Timburgs Langfristdepot - Start 2012 (Seite 28)

[Timburg]

Schönen guten Morgen in die Runde,

so ein freudiges Ereignis darf natürlich in meinem "Tagebuch" nicht unerwähnt bleiben. Unser Junior hat vorgestern sein 2. Staatsexamen geschafft - ich denke Ungierig kann nachvollziehen wie toll sowohl er als auch wir uns fühlen. Und btw - ich plane meine Finanzen zwar nicht so detailliert wie z.B. Kapitalvernichter, aber auch diese (letzte) Hürde in seinem Medizinstudium gehört zum Masterplan. Noch ein Jahr PJ und dann hat er sein eigenes Einkommen - fällt in etwa gleichzeitig mit dem Renteneintritt meiner Frau. Und so wird die berühmte Rentenlücke eigentlich keine sein - im Gegenteil: mit dem Wegfall der Aktiensparraten und der Unterstützung fürs Studium, gepaart mit Entnahme der Dividenden ab 2025 haben wir im Ruhestand eigentlich mehr zur Verfügung als bisher. Da kann ich ja schon mal mit der Urlaubsplanung anfangen.

@Kapitalvernichter
wie eben gesagt, hab zwar nie so ins Detail geplant was sich im Laufe der letzten 12 Jahre hier bewegt hat, aber auch ich hatte von Anfang eine grobe Vision. Mindestens 150-200k im Depot ansparen und 500-600€ Dividenden erreichen. Nun, die Ziele sind schon lange erreicht - z.B. beim passiven Einkommen rechne ich dieses Jahr locker mit 1000-1100€ monatlich. OK, hab die letzten Jahre mit HY Gas gegeben und dabei Glück gehabt. Muss man jüngeren Semester nicht unbedingt zum Nachahmen empfehlen - Ihr habt den Faktor Zeit auf Eurer Seite. Und da werde ich nicht müde, auf die Einwürfe eines Henryscheinulf zu verweisen - oder in diesem Fall auf die Liste von Morningstar aus dem Beitrag von vonHS. Paar tolle Unternehmen dabei wo ich bei manchen dabei bin, aber mir z.B. ein Relx gleich näher angeschaut hab. Und lasst Euch nicht von dem ständigen Gequengele hier bei WO irritieren - mit meinen Erfahrungen an der Börse würde ich mal behaupten, dass seriöse Dividendenstrategien besser als 99% der sonstigen "Strategien" sind welche man hier und anderweitig mitverfolgen kann. Ich jedenfalls kann mich da überhaupt nicht beklagen. Muss aber jeder wissen was er mit seinem Geld macht; aber irgendwann kommt bei jedem der Tag X (ich bin ja dort angekommen) und die Rentenlücke lässt sich weder mit Klicks, noch mit Likes oder sonstwas schließen, sondern nur mit dem was das Depot hergibt.

@Rastelly
bist ja einer der wenigen welcher Interesse am Rohstoffbereich haben. Scheint als ob die letzten 2-3 Wochen wieder etwas Leben in den Sektor kommt. Mal schaun ob es nachhaltig ist ?!?!? Bin zwar nicht übergewichtet, aber immerhin sind neben BHP und Rio Tinto noch paar Vertreter im NBIM-II. Und da immer wieder mein Flaggenspleen angesprochen wird - beim Thema Mauritius denken alle wahrscheinlich an solche Bilder:



Bei mir ist das aber immer auch mit Börse assoziert - aktuell z.B. Alphamin. Haben ja eine MU-ISIN und dort hab ich die auch verortet. Na gut, sind jetzt so langsam ins Plus gerutscht, aber kein Vergleich mit meinem vorherigen Vertreter. Hatte doch vor paar Jahren diese Makemytrip, leider irgendwo bei 20€ verscherbelt. Musste jetzt gleich zweimal hinschauen wo die gerade stehn. 64€ Tja, das ist halt Börse - mal verliert man, mal gewinnt der andere.



Was soll`s, wird uns nicht aufhalten dass Mauritius in den nächsten Jahren mal unser Ziel für Überwinterung sein wird - vielleicht trifft man sich ja mal irgendwo.

Und da wir neulich über Myomo und ONWARD diskutiert haben - die haben diese Woche einen kräftigen Push von den Stifel-Analysten bekommen (Kursziel 12€) und sind somit erfreulich ins Depot gestartet. Bin gespannt ob an der Idee bzw. Therapie was dran ist und die auch langfristig performen.

Schönes WE
Timburg

[bcgk]

10-Jahres-Check REITs

Main Street ist zwar kein REIT, sondern ein BDC, der hohe Zinsen eher mag als dass er darunter leidet. Dennoch über 10 Jahre einen Vergleich wert.

Was auffällt - Agree (Fokus auf Einzelhandel; größter Kunde Wal-Mart) und Vici (Kasinos) konnten Realty deutlich outperformen. Deshalb setze ich auch nicht nur auf den "Klassiker".

[-Kapitalvernichter-]

Langeweile an der Börse = Zeitvertreib mit Kontopersonalisierung

Alle Gelder vollständig angelegt und investiert. Die Kurse im DAX pendeln um die 18.000er Marke. Auch im Depot geht es gewohnt mit den täglichen Schwankungen auf und ab. Letztendlich passiert nichts spannendes - sprich: Langweilig (also eigentlich wie immer bei einer Buy&Hold-Strategie)!

Spielereien mit der Kontopersonalisierung

An meinem freien Tag - zwischen etwas Hausarbeit - habe ich mich vorhin bei meinem verspäteten Frühstück mal mit der Kontopersonalisierung in den Depots bei der ING beschäftigt. Die Funktionen, entsprechende Namen und Konten umzubenennen und auch mit verschiedenen Icons zu versehen gibt es wohl schon einige Zeit, hatte ich bisher aber für sinnlos betrachtet.
Nach Bearbeitung im Depot meiner Frau sieht das Ergebnis jetzt z. B. so aus:



Hier habe ich die laufenden Sparbriefe mit dem jeweiligen Enddatum notiert. Zudem habe ich die Icons gewechselt: Die großen Geldsäcke sind bereits Sparpläne nach meinen neuen Kriterien (= entsprechender Betrag + korrekt ausgewählter Monat); die aufhaltende Hand soll bedeuten, dass der Sparbrief bei der nächsten Laufzeit (deutlich) aufgestockt werden muss; und das Handwerkersymbol bedeutet, dass hier noch die Bearbeitung eines weiteren Sparbriefes mit den festgelegten Kriterien eröffnet werden muss.
Natürlich habe ich auch das Direkt Depot mit einem passenden Icon versehen und entsprechend meiner Vision umgetauft.
Wer sich mit der ING nicht auskennt, hier die Übersicht aus meinem Depot, wie die Beschriftungen und Icons sonst abgebildet sind:



Hier hatte ich kürzlich erstmalig die Funktion getestet und für die geplante Kreuzfahrt umgesetzt.


Alles doch nur unnütze Spielerei!!! - Wirklich???

Eigentlich fand ich das bisher auch als eine eher unnütze Funktion. Allerdings ist das doch eine hervorragende Möglichkeit, sich seine Ziele mit ganz einfachen Kniffen zu notieren und mit den entsprechenden Icons sogar zu visualisieren. So bleiben die eigenen Ziele bei jedem Blick ins Depot stets präsent und im Bewusstsein. Und als eingefleischter Börsianer loggt man sich ja schließlich (viel zu) oft ins Depot ein.
Wer jetzt immer noch denkt, dass ist doch totaler Blödsinn, sollte sich vielleicht mal mit dem Thema "Ziele verschriftlichen" beschäftigen. Es gibt sogar eine Studie, welche belegt, dass Menschen, die ihre Ziele schriftlich notieren und im besten Fall auch noch darüber sprechen, wesentlich erfolgreicher ihre Ziele auch tatsächlich erreichen!
Im Internet habe ich z. B. folgenden Beitrag gefunden:
https://www.markusczerner.de/ziele-aufschreiben/#:~:text=Die…

Erfolg kommt nicht von ungefähr

Aus persönlicher Erfahrung kann ich bestätigen, dass die festgelegten Ziele tatsächlich besser erreichbar sind. Zudem bleibt die Zielerreichung auch stets überprüfbar:
Egal ob ich festlege, dass ich in diesem Jahr monatlich mindestens 600 € im Schnitt über Dividenden und Ausschüttungen erzielen möchte (oder entsprechend ein Gesamtbetrag von 7.200 €), ich meine Dividenden jährlich um durchschnittlich 10 % steigern möchte, ich per Tages- und Festgeld Zusatzeinnahmen von monatlich 100 € im Schnitt erzielen möchte oder ich im laufende Jahr einen bestimmten Prozentsatz an Rendite einfahren möchte oder auch einfach jeden Monat regelmäßig einen bestimmten Betrag auf das Tagesgeld-/Verrechnungskonto einzahlen möchte. All das ist zu jeder Zeit und eigentlich auch mit überschaubarem Aufwand überprüfbar. Und werden die festgelegten Ziele erreicht, kann man stolz auf das Erreichte sein und die nächsten (Etappen-)Ziele festlegen.
Kleiner Hinweis noch zum Abschluss: Bitte darauf achten, dass die Ziele (halbwegs) realistisch sind. Ansonsten können Anstrengungen und Motivation schnell in Frust und Demotivation umschlagen - und das ist sicherlich nicht förderlich zur Zielerreichung!

In diesem Sinne: Ran an den Stift, das Word-Dokument oder was auch immer und vor allem viel Erfolg!

[vonHS]

Morningstar hat elf Unternehmen ermittelt, die jedes Jahr ihre Dividende erhöhen und dennoch unterbewertet sind. Die Sektoren reichen von Pharma über Sicherheit bis hin zu Spirituosen und Luxus. Hier bei DAS INVESTMENT nachzulesen:

https://www.dasinvestment.com/europas-unterbewertete-dividen…

[Rastelly]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.600.956 von Timburg am 11.04.24 10:00:34

@Timburg

na ja, wie du schon sagtest: gegessen, getrunken und geraucht wird immer -

Dann lehne ich mich aus dem Fenster: viel falsch kannst du damit nicht machen, beim Kauf um die 2,00 US / Kaufsignal natürlich bei 3,00 US!

Eine Range ist vorgegeben - allerdings an der Börse weiss man nie, was wirklich kommt!



Alles Andere weisst du selbst!
https://www.prnewswire.com/news-releases/ambevs-2023-annual-…

Gutes Gelingen, Gruss RS

[bcgk]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.600.956 von Timburg am 11.04.24 10:00:34

Relevanz für meine Anlageentscheidung besitzt deine Meinung keine (hatte ja bereits vor meiner Frage an euch investiert), dennoch interessieren mich andere Sichtweisen. So sehr ich werthaltig schätze, so wenig kann ich zB seine komplett ablehnende Haltung zu Brasilien teilen. So sehr ich dich schätze, so wenig fühle ich deinen Fetisch für Flaggen Dennoch tausche ich mich gerne mit ernstzunehmenden Investoren aus.

Erlaube mir einige Anmerkungen zu deinen Ausführungen:

Obwohl die Konsum-Monster zuletzt die Performance der Techgiganten nicht vorweisen konnten, sind Aktien wie P&G, Pepsi, Nestle oder Mondelez dennoch alles andere als günstig oder unterbewertet. Ich halte zwar auch alle genannten Aktien aus dem Sektor, aber keine davon ist auch nur ansatzweise übergewichtet. Im Konsumbereich präferiere ich zB eher McDonalds (sehe hier zwar keine Unterbewertung, aber einen enormen Wachstumspfad voraus), Starbucks (historisch sehr günstig bewertet und starkes Divi-Wachstum) und die niederländische Ahold Delhaize (ebenfalls sehr günstig bewertet und langfristig sehr brauchbarer Chart). Meine größte Konsumposition ist neben Tabak aber eine Haier Smart Home. Bei Ambev sieht der Chart richtig mies aus, klar, und der letzte Geschäftsbericht macht die Probleme, resultierend aus der Entwicklung in Argentinien, offensichtlich. Aber wann soll man denn langfristig investieren, wenn nicht nahe eines möglichen Bodens? Politisches Risiko sehe ich in Brasilien als überschaubar an. Bei Vale fühle ich mich auch gut aufgehoben.

In deine Mauerblümchen würde ich nicht investieren. Das wäre mir viel zu anstrengend, da fehlt mir der Fetisch. Ich präferiere gerade die dicken, hässlichen Mädchen, die niemand will und traurig auf Liebe warten. Deswegen kaufe ich aktuell fast täglich BAT, IMB, AGNC. Aber auch Roche (gestern) und Enel (heute) habe ich Aufmerksamkeit geschenkt. Mit zunehmender Ablehnung müssen die allseits beliebten hübschen, heißen Dinger derzeit leben. Die Highperformer-Ladies baue ich aktuell gnadenlos ab.

Mal sehen, ob ich es bereue oder ob meine hässlichen Entlein bald doch den erhofften Glanz ausstrahlen können

[Timburg]

@bcgk

@Timburg
@werthaltig

Habt ihr eine Meinung zu Ambev? Würde mich stark interessieren.

Na ja, ich weiß nicht ob meine persönliche Meinung wirklich relevant für Deine Anlageentscheidungen ist. Bin ja bekanntlich weder Bilanzprofi noch Chartanalyst. Auf jeden Fall hätte ich kein Problem mit Brasilien; bin dort ja schon mit einigen Werten investiert. Würde es aber mit dem Depotanteil nicht übertreiben - man weiß ja nie was da noch alles kommen kann. Stellt sich aber die Frage ob bei den Getränkeherstellern jetzt ein Boden gefunden ist - neben Ambev tun sich ja auch viele andere namhafte Hersteller wie AB Inbev, Diageo, Pernod Ricard usw. recht schwer im Kurs. Genauso wie auch die Tabaccos, welche von einem Tief zum anderen taumeln. Und wenn ich mir die schöne Grafik von Ulf anschaue - wovon ich mit Nestle, Pepsi, P&G, Unilever, GIS und Danone gleich 6 Vertreter im Depot habe - dann war auch mit den Nahrungsmittel-Riesen die letzten 3-5 Jahre nicht viel zu verdienen. Scheint fast so als ob unser Motto der ersten Thread-Jahre - gegessen, getrunken und geraucht wird immer - im Moment keine Gültigkeit mehr hat. Für mich aber noch lange kein Grund zu verzweifeln oder gar das Handtuch zu werfen. Im Gegenteil, wer (noch) nicht investiert ist, kann im Moment sein Gerüst ruhig auf solche Werte aufbauen. Ist bei mir ja schon lange erledigt.

Irgendwann kommt auch die Zeit von KOMOCL wieder, auch wenn die immer wieder mal aus dem Blickfeld verdrängt werden. Mal waren es die FANGs, dann KI, dann Rüstung usw.usw. Wichtig ist halt dass man nicht nur auf diese Gruppe baut, sondern auch mit einem Depotanteil bei den aktuellen Trends dabei ist. In letzter Zeit neben o.g. z.B. Banken, Versicherungen, Öl usw. Und da sind wir auch schon wieder bei einem schönen breitgestreuten Depot, mit welchem man immer zumindestens einen Grund zur Freude findet. Hält die Moral oben.

Und um nochmal zu Ambev zu kommen - ich weiß mit Exoten hat man hier bei WO ein schweres Standing und ich will da auch gar nicht versuchen, irgendjemand zu überzeugen in fremden Ländern zu investieren.

Aber wenn ich mal die letzten 4-5 Jahre Revue passieren lasse (also die Zeit in der unsere Dickschiffe und Aristokraten sich doch schwer getan haben), dann sind meine Lichtblicke im Depot (neben Dauerläufer wie MSFT, Novo Nordisk, TSMC, L`Oreal & Co) dann doch so richtige Mauerblümchen: China Suntien, 2020 Bulkers, Bank of Georgia, Petrobras, Jumbo, Bancolombia, CNOOC, China Mobile, Bunge, Turkcell, Schlumberger, Kazatomprom, Flex LNG, Merko Ehitus, Mytilineos, PUZ, Kaspi, Keppel, SQM, Seplat, TotalGabon, Nova Ljubljanska, Halyk, Voxel, Banco Latinoamericana, Allterco usw.

Allesamt inkl. Dividenden bei +50-300%, was einen natürlich total entspannt auf den Dornröschenschlaf von Nestle & Co blicken lässt. Ist aber nur meine eigene Meinung bzw. Strategie, da muss jeder für sich entscheiden wie weit er über die Grenzen von Garmisch oder Flensburg hinauswagen will. Kann im Extremfall ja auch mal schiefgehn - siehe Russland. Aber wenn sich 65 Flaggen einen Depotanteil von 60% teilen (40% ist ja nach wie vor allein USA) - dann kann man sich ja leicht ausrechnen dass einzelne Länderrisiken überschaubar bleiben.

[-Kapitalvernichter-]

Die Sucht hat gesiegt: Ein weiterer Nachkauf + Solventum neu im Depot

Der nächste Nachkauf ist erfolgt

In meinem Aktiendepot schlummerte seit einigen Tagen noch eine kleine Cashsumme. In den letzten Tagen schwankte ich dann zwischen einigen möglichen Nachkäufen hin und her (Altria, Coca Cola, McDonald´s, Intel) und spielte natürlich auch mit dem Gedanken diese Summe einfach im Cash zu belassen und den nächsten Sparbrief damit aufzustocken. Pustekuchen!
Heute morgen wurde ich schlussendlich schwach und habe einen weiteren Nachkauf getätigt. Eine hohe, aber stabile Dividendenaussicht lockte mich in einen weiteren Nachkauf von British American Tobacco. Passend zum Thema Sucht konnte ich nicht widerstehen (genauso wenig wie ein Raucher von heute auf morgen aufhört zu rauchen) und mit wenigen Klicks waren weitere 35 Anteile zu jeweils 27,27 € in meinem Depot eingebucht. Die Ordergebühren von 7,29 € sind zudem noch günstiger als eine Schachtel Zigaretten aus dem Kippenautomat.
Der letzte Nachkauf von BAT erfolgte im November 2021. Für damals ebenfalls 35 Aktien musste ich noch exakt 88,77 € mehr zahlen. Der Nachkauf aus dieser Zeit im Gesamtumfang von 1.050,51 € wurde in der nachfolgenden Zeit vollständig durch die Dividendenzahlungen abgedeckt. Die Netto-Dividendeneinnahmen nach dem Kauf vor wenigen Jahren lagen bis zur letzten Ausschüttung bei insgesamt 1.141,75 €.
Auch die neuen Anteile müssten schätzungsweise in den nächsten 8 Quartalszahlungen, also in 2 Jahren, durch die zukünftigen Dividendenzahlungen (aller Anteile) vollständig abgedeckt sein. Und jede ausgeschüttete Dividende reduziert zudem das Gesamtrisiko in der jeweiligen Investition.

Neuzugang im Depot durch Solventum

Der 3M Spin-Off wurde nun durch die ING im Depot abschließend abgewickelt. Somit befinden sich jetzt 12 Anteile von Solventum im Wert von aktuell ca. 740 € neu in meinem Aktiendepot.
Vorgestern erfolgte die Einbuchung im Verhältnis 4:1 und es wurden die 12,5 Anteile im Depot eingebucht. Der 0,5 Bruchanteil wurde dann gestern - wie angekündigt - gebührenfrei verkauft. Dadurch erhielt ich eine Netto-Gutschrift in Höhe von 29,91 €, die zukünftig allerdings nicht weiter in den Statistiken erwähnt werden!
Der Anschaffungswert liegt bei 0,00 €. Somit ist der Gewinn heute und auch bis in alle Ewigkeit mit + 100 % ausgewiesen. Für meine Dividendenberechnungen, sofern das Unternehmen überhaupt Dividenden ausschütten wird, habe ich das Startkapital auf eine Höhe von 740 € festgesetzt.
Die weiteren Entwicklungen bei 3M und auch Solventum warte ich nun in Ruhe ab!

[roku83]

Alles Gute.

https://www.pv-magazine.de/2024/04/10/unfall-im-wasserkraftw…

[HenryScheinulf]

Mir wird es hier mal wieder zu bunt
www.dividendgrowthinvestor.com/2021/07/the-illusion-of-choic…