Wer kann Auskunft geben?...Börse fällt, ich will fondsgebundene LV kündigen, ist auch OK aber trotzd - 500 Beiträge pro Seite

[wingover]

Wer kann mir Auskunft über folgenden Sachverhalt geben.
Ich besitze seit 10 Jahren eine Fondsgebundene LV ( MoneyMaxx )
die ein bisher eher sehr mäßiges Ergebniss aufweisen kann.
( ca. 1% im Jahr ) Aber egal es gibt Schlimmeres. Da aber nun der Fond / WKN A0F5MH so ziemlich am absacken ist und ich vermeiden will 2008 am Ende der Laufzeit weniger rauszubekommen als ich eingezahlt habe, wurde die LV am 5.03.07 fristgemäß zum 1.4.07 gekündigt. Die Kündigung wurde auch bestätigt, aber es wurde mir mitgeteilt das der Fond lt. Vertrag und aus buchhaltungstechnischen Gründen Gründen erst zwischen den 6. u.9. Börsentag im April verkauft werden kann. Das bedeutet ich muss also jetzt bis ca. 9. April zusehen wie die Fond immer weiter fällt. Jetzt hat mir aber ein Freund erzählt
das es über genau so einen Fall ein Gerichtsurteil gibt in dem festgestellt wurde, daß bei einer Kündigen einer fondsgebundenen LV
mit erhalt der Kündigung und auf ausdrücklichen Wunsch des Kunden
dessen Anteile sofort zu verkaufen sind, unabhängig davon das der Betrag erst wie im Vertrag festgelegt später ausgezahlt wird.
Leider weis er nichts genauers bzw. kein Aktenzeichen.
Sollte jemand sich auskennen oder genaueres wissen wäre ich über ein Feedback dankbar.

[Nermesto]

Hallo,

die paar % Wertverlust dürften das geringere Problem angesichts der steuerlichen Betrachtung sein. Wie wäre ein Wechsel der Anlage (Geldmarkt, Renten).

MfG
Nermesto

[honigbaer]

Naja, das eine Prozent Rendite im Jahr kann man schon versteuern und ein Sonderausgabenabzug kommt bei fondsgebundener LV nicht in Betracht!

In dieser Konstellation wäre eine Direktanlage am Aktienmarkt aber schon nach einem Jahr steuerfrei gewesen!!!

Da sieht man mal, daß die Aktien (bei diesem Fonds ist wohl MSCI die Meßlatte) über 10 Jahre kaum gestiegen sind. Trotz großem auf und ab und auf!
Vielleicht ist der Fonds ja in 4 Wochen mehr wert als heute, denn oft kommt an der Börse der größte Anstieg gleich nach dem größten Absturz.
Grundsätzlich würde ich dem Aktienmarkt nicht den Rücken zuwenden, wenn das Geld weiter angelegt werden soll. Notfalls vielleicht ein Indexzertifikat auf den DAX. Wenn man die Sicherheit braucht, muß man eben eine Anleihe zusätzlich beimischen, aber bei 10 Jahren Anlagehorizont muß das nicht unbedingt sein.

[Nermesto]

Antwort auf Beitrag Nr.: 28.165.393 von honigbaer am 07.03.07 14:35:43

Hallo honigbaer,

ich glaube wingover hat die Verzinsung auf das eingezahlte Kapital bezogen. Damit wäre deine Rechnung der zu zahlenden Steuer falsch.

MfG
Nermesto

[OblongFitzOblong]

Antwort auf Beitrag Nr.: 28.162.206 von wingover am 07.03.07 11:51:23

Was ist das denn, ein Fonds fällt und die Police wird gekündigt?
Auch fehlen zur Burteilung wieder mal wichtige Infos. Wie lange soll die Police noch laufen? Gibt es Möglichkeiten zu switchen? Was für Fonds stehen hierfür ggf. zur Verfügung? Sparplan oder Einmalzahlung?

[Brocky112]

Hallo wingover,

was willste denn ,dein Fonds steigt ja wieder.
Vielleicht bekommste ja einen ganz guten Kurs im April.

Scau doch mal in dein Postfach.

Gruß Brocky112