Endlich mal was neues von Varengold (Seite 22)

[Weinberg-CP]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.036.262 von Forum am 21.06.23 11:38:51

Weiß ich nicht, ob man das bedauern sollte. Solange die Prüfung nicht abgeschlossen ist, kann immer noch etwas kommen. Der Vorstand, der für die Ad-Hocs verantwortlich ist, wird auch immer bemüht sein, die Dinge positiver darzustellen, als sie sind. Beispielhaft nehme ich mal folgende Formulierung …

„Die Bank hat mit der Abwicklung von Zahlungen für Transaktionen mit einem Iran-Bezug in einem rechtlich und politisch schwierigen Bereich agiert. Diese Tätigkeit ist sanktionsrechtlich in Deutschland und der gesamten EU nicht untersagt, sondern insbesondere aus humanitären Gründen geboten, sofern die Zahlungsabwicklung für zugrunde liegende Geschäfte über die Lieferung von Lebensmitteln oder Medizinprodukten in den Iran erfolgt - ausschließlich dies war in der Vergangenheit bei der Varengold Bank der Fall.“

Wer von den Aktionären hier würde seine Hand dafür ins Feuer legen, dass dies wirklich in allen Fällen so war und da nicht doch vielleicht noch etwas nachkommt?

Fazit: Hier ist noch reichlich Unsicherheit drin. Das Upside dagegen ist deutlich gesunken. Aus meiner Sicht kein gutes CRV. Angesichts der Opporunitäten, die die Märkte derzeit bieten, muss man sich aus meiner Sicht nicht mit Varengold beschäftigen. Du hast nach dem Verkauf die Möglichkeit, das Kapitel für Dich abzuhaken.

Gruß,
Weinberg

[Forum]

Nach den letzten Ticker-Nachrichten, bleibt der Super-Gau wohl aus, jedoch natürlich zukünftige Gewinn-Einschränkungen...... Ich heule immer noch, dass ich in Panik für EURO 2,32 alles verkauft habe! Threeways und der Köter oder so hatten, da vollkommen Recht!!!

[Straßenkoeter]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.033.535 von threeways am 20.06.23 20:54:14

Zitat von threeways: Mal ein Gedanke: Wenn vor vielleicht 6 oder 7 Jahren sich Adressen aus Middle East in die Varengold zu Premium Preisen einkauften und das Iran Geschäft nun wegbricht.....dann dürften wir über die nächsten Monate und Jahre eine stark veränderte Aktionärsstruktur sehen.

Gibt ja Alternativen.

[Straßenkoeter]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.030.532 von RealJoker am 20.06.23 13:45:09

Zitat von RealJoker: Im Vergleich zum alten Plan sinkt das Ergebnis vor Steuern für das Geschäftsjahr 2023 auf
10-15 Mio. EUR. Für die Jahre 2024-2026 erwartet die Bank ein Ergebnis-Niveau vor Steuern von je 5-10 Mio. EUR.
https://www.finanznachrichten.de/nachrichten-2023-06/5937888…

Wer will da denn investieren bei dieser Prognose ...

KGV doch recht günstig.

[threeways]

Mal ein Gedanke: Wenn vor vielleicht 6 oder 7 Jahren sich Adressen aus Middle East in die Varengold zu Premium Preisen einkauften und das Iran Geschäft nun wegbricht.....dann dürften wir über die nächsten Monate und Jahre eine stark veränderte Aktionärsstruktur sehen.

[RealJoker]

Im Vergleich zum alten Plan sinkt das Ergebnis vor Steuern für das Geschäftsjahr 2023 auf
10-15 Mio. EUR. Für die Jahre 2024-2026 erwartet die Bank ein Ergebnis-Niveau vor Steuern von je 5-10 Mio. EUR.
https://www.finanznachrichten.de/nachrichten-2023-06/5937888…

Wer will da denn investieren bei dieser Prognose ...

[Straßenkoeter]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.023.050 von Aktienangler am 19.06.23 00:21:33

Aktienangler gute Nacht. Ich hatte ja auch tatsächlich meine Bedenken angemeldet. Also höchstens ein Hämmerlein. Gebe dich doch damit zufrieden, dass nun auch aus meiner Sicht die Banklizenz nicht mehr im Feuer steht. Aber durchaus möglich, dass der Erfolg von Varengold darauf beruhte, dass mancher Kunde nicht mit der iranischen Bank zusammenarbeiten wollte. Nur wenn Varengold die Geschäfte temporär nicht mehr machen darf, dann bleibt ihnen ja nichts anderes übrig als zur Deutschen Forfait zu wechseln oder eben aufs Geschöft zu verzichten. Natürlich ist dies eine Annahme und kein Nachweis. Hast du völlig recht. Aber mit Annahmen und Vermutungen arbeiten wir Börsianer doch oft. Scheint mir halt schlüssig, auch wenn es natürlich ganz anders sein kann.

[Aktienangler]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.015.187 von Straßenkoeter am 16.06.23 12:15:39

Zitat von Straßenkoeter: ... Da es um den Zahlungsverkehr geht kann ich mir nur vorstellen, dass man befürchtet, dass die BAFIN zum Ergebnis kommt, dass Geldwäsche vorliegt und dass dann die Banklizenz entzogen wird. ...

Wie kann denn die Banklizenz überhaupt im Feuer gestanden haben, wenn laut Meldung der Varengold Bank vom 02.06.2023 das Zahlungsverkehrsgeschäft nur mit einem Teil der internationalen Kunden vorübergehend eingeschränkt wird. Wenn, dann hätte sofort bis zur finalen Klärung doch das ganze Zahlungsverkehrsgeschäft der Varengold Bank ruhen müssen. Das hat die BaFin aber nicht gefordert und wie imperatom schon schrieb, ist dies keine Bankenschließungsbehörde. Die Varengold hat ganz offensichtlich nur bzgl. bestimmter Länder/Regionen oder Produkte gegen irgendwelche Compliance Regeln (welcher Art wissen wir auch noch nicht) verstoßen. Ich habe so das Gefühl, dass insbesondere aufgrund der alten CumEx-Geschichte hier von vielen Akteuren überreagiert wurde.

Was aber gar nicht geht, sind deine ständigen Verweise auf die DF. Wieso sollte die DF hier unbedingt profitieren? Hat die DF überhaupt eine Banklizenz? Soweit ich mich erinnere benötigt DF einen Partner, eine iranische Bank. Mit der wollen eventuell nicht alle großen westlichen Konzerne zusammenarbeiten, was den bisherigen großen Erfolg der Varengold Bank erklären könnte. Ob man wegen der aktuellen Geschichte nun viele große Kunden and die DF verliert, ist völlig offen. Risikokategoriemäßig ist die DF nichts anderes. Der Hammer ist, dass du am Tag der Horrormeldung für Varengold-Aktionäre hier vorbei kommst und auf dem "Ich habe immer gewarnt"-Niveau die DF als besseres Investment anpreist. Als ob diejenigen, die am 02.06. oder den Tagen danach mit ihrem Varengold-Investment abgeschlossen und als großen Fehler abgehakt hatten, als nächstes in die DF investieren würden. Auf so einen Murks muss man erst einmal kommen...

[threeways]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.017.263 von Straßenkoeter am 16.06.23 18:08:04

Die DF Deutsche Forfait hat den Varengold Schock zumindest schon verdaut. Die Stücke die vor 2 Wochen rausflogen lagen schon zuvor als Überhang im Markt. Die sind jetzt weg. In etwa 2 Wochen ist die HV der DF. Laut Geschäftsbericht wird 2023 positiv prognostiziert. Das war noch vor dem Varengold Desaster. Könnte ja durchaus sein, dass auf der HV darüber gesprochen wird.

[Straßenkoeter]

Sehe ich auch so, dass diese Meldung positiv zu werten ist. Eine Entwarnung, da man nun eben nicht befürchten muss, dass die Banklizenz entzogen wird. Varengold gibt sich klugerweise geknirscht , passt die Vorgänge im Commercial Banking an und wird da temporär deutlich weniger verdienen, also 2023 deutlich weniger Provisionen. Und zukünftig sicherlich auch höhere Kosten um die Vorgaben zu erfüllen. Und ja die weitere Vorgabe der BAFIN mit höherer Eigenkapitalquote wird auch erfüllt. Dennoch endlich mal Licht am Ende des Tunnels, da der worst case Entziehung der Banklizenz wohl nicht eintritt. Großer Nutznießer dürfte die Deutsche Forfait sein, wenn nun das Commercial Banking mit dem Iran nun zur Deutschen Forfait abwandert. Dennoch sollte es nun auch mit Varengold wieder aufwärts gehen.