Mein zukünftiges Portfolio / ETF-Sparplan - 500 Beiträge pro Seite

[Lalaland989]

Hallo zusammen, 📢

ich bin noch ziemlich neu im Thema, habe mich aber schon etwas eingelesen und hoffe, dass ich hier ein wenig Hilfe und Tipps bei meiner Planung für ein gutes Portfolio bekomme.

💰Grundlegend:
Ich würde gerne langfristig einen Teil meines derzeitigen "Vermögens" in ein Portfolio aus ETF's und Anleihen investieren (ca. 10.000€ - 15.000€).
Dazu kommt, dass ich monatlich gerne bis zu 500€ in ETF Sparpläne oder in das gesamte Portfolio investieren möchte.
Ich möchte als Broker gerne TradeRepublic nutzen.

📊Nun meine Überlegung:
Ich finde, dass die Standard MSCI World ETF's sich zu sehr auf den US Markt beziehen und wollte die gerne etwas gerechter verteilen.

Daher habe ich folgende ETF's herausgesucht:

1. iShares Core S&P 500 UCITS ETF // WKN A0YEDG // Nordamerika USA
2. iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (DE) // WKN 263530 // Europa
3. iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF // WKN A11X9 // Emerging Markets

Diese würde ich gerne gleichmäßig besparen. Wobei ich noch nicht ganz sicher bin, ob ich Pos.1 (USA) nicht etwas fokussieren sollte.
An dieser Stelle möchte ich noch erwähnen, dass ich mir schon Gedanken zu Anleihen / Rohstoffe gemacht habe, wollte aber zunächst einmal hören was ihr so dazu zu sagen habt.

😱Kommen wir also zu meinen Fragen:
1. Portfolio aus ETF's und Anleihen gute Idee? Wenn ja oder nein, was würdet ihr vorschlagen?
2. Ist es sinnvoll nicht einfach nur MSCI World und MSCI EM zu besparen und diese lieber durch andere ETF's zu diversifizieren?
3. Was sagt ihr zu meiner "grandiosen" Auswahl? Fehlt etwas grundlegendes? Ich weiß, dass Pos.2 (Europa) nicht thesaurierend ist, habe jedoch keine gute Alternative gefunden.
4. Welche Anleihen würdet ihr mir vorschlagen, wodurch würde ich das Portfolio sinnvoll ergänzen?

Oh man, ich komme mir mit den Fragen etwas dumm vor, aber was soll's ... irgendwie und irgendwo muss ich ja mal anfangen.

Bitte seid nicht zu streng mit mir. 😇

Viele Grüße,
Lalaland

[Chris_M]

Antwort auf Beitrag Nr.: 64.894.391 von Lalaland989 am 26.08.20 21:46:04

Zitat von Lalaland989: Ich finde, dass die Standard MSCI World ETF's sich zu sehr auf den US Markt beziehen...

Diese würde ich gerne gleichmäßig besparen. Wobei ich noch nicht ganz sicher bin, ob ich Pos.1 (USA) nicht etwas fokussieren sollte.

Die Aussage beißt sich ja mit der oberen Aussagen.

Schau dir mal die Märkte an wo die Performance her kommt:

Europa?
Asien?
Nordamerika?

Rohstoffe haben laufende Rollkosten von daher würde ich das nicht zwingend im Depot haben wollen. Wenn du Gold magst, dann kaufe Münzen oder Barren in Physischer Form. Anleihen? bei der Zinslage würde ich die auch nicht in Betracht ziehen. Das sind meine Meinungen dazu.

2. Ist es sinnvoll nicht einfach nur MSCI World und MSCI EM zu besparen und diese lieber durch andere ETF's zu diversifizieren?

Klar ist ein ETF bequem und diversifizieren kann man auch mit Einzellaktien.

Ich pers. finde den MSCI ACWI IMI toll, das ist Asien dabei mit ca. 12% Gewichtung und mit 8.500 Einzellwerten ist das wohl diversifiziert genug. Viele Fragestellenden machen aber lieber die Kombination z.B. 70% in den MSCI World + 30% MSCI EM damit der Anteil der Entwicklungsländer höher ist.

Zu Europa .. Ein MDax ist doch auch nett. Die Unternehmen sind doch meist international tätig und da hast du auch Wachstum dabei. Nur mal als Überlegung,

Besser vorab fragen stellen als hinterher wenn das Kind im Brunnen gefallen ist.

Viel Erfolg bei deinem Börsenstart

[Husepp]

Antwort auf Beitrag Nr.: 64.894.391 von Lalaland989 am 26.08.20 21:46:04

Hallo Lalaland,

zu 1.
Ein Portfolio aus Aktien-ETFs und Anleihen(-ETFs) ist grundsätzlich eine sehr gute Idee.
Dabei stelle die Aktien-ETFs den risikobehafteten Teil des Portfolios dar, der auch deine Rendite macht.
Die Anleihen sollten als sicherer Teil deines Portfolios dienen, d.h. die bringen keine Rendite. Man sollte dafür nur Staatsanleihe mit höchster Bonität (z.B. Deutschland) auswählen.
ABER: Anleihen machen aus meiner Sicht erst Sinn, wenn dieser sichheitsorientierte Teil deines Portfolios größer als 100.000 € ist.
Warum? Weil darunter greift die Einlagensicherung. D.h. du kannst die Kohle auch einfach auf einem Tages- oder Festgeldkonto unterbringen.

zu 2. und 3.
Man kann das definitiv machen, wenn du aber diesen Ansatz verfolgst, würde ich dir, wie Chris_M, eher einen grundlagen ETF empfehlen. Das kann der MSCI World ACWI IMI sein oder auch z.B. der Vanguard All-World.
Da sind die Schwellenlänge von Haus aus mit drin.
Ausgehend von diesem Basis-ETF kannst du dann mit anderen ETFs die Gewichtung so verändern, wie du sie haben willst.
Bei deinem bisherigen Ansatz (USA, Europa und Emerging Markets) lässt du halt ein paar Länder aus. Z.B. Japan oder Kanada.

zu 4.
Siehe die Antwort zu 1.
Anleihen liegen historisch gesehen in der Rendite hinter Aktien. Selbst wenn man Unternehmensanleihen nimmt.
Daher die Aufteilung:
Aktien--> Rendite
Staatsanleihen höchster Bonität --> Sicherheit