Liste, paßt ja genau in unser Thread-Thema. Das meiste kennen bzw. haben wir, musste nur mal kurz nachschaun ob diese McMoRan auch ein Rohstoffwert ist. Kenn das durch Rio Tinto, da ist erstmal Geduld angesagt. Und wie ich sehe hast Du generell GB ziemlich gut gewichtet - wahrscheinlich wg. der QST, oder ?? Das ist zumindestens ein Punkt dem ich mittlerweile etwas weniger Beachtung schenke. Wenn ich ein gutes Unternehmen aus der Schweiz z.B. finde dann lass ich mich auch von den 35% nicht abschrecken. Bzw. später (in 1-2 Jahren, jetzt lohnt`s noch nicht) von dem Rückerstattungsverfahren.

Aber apropos GB, darf ich mal fragen ob Du Tesco schon länger hast - sind ja in letzter Zeit das engl. Pendant zu Südzucker. Und ehrlich gesagt - hatte ich eine Zeitlang auch auf dem Radar.

Schönen Gruß, muss das Wetter jetzt ausnützen und endlich rasen mähen. Kann den Nachbar schon gar nicht mehr sehn......