Aktienkapitalaufbau mit Einzelwerte (Seite 2)

[JuliaPapa]

Hallo Provinzler,

meine langfristige Performance weist jetzt für 20 Jahre ein Plus von 208,91 % aus. In diesem Wert sind aber kaum noch fällige Steuern enthalten, weil ich das allermeiste verkauft habe. Ist also praktisch eine Performance nach Steuern, durch die letzten beiden Jahre allerdings stark nach unten gezogen.

Was aus diesen reinen Zahlen aber nicht rauskommt, sind absolute Verluste. So habe ich etwa 2008 mit 35 % hinten gelegen - aber nur bezogen auf einen Betrag von rund 5.000 Euro. Die 41 % aus diesem Jahr sind natürlich schlecht; wenn ich aber bedenke, dass mein Depot durch Verkäufe nur noch 20 % des Anfangsstands von 2021 hatte, relativiert sich das dann schon wieder.

[provinzler]

Hallo JuliaPapa,

das Jahr 2022 scheint börsentechnisch bei dir ja wirklich schlecht gelaufen zu sein. Meinen großen Respekt aber dafür, auch ein solches Resultat hier transparent darzustellen. Wie sieht die langfristige Performance nach diesem Jahr jetzt aus?

Ich wünsche dir ein gutes neues Jahr, auch für die "veränderte private Situation" viel Erfolg und Kraft.

Viele Grüße,
provinzler

[JuliaPapa]

Bei mir steht mit einem Minus von 41 % mal wieder eine grottenschlechte Zahl. Allerdings habe ich aus privaten Gründen wie schon in 2021 eine ganze Reihe von älteren Beständen verkauft, sodass dieser Rückgang auch Steuern enthält, die ich auf frühere Gewinne bezahlen musste.

Das "richtige" Ergebnis ist also nicht ganz so schlecht, ohne dass ich das jetzt ermittelt hätte. Aber bei einem recht tech-lastigen Depot macht sich ein Rückgang im Nasdaq von 33 % dann doch irgendwie bemerkbar.

Für die Zukunft habe ich mein Depot etwas umgestellt. Erstmals habe ich deutliche Summen in ETF investiert und möchte einzelne Titel nur noch als Ergänzung im Depot haben. Das hat weniger mit den hohen Verlusten der letzten Jahre zu tun, sondern damit, dass ich aufgrund einer veränderten privaten Situation aus meinem Depot Volatilität rausnehmen und eher in Richtung regelmäßige Ausschüttungen gehen möchte.

Mit meinen Verkäufen bin ich jetzt auch durch, sodass das nächste Jahr wieder "normal" wird. Mal gucken, was mein "neues" Depot so bringt.

Ich wünsche allen 50ern einen guten Rutsch und Erfolg und Gesundheit in 2023.

[provinzler]

Antwort auf Beitrag Nr.: 70.364.858 von provinzler am 01.01.22 13:45:33

Hier die gewohnte Auswertung, wie immer alles nach Gebühren und (bezahlten) Steuern, also keine Buchsteuern auf Buchgewinne.

Ich schließe 2ß22 mit einem MINUS von 5,9 Prozent ab.

In der Zusammenschau sieht das dann seit Depoteröffnung am 1.10.2010 so aus:

2010 (3Monate): -3,9%
2011: -0,1%
2012: +13,1%
2013: +22,7%
2014: -4,5%
2015: +17,8%
2016: +39,1%
2017: +1,6%
2018: -4,5%
2019: +32,7%
2020: +0,3%
2021: +41,6%
2022: -5,9%
--------------------------------------------------------
+258,7% => 11,0% p.a.

Die große Microsoft-Position im Depot war dieses Jahr ein negativer Faktor, der große Aufbau der Fuchs-Position hingegen hat sich stark positiv ausgewirkt. Insgesamt ein vs. Indizes für ein Bärenjahr mal wieder ein solides Resultat, ich bin zufrieden.

[mike_N]

Antwort auf Beitrag Nr.: 72.816.674 von provinzler am 25.11.22 22:24:34

Bei mir ists YTD 2022, von im April hier gemeldeten +22%, runter auf "nur" noch +11%.
Wenns jedes Jahr so läuft, bin ich ganz zufrieden.

[provinzler]

Mal wieder eine kurze Wasserstandsmeldung bevor das Jahresende sich nähert. YTD -2,5%.

[mike_N]

Antwort auf Beitrag Nr.: 71.413.994 von provinzler am 24.04.22 21:44:49

Zitat von provinzler: Ich gebe mal wieder eine Wasserstandsmeldung ab bei MINUS 7,2% YTD

Bei mir läufts gerade blendend: +21% YTD
=> bin (u.a. wegen Dividenden) stark in Tabak (80%) konzentriert (MO, PM, BATS.L)

[provinzler]

Ich gebe mal wieder eine Wasserstandsmeldung ab bei MINUS 7,2% YTD

[provinzler]

So jetzt etwas ausführlicher die gewohnte Zusammenstellung seit 1.10.2010 nach Gebühren und bezahlten Steuern (keine fiktive Besteuerung von Buchgewinnen):

2010 (3Monate): -3,9%
2011: -0,1%
2012: +13,1%
2013: +22,7%
2014: -4,5%
2015: +17,8%
2016: +39,1%
2017: +1,6%
2018: -4,5%
2019: +32,7%
2020: +0,3%
2021: +41,6%
--------------------------------------------------------
+281,2% => 12,6% p.a.

Großer Treiber im Depot und mit ca. 28% größter Wert ist immer noch Microsoft, das inzwischen ein 15-bagger ist. Auch die Disziplin im letzten Jahr konsequent und aggressiv nachzukaufen als es runterging hat sich voll ausgezahlt (Wells Fargo).

Erfreulich weiterhin ist, dass mein Depot weiterhin deutlich günstiger bewertet ist als der Gesamtmarkt Von daher blicke ich für mich persönlich auch weiterhin vorsichtig optimistisch nach vorn. Rechne für die nächste Dekade aber persönlich wie gesamtmarkttechnisch eher mit niedrigeren (realen) Renditen als in der letzten Dekade. Als der absolute Benjamin in der Runde hier (werde im Januar 32) habe ich das Gründungsziel der 50er noch nicht aufgegeben, mit 50 finanziell unabhängig zu sein. Mal schauen ob es hinhaut.

[JuliaPapa]

Mein Börsenjahr 2021 war nicht so gut wie bei euch. Aber es war klar, dass das mal irgendwann kommen musste. Ich habe viele Jahre von meinen Investments in Tech-Unternehmen profitiert, und da dieser Bereich in 2021 schwach war und viele Highflyer der letzten Jahre abgestürzt sind, habe ich das auch in der Performance gemerkt.

Für das letzte Jahr steht bei mir ein "normales" Plus von rund 5 %. Tatsächlich habe ich ein Minus von 14,9 % gemacht, aber das lag daran, dass ich im Frühjahr einige Gewinne mitgenommen habe und darauf die entsprechenden Steuern zahlen musste. Und da bei vielen meiner Verkäufe Gewinne im Bereich von 100 bis 500 % standen, sind entsprechend hohe Steuern angefallen.

Zukünftig möchte ich eher etwas defensiv investieren. Mein Anteil an Growth-Stocks ist weiterhin hoch, und da ich beruflich langsam auf die Zielgerade einbiege, würde ich neue Mittel eher in weniger volatile Aktien mit "sicheren" Dividenden investieren.

Schauen wir mal, was das neue Jahr so bringt.