No risk, - no fun! Ein Neuer stellt sich vor - 500 Beiträge pro Seite

[Blaubär99]

Hallo liebe FUler!

Nachdem ich seit Monaten ein begeisterter Mitleser Eurer Threads bin, habe ich mich dazu entschlossen endlich hier mitzuposten.

Warum erst jetzt? In den letzten Monaten fanden einige Diskussionen statt, die vom eigentlichen Thema ablenkten (spontan fallen mir da Datensicherheit, Akzeptanz von Shakesbier, Problemfall Dr. Max etc. ein). Mit Eurem Schritt, Euch hier ein neues Forum zu schaffen, habt Ihr m.E. den Weg in die richtige Richtung eingeschlagen. Endlich wird wieder fleißig in die Threads gepostet. Meine Lieblingsthreads Wein und Bücher sind wieder mit Leben erfüllt. Und wo jetzt auch noch die kulinarischen Genüsse dabei sind... Ich glaube hier sind einige Leute, die mit mir auf einer Wellenlänge liegen und die würde ich gerne kennenlernen.

Mittlerweile habe ich das Gefühl, daß ich einige von Euch durch das Lesen Eurer Threads ganz gut kenne und einige Gemeinsamkeiten entdeckt habe. Damit dieser Wissensvorsprung von mir abgebaut wird, möchte ich mich Euch vorstellen.

Daß ich dabei relativ anonym bleibe, bitte ich zu verzeihen, aber ich möchte mich nicht in dem nächsten Buch von Dr. Max wiederfinden . Gebe aber gerne über Mail mehr über mich preis.

Ich bin 31 Jahre alt und lebe mit Freundin und unseren Lieblingen (2 Katzen) im Rhein-Main-Gebiet. Mit Aktien spekuliere ich seit über 10 Jahren, jedoch erst seit 2 Jahren intensiv und mit höheren Einsätzen.

Seit ca. 1 Jahr beschäftige ich mich näher mit der Vision mittels meiner Vermögensanlage FU zu werden. Die Beispiele von Learner6 bzgl. Zinseszinsrechnung waren sehr hilfreich .

In den ersten Anfängen habe ich versucht, mich mit konservativen Werten meinem Ziel zu nähern. Der Versuch ging jedoch gründlich daneben (soliden Werte: DaimlerChrysler, Plettac, Creaton; ich glaube insgesamt 40% Verlust ). Zu diesem Zeitpunkt hatte ich jedoch das Glück, daß meine Sparkasse mir eine Neuemission am Neuen Markt zuteilte (DM 8.000 Gewinn) und mein Herz war gebrochen. Ich habe alle Verluste realisiert und angefangen am NM zu investieren. Gelegentliche Ausflüge in die Bereiche Emerging Markets oder Biotechnologie gingen total daneben. Seitdem investiere ich nur noch in Deutschland. Ich weiß (mangelnde Diversifikation), aber hier kenne ich mich wenigstens aus. Mein Depot (für viele von Euch sicherlich zu spekulativ, aber ich bin in der Vergangenheit damit gut gefahren) sieht derzeit wie folgt aus:

Qiagen: ca. TDM 20
Augusta: ca. TDM 15
Suess: ca. TDM 20
Thiel ca. TDM 15
Umweltkontor: ca. TDM 15
sonstige NM-Werte (Lintec, IPC Archtec, Highlight, Das Werk, Grenke Leasing) : ca. TDM 35
Dax- und Nebenwerte: ca. TDM 30

Gesamtanlage ca. TDM 150, davon derzeit ca. TDM 50 aus bisherigen Gewinnen und TDM 40 finanziert über Wertpapierkredite (gefällt mir derzeit gar nicht und hängt damit zusammen, daß die ersten drei Positionen in einem Monat aus der Spekufrist fallen. Dann wird mit Stopp-Loss abgesichert und der Kredit zurückgefahren).

Meine Strategie sieht bei der Zusammenstellung des Depots wie folgt aus:

Ich suche mir fundamental gute NM-Werte heraus (nach Möglichkeit relativ geringes KGV und solides Gewinnwachstum; auf keinen Fall im Augenblick Internet, Software und Telekommunikation) und investiere jeweils immer in TDM 5-Blöcken (bei Umweltkontor hat mein ökologisches Gewissen zugeschlagen und ich riskiere mal mehr). Geht der Wert ins Plus, versuche ich nach Möglichkeit die Spekufrist zu überstehen und setze auch keinen Stopp-Loss (Vorgehensweise hat sich bei Qiagen, Augusta und Suess teilweise bewährt). Gehen einzelne Titel ins Minus, wird bei –20% verkauft und neu investiert. So habe ich wenigstens noch steuerliche Verluste generiert. Meine Hoffnung dabei ist, daß ich unter meinen Werten immer ein oder zwei Highflyer dabei habe, die die anderen mitreißen.

Steuerfreie Gewinne werden nach und nach in „konservativere“ Werte und Fonds gesteckt, die ich als meine Altersvorsorge betrachte. Dazu wird demnächst noch ein Fondssparplan (Dt. Vermögensbildungsfonds I) abgeschlossen. Zusätzlichen Kick bekommt mein Depot durch Neuemissionen. Hier habe ich durch mittlerweile vier Depots und Teilnahme an diversen Begünstigungsmöglichkeiten (virtuelle Emissionshäuser, APN- und Affinity-Programme) in den letzten zwei Jahren einige Zuteilungen ergattern können.

Was haltet Ihr von meiner Strategie? Was würdet Ihr anders machen? Ich freue mich auf rege Diskussionen und werde mich demnächst auch in den anderen Threads einbringen.

Gruß
Blaubär99, der voller Spannung auf die Zahlen von Qiagen wartet, die nach US-Börsenschluß kommen

[Tolot]

Hi Blaubär, willkommen an Board!

Ich finde Dein Depot ist nicht das Schlechteste.Gute EInzelwerte.

Strategiemässig tummle ich mich in etwa auf der gleichen Schiene wie Du, allerdings hab ich mit Stop-Loss nicht sehr viel am Hut.

Ich versuche Werte dann zu kaufen, wenn die Firma Potential aufweist, aber gerade *nicht in Mode* ist. Werte aus diversen Empfehlungen (Föddsch,Frick und Konsorten) werden zum Empfehlungszeitpunkt GRUNDSÄTZLICH NICHT gekauft, ERST DANN, wenn die Burschen die Aktie bereits *verbrannt* haben und genügend Zeit verstichen ist.

Bei Kursverlusten meiner Depotwerte kaufe ich grundsätzlich nach, sofern sich die fundamentalen Daten nicht verschlechtert haben;-Nachkäufe finden bei mir erst ab -20% statt.Ich gehe in der Regel mit meinem Nachkauf mit dem gleichen Betrag rein, wie beim ursprünglichen Kauf. UND DANN WARTE ICH GEDULDIG AB!

Erfolge mit meiner Strategie:

Singulus Durchschnittspreis ca 20€ (Teilverkäufe steuerfrei zu 54€)

VMR Durchschnittspreis ca. 24€ (Teil-VK zum absoluten Topp 60€)

Icon Medialab Durchschnittspreis 4,30€ (Teil-VK zum Topp 33€, allerdings nicht steuerfrei ---> Fehlengagements mit Verlust verkauft und gegengerechnet)

Momentan seit 3 Jahren Durchschnittliche Rendite ca. 30%.

Aber, ich hab natürlich auch ein paar *Leichen* im Keller :

Spütz Durchschnittspreis 17,40€ --> Kurs momentan ca. 12€
(bei diesem *Saftladen* wird nicht verbilligt;- ich hoffe fest auf eine Übernahme dieser Bude.Der SUBSTANZWERT, ohne stille Reserven durch Beteiligungen, soll bei 18€ liegen.Spütz ist mit 9% an der deutschen Börse beteiligt.Das Management sind typische Bankerdeppen, arrogant und hochnäsig. Hier warte ich einfach ab.)

Topcall Durchschnittspreis 17,25€ --->Kurs momentan ca. 8,50€
(hier bin ich heftig am überlegen ob ich nochmal verbillige...)

GFN Durchschnittspreis 9€ ---> Kurs momentan 7,00€
(hier warte ich mit verbilligen noch ab)

Du siehst, ich gehe einen etwas anderen Weg;- ALLERDINGS MUSS DEINER NICHT SCHLECHTER SEIN.

Bin mal auf Deine Quiagen gespannt:Festessen oder Trockenbrot.

Tolot

[mikke]

hi 50er

auch von mir herzlich welcom blauer bär

du gehst ja richtig los
finde ich prima wie du postest und datenschutz wird bei uns nicht nur gepredigt sondern eingehalten

meine kanzlei-email adr lt. [e-mail]

für den fall dass du lust hast

@ tolot

nah schön

du machst ab heute den "offiziellen begrüßer" hier, hast doch sicher als "alter" hase nichts dagegen

wenn rolf wieder da ist, hat er anderes zu tun
deshalb könntest du das doch machen, oder?

kannst dann aus deiner 50er erfahrung die user in den arm nehmen
ulrike macht den rest
was hälst du davon?

lg
mike - der g e schäftig ist heute

[Tolot]

Bei Qiagen stimmen die Zahlen;- jetzt gibt`s doch kein *trocken Brot*.GRATULATION!


Tolot

[Blaubär99]

@Tolot

Vielen Dank für die nette Begrüßung. Deswegen bin ich auch zu Euch gekommen, da hier verschiedene Strategien akzeptiert werden. Würde gern mal hören, was Dr. Max zu meinem Depot sagt .

Dein Depot gefällt mir gut. Das mit dem Nachkaufen und Verbilligen ist eine Ansichtssache. Mir ist es irgendwie psychologisch wichtig, daß ein Wert im Plus ist.

Bzgl. Qiagen: Das Trockenbrot hab ich weggepackt und dafür einen schönen Chianti Reserva geöffnet . Ich hoffe die Zahlen werden morgen entsprechend honoriert.

@Mikke

Auch Dir Danke für die herzliche Begrüßung. Komme auf das Angebot mit der Mailadresse zurück und werde Dir morgen mal nähere Infos zu meiner Person schicken. Ist doch irgendwie netter, wenn man weiß, wer hinter den IDs steckt.

Blaubär99, der jetzt noch ein Glas auf Qiagen trinkt

[wienerin]

hallo blaubär - wellcome on board & gleich ein aus wien!

@ mike:
WAAAAAAAAAAS?????????
tolot nimmt in den arm und ich mache den rest??????
was-meinst-denn-damit?

ulrike

[Dr.Einstein]

Hallo Blaubär99

Herzlich Willkommen! Ich bin auch relativ neu beim 50er Club.
Ich habe mich im Hauptthread vorgestellt. Habe zur Zeit noch keine klare Strategie, denn mein Vermögen beläuft sich auf magere 10T Schweizer Fränkli. Muss mich wohl mit OS befassen um aus den 10T ein anständiges Grundkapital zu erspekulieren.

Hilfreich dabei sind die Erläuterungen von Ulrike (wienerin), der ich an dieser Stelle ein ganz grosse Dankeschön übermitteln möchte, den OS waren für mich bis dahin ein grosse Unbekannte, jetzt nicht mehr.

Wenn dur mir schreiben willst, gilt auch für die anderen 50er, meine e-mail adresse: [e-mail]

Gruss Ruedi

[duessel]

Hallo Blaubär,
auch von mir ein ganz herzliches Willkommen bei uns. Nett, dass Du Dich so ausführlich vorgestellt hast. Ich selber bin seit März dabei und habe meine damalige Vorstellung noch einmal für alle Neulinge in den aktuellen Haupthread kopiert.
Grundsätzlich wird hier jede Strategie akzeptiert. Unser eigentliches Ansinnen ist die finanzielle Unabhängigkeit (kurz FU). Dorthin kann es viele Wege geben. Der eine schafft es vielleicht mit Kamikaze-Calls, der andere mit monatlichen Einzahlungen auf sein Sparbuch. Wir versuchen hier nicht, den goldenen Weg (ich sage nur „lies mal die 10 Schritte...“) aufzuzeigen, denn den kennt keiner von uns.
Deine Strategie gefällt mir ganz gut. Ich halte aber 20 % für die Verlustbegrenzung als etwas eng bei den heutigen volatilen Märkten. Mein gedankliches Stopp-Loss liegt so bei minus 30 %. Habe hier gerade bei infor business entprechend die Reißleine gezogen und 5.500 DM Verlust realisiert. Ansonsten schaue ich mir die Werte spätestens nach einem Jahr Haltedauer an, ob sie meine Zielrendite von mindestens 20 % p.a. gebracht haben. Wenn nicht, wird überlegt, woran es liegt. Ist der Gesamtmarkt gerade schwach oder hat die Aktie einfach nicht die Erwartungen erfüllt. Trifft das zweite zu, wird sie rausgeschmissen und gegen etwas vielversprechenderes eingetauscht.

Gruß

duessel

[Blaubär99]

Hallo liebe FU-ler,

ich möchte es mir natürlich nicht nehmen lassen, auch den restlichen von Euch, die mich so herzlich Willkommen heißen, ein Dankeschön auszusprechen.

@ Wienerin

Danke für den Willkommensgruß. Stimmt es, daß ich mich an Dich wenden muß, um Mitglied zu werden?

@ Dr. Einstein

Ich glaube, man kann auch ohne OS, sein Kapital mehren. Ich hatte das Glück von einigen Zuteilungen bei Neuemissionen (bringt Startkapital) und dem guten Börsenumfeld im Herbst. OS betrachte ich eher als Beimischung. Der Gedanke eines Totalverlustes stimmt mich nicht so glücklich.

@ duessel

Das mit dem Stopp-Loss ist so eine Sache. Ich muß mich dazu zwingen. Bevor ich investiere, informiere ich mich ausführlichst über die Werte und bin von Ihnen überzeugt. Sich dann einzugestehen, falsch gelegen zu haben, ist ziemlich schwer. Deswegen habe ich für mich entschieden, niemals zu verbilligen sondern im Verlustfall zu veräußern.

Was mir aber noch mehr zu schaffen macht, ist die "Highflyer" über das steuerfreie Jahr (Danke Oskar )zu retten. Mit Qiagen, Thiel und Augusta habe ich drei Werte im Depot, die ich auf dem derzeitigen Kursniveau für überbewertet halte. Da ich meine Gewinne aber nur ungern mit Herrn Eichel teile, heißt es jeden Tag hoffen. Leider gibt es am Neuen Markt noch keine geeigneten Möglichkeiten zur Kursabsicherung.

Gruß
Blaubär99

[MBlacky]

Hallo Blaubär,

Stichwort Qiagen Absicherung

Du kannst Qiagen über Put-Options an den amerikanischen Optionsbörsen absichern.

Ciao
Blacky

[Blaubär99]

Hallo Blacky,

über die Möglichkeit der Absicherung über den US-Markt wg. Doppellisting an der Nasdaq hatte ich noch gar nicht nachgedacht.

Ich habe derzeit 220 Qiagen, die ich gerne für zwei Monate auf dem derzeiten Niveau absichern würde. In Frage käme für mich daher der Kauf einer Verkaufsoption (Long Put).

Wo kann ich sehen, was derartige Optionen an den amerikanischen Optionsbörsen kosten. Hab mich damit noch gar nicht beschäftigt. Gibt es eine Webside, die Du mir empfehlen kannst?

Vielen Dank vorab.

Gruß
Blaubär99

[wienerin]

hallo blaubär,
bei http://www.etrade.com, seit neuestem sogar bei http://finance.yahoo.com - kürzel eingeben, ganz rechts steht dann "options" - anclicken - fertig.
mir persönlich ist etrade sympathischer, weil übersichtlicher bei den optionen. ist aber geschmackssache.
LG aus wien,
ulrike

[Blaubär99]

Hallo Wienerin,

vielen Dank für die Angabe. Habe die Quoten bei ETrade gefunden. Bevor ich mich näher damit beschäftige noch eine Frage. Hat einer von Euch praktische Erfahrungen bzgl. der Abwicklung über deutsche Banken? Mir stellen sich da doch einige Fragen.

Gruß
Blaubär99

[MBlacky]

Hallo Blaubär,

ich möchte dir noch ien weiter seite nennen, die amerikanische Optionen listet, nämlich die Homepage der CBOE (cboe.com).
Aber es gibt auf Qiagen keinen Verfall Oktober. Du kannst also entweder bis September oder bis november gehen.
Aber ich möchte Dir eigentlich eine ganz andere Idee offerieren. Die aktie hat eine recht hohe vola und damit eine Menge Zeitwert. Wenn Du Die Aktie noch eine Zeitlang sichern willst, so könntest Du - vorausgesetzt Du gehst nicht von einem totalen Kurseinbruch aus - anstatt einen long put zu erwerben auch einen Short Call verkaufen. Auf Basis 50 $ bis November erhälst Du ca. 6,-- $. Also eine Prämie von 12,5%. Halte ich für eine schöne Prämie. Wenn Du konsverativer rangehen willst, schreibe halt einen Call im Geld z.B. November 45 für ca. 8,-- $.

Aber es könnte durchaus Probleme geben mit Deiner Bank. Die meisten deutschen Banken haben für amerikanische Optionen recht hohe Gebühren. Allerdings kenne ich nicht die Gebührensätze und Bedingungen bei Direktbanken. Wenn Du weitere Fragen ruf mich gerne an.

Ciao
Blacky

[wienerin]

hallo blaubär,
da kann ich dir leider gar nicht weiterhelfen!
ich versuche seit wochen, die selbe frage hier in ösiland zu klären - bislang immer noch völlig erfolglos!
ulrike

[Blaubär99]

Hallo Blacky,

vielen Dank für Deine Tipps. Die Sache mit den Short Calls gefällt mir sehr gut. Da ich bei Qiagen charttechnisch ein Rückschlagspotential bis ca. 43 Euro sehe, wäre ich mit der Prämie gut bedient. Die Kosten für die Puts sind doch relativ hoch (ca. TDM 2, um meinen Bestand von TDM 20 abzusichern), zumal es zum Verfall Oktober keine gibt und ich auf die Novembertermine ausweichen müßte.

Ich werde morgen mal bei meinen Banken die Gebühren klären.

Muß ich bei der amerikanischen Optionsbörsen eigentlich auch eine Margin hinterlegen? Ich glaube, daß dies bei der Eurex gefordert ist, wenn ich Short gehe.

Ich habe Dir heute eine Nachricht in Dein Fach hinterlegt; würde mich freuen, dieses Thema bei einem Treffen nochmals näher zu erläutern. Habe schon öfter drüber nachgedacht für meine Dax-Werte mittels Short Calls noch eine Prämie zu kassieren.

Gruß
Blaubär99